Het is vrij eenvoudig om iemand tegen het lijf te lopen in de financiële professie die heel enthousiast is over het invoeren van het Chartered Financial Analyst (CFA) -programma. Soms weten ze waar ze aan beginnen, soms niet. Ze hebben misschien geen idee hoeveel tijd het kost of precies hoe het handvest hen kan helpen of pijn doen.

Laat er geen misverstand over bestaan ​​- het verdienen van het CFA-handvest is een slordig proces, dus als de gedachte in je opkomt dat het misschien de moeite waard is om met het proces te beginnen, kun je beter je vooringenomen ideeën aan de deur controleren en ervoor zorgen dat je droom is niet alleen maar een voorbijgaande fantasie. Overweeg, voordat je je commit, wat er nodig is om het handvest te verdienen, hoe het jou en je carrière ten goede komt, de negatieve kanten van het proces doorlopen en of de voordelen opwegen tegen de nadelen. In dit artikel helpen we u bij het nemen van dat besluitvormingsproces.

Wat is nodig om het charter te verdienen

Het CFA Institute heeft drie stappen nodig om houder van een CFA-charter te worden. Deze omvatten:

1. Alle drie de niveaus van het CFA-examen achter elkaar behalen
2. 48 maanden "aanvaardbare professionele werkervaring" verwerven
3. Sluit u aan bij het CFA Institute, dat het invullen van een professioneel gedragsverklaring en een samenwerkingsverband met een lokaal hoofdstuk omvat . (Om de volledige lijst met stappen te bekijken, bezoekt u de website van het CFA Institute.)

Voor veel mensen is het moeilijkste deel van het behalen van een handvest het voldoen aan de onderwijsvereisten. Het CFA-programma bestaat uit drie examens die een 'candidate body of knowledge' (CBOK) omvatten die volgens het CFA Institute noodzakelijk is voor degenen in het beleggingsberoep.

De niveaus en tijd

De toets voor niveau I wordt gegeven in december en juni, terwijl de examens voor niveaus II en III in juni slechts één keer per jaar worden gegeven. Kandidaten moeten elk niveau passeren voordat ze naar de volgende gaan.

De statistieken zijn grimmig. In elk jaar slagen overal 40% tot 65% van de kandidaten voor elk niveau voor hun examens. Dit betekent dat, zelfs bij de meest optimistische scenario's, statistisch gezien minder dan 30% van degenen die het CFA-programma als niveau I-kandidaten beginnen, daadwerkelijk niveau III halen.

De investering van tijd is cruciaal. Het CFA-instituut schat dat de gemiddelde kandidaat naar verwachting ten minste 300 uur aan voorbereiding op elk niveau zal besteden. De gemiddelde kandidaat besteedde gemiddeld 322 uur voorbereiding op het examen (304 uur voor niveau I, 329 uur voor niveau II en 334 uur voor niveau III).

De vereisten

Nadat u de tijd hebt overwogen die is vereist om de niveaus te halen, moet u vervolgens kijken naar de professionele vereisten die nodig zijn. Voordat een kandidaat het charter kan ontvangen, moet hij 48 maanden (of vier jaar) een aanvaardbare werkervaring hebben opgebouwd. Gelukkig is de definitie van aanvaardbare ervaring van het CFA-instituut tamelijk breed en omvat het gebieden als handel, economie en bedrijfsfinanciën.Toch zijn er een aantal kandidaten die deelnemen aan het programma en zich niet in velden bevinden waar alles wat ze doen kan worden beschouwd als een gebied met een aanvaardbare ervaring. Sommige van deze kandidaten kunnen merken dat ze, hoewel ze in staat zijn om de onderwijsvereisten te halen, het handvest niet zullen ontvangen omdat ze niet over de vereiste professionele ervaring beschikken.

Het instituut

Tot slot, voordat kandidaten hun charters kunnen ontvangen, moeten ze lid worden van het CFA Institute. Als u hulp nodig heeft bij dit proces, kijk dan op de website van het CFA Institute waar dit proces in detail wordt uitgelegd.

De voordelen

Hoe komt het charter voor u ten goede?

