Of u nu een ervaren financiële planner bent die eruit wil komen onder een tirannieke baas of een nieuwkomer net buiten de universiteit, de droom om uw eigen financiële dienstverlener te beginnen is waarschijnlijk een streven dat je bent zelfs de meest regenachtige dagen uit bed. Geld, autonomie, gunstige kantooruren en erkenning binnen de gemeenschap komen allemaal als onderdeel van het pakket, althans in onze dromen. In werkelijkheid is het starten met een financiële dienstverlener heel zwaar werk. Degenen die falen zijn vaak degenen die niet plannen. Lees verder terwijl we de tips verkennen die u moet weten om van uw droom een ​​bloeiende zakelijke realiteit te maken.

AD:

Groeiende vraag Terwijl de financiële crisis van 2008 de arbeidsmarkt een steeds competitievere plaats heeft gemaakt, is een van de weinige loopbanen die groei en relevantie schat, die van een financieel adviseur. De leeftijd van uw gemiddelde financiële planner / adviseur neemt toe, evenals de leeftijd van zijn of haar klantenbestand. Daarmee verlaten meer planners hun praktijken terwijl meer potentiële klanten hun pensioenjaren ingaan. Bovendien opent deze veranderende demografie in de Amerikaanse bevolking snel nieuwe specialisatiegebieden, zoals langdurige zorg en alternatieve beleggingen. De meest recente generatie financiële producten en diensten stelt adviseurs ook in staat om tegemoet te komen aan de behoeften van klanten op manieren die zelfs een paar jaar geleden niet konden worden verwacht. Met deze factoren in de huidige banenmarkt is er volop ruimte voor nieuw bloed om de strijd aan te gaan.

AD:

Veteranen en Rookies Als je een veteraan in dit vak bent en probeert onafhankelijk te worden, ben je waarschijnlijk de constante verkoopdruk, kantoorpolitiek en andere zakelijke beperkingen die je nu hebt opgelegd moe . Op dit punt in je carrière heb je waarschijnlijk je eigen persoonlijke beleggingsfilosofie ontwikkeld die kan afwijken van de methoden die je huidige werkgever voorstelt. U kunt ook bezorgd zijn over het beheer van uw zakelijke werk en het gevoel hebben dat uw klanten beter in een meer onafhankelijke omgeving kunnen worden bediend. Hoewel het hebben van een gevestigde klantenbasis een enorm voordeel is voor iedereen die zijn eigen financiële planningspraktijk begint, creëert het ook zijn eigen reeks problemen, zoals behoud en service van belangrijke klanten bij het verplaatsen van die accounts van het ene bedrijf naar het andere.

AD:

Nieuwkomers in het bedrijf worden geconfronteerd met veel grotere obstakels op weg naar succes. Naast de normale opstartproblemen die moeten worden aangepakt, moeten rookies ook vanuit het niets een klantenlijst opbouwen en de werking van het bedrijf leren kennen (wat aanzienlijk kan zijn.) Maar zoals veel nieuwkomers op dit gebied , je ziet financiële planning misschien als een manier om een ​​echt verschil te maken in andermans leven. Of, als u een ondernemersgeest bent, kunt u worden verleid door het mogelijke prestige, de vrijheid en de hoge compensatie die vele financiële planners genieten.Maar ongeacht uw achtergrond of motieven, zal het opzetten van uw eigen financiële planningsfirma waarschijnlijk een van de moeilijkste en meest bevredigende dingen zijn die u ooit hebt gedaan.

Problemen die moeten worden overwogen 1. Kosten
Het starten van een financieel planningsfirma brengt veel van dezelfde opstartkosten met zich mee als elk ander bedrijf. Deze omvatten meubilair, huur, reclame, technologie, nutsbedrijven en misschien een serieuze aanbetaling bij de nieuwe makelaar-dealer (als deze moet worden gebruikt). Vergunnings- en opleidingskosten moeten worden meegerekend voor diegenen die ze ook nodig hebben. Veteranen met een bedrijfsboek zullen ook rekening moeten houden met mogelijk verlies van inkomsten als gevolg van de overgang naar een nieuw bedrijf.

2. Licentieverlening / Training Naast het verkrijgen van de benodigde licenties, moeten beginners overwegen een professionele aanwijzing te krijgen, zoals de Certified Financial Planner® of Chartered Life Underwriter. Dergelijke referenties kunnen bijdragen aan de broodnodige geloofwaardigheid en academische training voor mensen die nieuw zijn in het bedrijf of hun repertoire willen uitbreiden.

