Geraamde waardering: niet vrijgegeven

Product: Herfinanciering van studentenlening en andere financiële producten en diensten

IPO Tijdlijn: nog te bepalen

datum oprichting: 1 augustus 2011

sociaal Finance, Inc. (SoFi) is een niet-traditioneel financieel dienstverleningsbedrijf dat studentenleningen en herfinancieringsprogramma's aanbiedt aan studenten en afgestudeerden van pas afgestudeerden. Het bedrijf richt zich op klanten in de leeftijdsgroep van 25 tot 45 jaar en biedt ook vermogensbeheer en levensverzekeringen aan. De leningproducten omvatten zowel variabele en vastrentende moeder-, persoonlijke en MBA-leningen als hypotheekherfinanciering. (Zie voor meer: ​​ SoFi: wat u moet weten over deze alternatieve geldverstrekker .)

AD:

Een alternatief uitleenplatform

Het bedrijf is gevestigd in San Francisco en is opgericht door vier studenten die elkaar ontmoetten aan de Stanford Graduate School of Business. Mike Cagney, Dan Macklin, James Finnigan en Ian Brady vonden dat veel financiële consumenten niet adequaat werden bediend door het traditionele banksysteem. Ze creëerden een bedrijf dat een alternatieve vorm van kredietverlening aan afgestudeerden kon aanbieden en $ 2 miljoen opgehaald bij mede-alumni om hun programma te starten. Sindsdien is SoFi uitgegroeid tot een bedrijf met miljarden dollars met meer dan $ 12 miljard aan leningen en meer dan 175.000 leden.

AD:

In 2012 heeft het bedrijf $ 77 miljoen aan financiering opgehaald bij Baseline Ventures. In oktober 2013 kondigde het aan dat het nog eens $ 500 miljoen aan schulden en aandelenkapitaal had opgehaald. Later in november van 2013 kondigde SoFi aan dat het een deal had gesloten met Barclay's en Morgan Stanley om een ​​nieuwe obligatie te creëren die uitsluitend werd ondersteund door peer-to-peer studieleningen. Dit zouden de eerste gesecuritiseerde peer-to-peer-leningen worden die ooit een kredietrating zouden krijgen. Verschillende extra financieringsrondes die werden ontvangen, hebben geleid tot de huidige kapitalisatie van het bedrijf.

AD:

SoFi heeft gebroken met traditionele kredietverstrekkers omdat het zijn goedkeuringsproces voor leningen niet uitsluitend baseert op de FICO-score van de kredietnemer. Het houdt ook rekening met de huidige financiële omstandigheden en het toekomstige verdienvermogen van de persoon, en heeft in feite de FICO-score helemaal van de rekening laten vallen. Andere factoren, zoals werkgelegenheid en financiële geschiedenis, zijn opgenomen in het acceptatieproces, omdat de onderneming van mening is dat deze omstandigheden het vermogen van de lener om de lening terug te betalen nauwkeuriger kunnen voorspellen. U kunt meer informatie vinden over de leenprogramma's die SoFi op haar website aanbiedt. (Zie voor meer informatie: Hoe Tech Startup SoFi van plan is om de banksector te verstoren .)

Moving Beyond Lending

Maar de toewijding van SoFi aan haar kredietnemers reikt veel verder dan louter leenservice, omdat het bedrijf ook biedt hulp bij loopbaan- en relatiegroei. Het bedrijf heeft een eersteklas loopbaanplaatsingservice met cv-coaching, personal branding, de kunst van onderhandelen en basisvaardigheden voor sollicitatiegesprekken.Het biedt ook een uitstel van zes maanden aan ontleners die werkloos worden. Daarnaast heeft het een programma voor ondernemers die een eigen bedrijf willen beginnen. Degenen die zijn geselecteerd ontvangen mentorschap en toegang tot een netwerk van potentiële investeerders. Het bedrijf organiseert ook elke week ten minste twee of drie sociale en educatieve evenementen, waar leden kunnen netwerken en nieuwe contacten kunnen leggen. De alomvattende alternatieve benadering van SoFi plaatste het uiteindelijk op de Disruptor 50 List van CNBC en ook op The Billion Dollar Startup Club van The Wall Street Journal .

Het vermogensbeheersprogramma van SoFi is een adviesbureau voor geregistreerde beleggingen dat geld investeert in een portefeuille van 5 tot 7 exchange-traded funds (ETF's) die worden beheerd door het team van portefeuillebeheerders. Portefeuilles worden op ten minste een kwartaalbasis opnieuw samengesteld en vaker als het managementteam van mening is dat dit noodzakelijk is. SoFi biedt accounts voor individuele beleggers, evenals IRA's en SEP-IRAss, en zal binnenkort gezamenlijke rekeningen aanbieden.

Het is ook een samenwerking aangegaan met Protective Life Insurance Company om een ​​levensverzekering van maximaal $ 5 miljoen aan te bieden aan leden die in aanmerking komen. Het bedrijf is van plan in de nabije toekomst een betaalrekening en een creditcard uit te rollen. Er is sprake van een IPO, hoewel er op dit punt nog geen specifieke details zijn. (Zie voor meer informatie: IPO Dreams: Fintech-turbulentie verstoort soFi .)