Om u te helpen beslissen of u het handvest wilt naleven, laten we eens bekijken hoe dit een voordeel kan zijn. Ten eerste is er het educatieve voordeel; je zult veel leren en een geweldige referentie toevoegen aan je cv. Dan is er de boost aan je reputatie. Mensen in het bedrijf kennen de tijd en toewijding die nodig is om het handvest te verdienen. Als ze zien dat je het hebt verdiend, zullen ze waarschijnlijk geloven dat je over vaardigheden, toewijding, ethische basisingrepen en de harde, overdraagbare analytische vaardigheden beschikt die nodig zijn om het betreffende werk te doen.

Er kunnen ook financiële voordelen zijn. Je kunt je salarisstijging zien toenemen nadat je de charter hebt verdiend of je kunt andere aanvragers overtreffen die het charter niet hebben bij het strijden voor een nieuwe baan. Het operatieve woord is hier "mei". Loopbaansucces is afhankelijk van een aantal factoren, waaronder hard werken en vaardigheden. Geluk, toewijding, politieke kennis en karakter hebben net zoveel te maken met iemands succes in het beleggingsberoep als educatieve achtergrond; dus beschouw het charter niet als uw gouden ticket naar het financiële paradijs.

Hoe zal het Charter uw carrière ten goede komen?

Er zijn een aantal financiële gebieden waar het hebben van het charter een substantieel pluspunt is. Voor de hand liggend is beleggingsbeheer. Naarmate de beleggingssector competitiever wordt (minder posities) en meer wordt gekapitaliseerd, zal het voor elke geloofwaardige beleggingsbeheerder bijna absoluut noodzakelijk worden om het charter te behalen.

Buiten beleggingsbeheer, zijn er nog een aantal andere beroepen waar chartermaatschappijen aanzienlijk van profiteren:

1. Buy-side trader (beleggingsbeheer) of andere buy-side professionele posities
2. Sell-side analist (investering bankwerk), associate of andere professionele verkoopposities
3. Business school professor
4. Economist
5. Financieel adviseur of financieel planner

Naast deze lijst zijn er een aantal beroepen waarin het hebben van het CFA Charter helpt , maar waar het geen wegversperring is als de financiële professional het niet heeft.

De nadelen

Het handvest van de CFA is geen gegarandeerd pad naar rijkdom en glorie. Voordat u de sprong wagen, moet u verschillende nadelen overwegen om er een te verdienen:

De tijd

CFA worden is een enorme investering in tijd - minimaal 250 uur per jaar gedurende drie jaar. Je zult tijd opofferen met familie en vrienden en het nastreven van hobby's die je leuk vindt.En na al die tijd te hebben vastgelegd, is er geen garantie dat u het handvest zult verdienen.

De kosten

Hoewel deze factor misschien geen belangrijke overweging is, is het de moeite waard om na te denken. Een kandidaat van niveau I betaalt een eenmalig inschrijvingsgeld voor het programma plus een inschrijvingsgeld voor het examen. Kandidaten van niveau II en III betalen ook een inschrijvingsgeld. Er zijn ook de kosten van de boeken en studieprogramma's die je moet kopen. Alles bij elkaar zou je verwachten dat je elk jaar enkele duizenden dollars uitgeeft als je de examens probeert.

De Carrière

De CFA is geen wondermiddel voor een noodlijdende loopbaan. Als je je aanmeldt voor het programma om een ​​loopbaanloopbaan te beginnen, kun je misschien andere redenen zoeken waarom je carrière niet vooruit gaat. Misschien voordat je buitensporige hoeveelheden tijd en een niet onaanzienlijke hoeveelheid geld investeert in het opbouwen van je stamboom, zou je ervoor kunnen kiezen om je soft skills, zoals werkethiek en politieke sua's, te verbeteren.

Alles samenvoegen

Een variatie op de goed ouderwetse kosten-batenanalyse is wellicht de beste manier om te beslissen of het programma al dan niet wordt uitgevoerd. Noteer op papier de kosten versus de voordelen van het behalen van het charter. Overweeg zorgvuldig elk punt, zowel positief als negatief, voordat u uiteindelijk uw beslissing neemt. Je beslissing kan ook veranderen als je carrière verandert. Een verloren promotie in vijf jaar kan het evenwicht veranderen van het niet volgen van het handvest naar het achtervolgen ervan op volle kracht.