Als u een veteraan bent in het bedrijf, is licentiëren en trainen misschien geen kritisch probleem, tenzij u een nieuwe manier van werken begint. Als u bijvoorbeeld een verzekeringsbedrijf hebt en van plan bent om investeringen of uitgebreide financiële planning aan uw praktijk toe te voegen, moet u over een vergunning beschikken (en wellicht gecertificeerd).

3. Business Plan Zoals voor elk ander bedrijf, is het van groot belang dat onafhankelijke financiële planners beginnen met een goed geschreven bedrijfsplan. Dit plan moet het volgende bevatten:

• De doelstellingen van het bedrijf.
• Specifieke strategieën om deze doelen te bereiken.
• De huidige staat van de financiële markten.
• De demografie van klanten en prospects.
• Hoe u uw bedrijf onderscheidt van de concurrentie.
• Een flexibel marketingplan.
• Alle waarschijnlijke kosten - deze moeten duidelijk worden gedefinieerd.
• Een realistische schatting van de hoeveelheid tijd die het kost om de doelstellingen van het plan te realiseren.

4. Aangeboden bedrijfsmodel en diensten Bepalen wat voor soort financieel planners u zult zijn, is een belangrijke beslissing. Deze keuze betreft zowel het soort diensten dat u uw klanten biedt als uw wijze van compensatie. Financiële planners die in opdracht werken, verdienen gemiddeld (gemiddeld) veel meer dan op honoraria gebaseerde planners. Klanten die specifiek onbevooroordeeld advies wensen, zoeken echter gewoonlijk op prijs gebaseerde planners. Uw persoonlijkheidstype kan een rol spelen bij het maken van deze keuze; als je een analytische geest hebt en niet van een hogedrukverkoop houdt, voel je je misschien beter thuis met alleen maar nummers en aanbevelingen doen. Aan de andere kant, als u een Type A-persoonlijkheid bent die graag met mensen werkt, hebt u misschien meer succes met een verkoopgebaseerde aanpak. Het type bedrijfsmodel dat u besluit te gebruiken, kan ook bepalen welke licenties u moet verkrijgen.

5. Partners / Mentoren / Werknemers
Het opbouwen van professionele relaties is cruciaal voor elke ontluikende financiële planner, vooral iemand zonder een gevestigd bedrijfsboek.Het vinden van een advocaat of CPA die bereid is om met u samen te werken, is misschien wel het beste wat u voor uw bedrijf kunt doen. Een mentor kan net zo belangrijk zijn, vooral voor nieuwkomers in het bedrijf. Iemand hebben om advies te vragen over wie u door de moeilijke vroege stadia kan begeleiden, is een waardevol hulpmiddel voor diegenen die nog steeds het bedrijf leren.

Als u ze allebei nodig heeft en kunt betalen, moet u een effectief ondersteuningsteam om u heen vinden en bouwen, of het nu een enkele assistent of een echt team van mensen is. Ervoor zorgen dat al deze stukjes goed passen, zal enige tijd vergen en bijstellen, maar het eindresultaat moet een gestroomlijnd, efficiënt personeel zijn dat ervoor zorgt dat het bedrijf soepel en winstgevend kan werken.

6. Risico's / verplichtingen
Het starten van een onderneming brengt een bepaald risico met zich mee. Het risico bestaat dat het bedrijf onvoldoende inkomsten genereert om te overleven, evenals het risico van aansprakelijkheid en andere fiduciaire verantwoordelijkheden. Alle financiële planners hebben een schadeverzekering nodig. Fouten en omissies (E & O) -verzekering zullen waakzaam zijn voor wanpraktijken, maar bedenk dat het uiteindelijk uw verantwoordelijkheid is om naleving van de regelgeving in uw bedrijf te waarborgen. Alle klachten en problemen van klanten moeten op professionele wijze worden afgehandeld om de stabiliteit van het bedrijf te waarborgen.

ZIE: effectief omgaan met moeilijke klanten

7. Beloningen
Succesvolle planners genieten van hoge (soms zeer hoge) compensatie, virtuele autonomie en handige kantooruren, evenals erkenning binnen de gemeenschap. Maar de beste beloning van iedereen kan het gevoel van voldoening zijn dat een klant helpt gemoedsrust te krijgen door een complexe financiële kwestie op te lossen. Ongeacht welk type beloning u ook wenst, het vak van financiële planning biedt wellicht wat u zoekt.

De bottom line Hoewel het starten van een privé-praktijk voor financiële planning ongetwijfeld veel werk en risico met zich meebrengt, moeten degenen die dit willen doen, ervoor zorgen dat angst hun dromen niet waarmaakt. Veel particuliere en zelfs bedrijfsmedewerkers zullen u vertellen dat financiële planning de beste business ter wereld is.