De Voya Corporate Leaders Trust (LEXCX) werd gelanceerd in november 1935. Het zou moeilijk zijn om een ​​gevaarlijker moment te kiezen om een ​​nieuw fonds te beginnen, omdat dit tijdens de Grote Depressie was, maar dat was de punt. De fondsmanagers dachten dat als een bedrijf in die tijd zou overleven, ze zich waarschijnlijk op lange termijn zouden gedijden. De methodologie was simpel: beleggen in de 30 grootste bedrijven, met uitzondering van banken en financials, die op dat moment worstelden en niet vertrouwd werden.

Prestaties en peers

Volgens Voya heeft LEXCX meer dan 40 jaar beter gepresteerd dan de Standard & Poor's 500 en de Dow Jones Industrial Average. Dat lijkt op het alpha-fonds in vergelijking met potentiële collega's, maar je moet altijd naar de cijfers kijken. De onderstaande grafiek bevat zes fondsen met vergelijkbare methodieken. Het omvat ook het doel (wat het fonds tracht te bereiken), de kostenratio, de prestaties van één jaar, het dividendrendement, de minimaal vereiste investering en het nettovermogen. (Zie voor meer informatie: Dreyfus's meest performante beleggingsfondsen sinds oprichting .)

Doel	Kostenratio	Prestaties van 1 jaar	Dividendopbrengst	Minimuminvestering	Nettoactiva
LEXCX	Kapitaalgroei en inkomen	0. 53%	-1. 48%	2. 23%	$ 1, 000	$ 1. 03 miljard
MIGFX	Vermogensgroei	0. 73%	-4. 16%	0. 83%	$ 1, 000	$ 6. 69 miljard
AIVSX	Langetermijngroei en inkomen	0. 58%	-6. 21%	1. 66%	$ 250	$ 75. 48 miljard
FFIDX	Langetermijngroei	0. 52%	-6. 04%	0. 71%	$ 2, 500	$ 4. 52 miljard
PIODX	Redelijk inkomen en vermogensgroei	0. 98%	-12. 66%	0. 78%	$ 1, 000	$ 4. 69 miljard
SENCX	Combinatie van vermogensgroei en inkomen	0. 99%	-7. 83%	2. 56%	$ 1, 000	$ 2. 13 miljard

Misschien wilt u PIODX en SENCX onmiddellijk uitsluiten van investeringsoverwegingen vanwege hun hoge kostenratio's. Dat laat drie concurrenten achter voor LEXCX. Hoewel het lijkt dat LEXCX de beste optie is op basis van recente aandelenprestaties en -opbrengst (relatief gesproken), als u de cumulatieve prestaties vergelijkt sinds 1 januari 1986, zult u merken dat LEXCX en AIVSX 34. 46% en 89 hebben gewaardeerd. 35 %, respectievelijk.

Dit kan betrekking hebben op topposities op basis van fondsontwerpen. De top drie van holdings voor LEXCX: Union Pacific Corporation (UNP), Berkshire Hathaway Inc. (BRK-B BRK-BBerkshire Hathaway Inc186. 46-0. 43% Created with Highstock 4. 2. 6 >) en Exxon Mobil Corporation (XOM XOMExxon Mobil Corp83 85 + 0 80% Created with Highstock 4. 2. 6 ). De top drie posities voor AIVSX: Amgen Inc. (AMGN AMGNAmgen Inc171. 72-0. 99% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Verizon Communications Inc.(VZ VZVerizon Communications Inc45. 40-4. 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Philip Morris International, Inc. (PM PMPhilip Morris International Inc102. 65-0 01% Created with Highstock 4. 2. 6 ). Het gaat erom dat de jaarlijkse omzet van LEXCX 0% is. De jaarlijkse omzet voor AIVSX is 30%. Daarom zal het meer in lijn zijn met de huidige trends.

De bottom line

Als u een set-it-and-forget-it benadering van beleggen wilt, overweeg dan LEXCX. Het maakt je niet rijk, maar de lange-termijnbeloningen moeten er zijn. Als je een beetje agressiever wilt zijn, zonder echt agressief te zijn, dan wil je misschien verder onderzoek doen naar AIVSX. Houd er wel rekening mee dat geen van beide fondsen kogelvrij is. (Zie voor meer: ​​

Wat zijn de oudste beleggingsfondsen, per datum van oprichting? ) Dan Moskowitz heeft geen posities in een van de bovengenoemde fondsen of aandelen.