Beleggingsfondsen die zijn geclassificeerd als agressieve toewijzingsportefeuilles zijn gericht op het maximaliseren van potentiële vermogensgroei en inkomsten door voornamelijk te beleggen in aandelen waarvan is vastgesteld dat ze een aanzienlijk bovengemiddeld groeipotentieel hebben, en door een beleggingsportefeuille zwaarder te wegen met eigen vermogen beleggingen en minder met schulden of andere vastrentende beleggingen. Tussen aandelen, obligaties en contanten hebben deze portefeuilles doorgaans een aanzienlijk hogere toewijzing aan aandelen, meestal 75% tot 90%. Dit staat in contrast met een meer gediversifieerde beleggingsportefeuille die doorgaans niet meer dan 60% tot 70% van de portefeuille aan de aandelenmarkt toewijst. Agressieve toewijzingsfondsen bevatten gemiddeld ook een relatief hoger percentage midcap- en smallcapaandelen vanwege het feit dat small-capbedrijven op de korte termijn vaker een groeipotentieel bieden.

Het hogere potentiële rendement op beleggingen aangeboden door agressieve toewijzingsfondsen gaat meestal gepaard met een overeenkomstig hoger risiconiveau. Daarom is dit type fonds meer geschikt voor beleggers met een hoge mate van risicotolerantie.

Aggressive-allocatiefondsen bevatten doorgaans portefeuilles die goed gespreid zijn over verschillende marktsectoren, omdat de fondsen niet zijn gericht op een sector, geografische regio of marktkapitalisatie. In plaats daarvan zijn ze gefocust op snelgroeiende potentiële aandelen die mogelijk beschikbaar zijn vanuit een willekeurig aantal marktsectoren of landen, en mogelijk bestaan ​​in de vorm van large-cap, small-cap of mid-cap bedrijven.

Fidelity Asset Manager 85% Fonds

Het Fidelity Asset Manager 85% Fund werd gelanceerd door Fidelity Investments in 1999. Geoff Stein, een portefeuillebeheerder in de Global Asset Allocation-groep bij Fidelity, beheert de fonds. Het primaire beleggingsdoel van FAMRX is maximale vermogensgroei op de lange termijn. De fondsbeheerder wijst zijn $ 1 toe. 5 miljard aan activa tussen buitenlandse en binnenlandse aandelen, obligaties en verschillende geldmarkt- en andere kortetermijninvesteringen. Zoals de naam van het fonds impliceert, is het fonds onder normale omstandigheden voor ongeveer 85% of meer belegd in aandelen. De minimale toewijzing van fondsactiva aan aandelen is 60%. De fondsbeheerder selecteert aandelen op basis van een aantal fundamentele analysefactoren en metrieken die worden gebruikt om de huidige aandelenkoers te evalueren in verhouding tot de geschatte langetermijnwaarde en groeivooruitzichten van het bedrijf. Meerwaarden en eventuele dividenden worden jaarlijks uitgekeerd.

Ongeveer 15% van de activa van FAMRX worden toegewezen aan elk van de volgende sectoren: financiële dienstverlening, gezondheidszorg, technologie en consument cyclisch. Dit Fidelity-fonds belegt in een aantal andere Fidelity-fondsen via Fidelity Central Investment Portfolios, zoals het Fidelity Central Health Care-fonds.Hierdoor kan het 85% -fonds van Fidelity Asset Manager blootstelling krijgen aan een veel groter aantal aandelen dan wordt aangegeven door de officiële notering van het fonds van slechts 20 posities. Een deel van de belangrijkste portefeuilleposities van het fonds is Apple, Inc. General Electric Company; JPMorgan Chase & Company; Google Inc., zowel Klasse A- als Klasse C-aandelen; Berkshire Hathaway, Inc. Klasse B; en Procter & Gamble Company. De jaaromzetratio van het fonds bedraagt ​​slechts 14%, wat ruim onder het gemiddelde ligt voor de categorie agressieve toewijzingsfondsen.

De kostenratio voor FAMRX is 0. 74%, wat lager is dan het gemiddelde voor de categorie. Het fonds biedt een dividendrendement van 1. 14%. Het rendement op jaarbasis op jaarbasis is vijf jaar en bedraagt ​​11. 88%. FAMRX wordt beoordeeld als bovengemiddeld in zowel risico als rendement.

T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund

T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund werd opgericht door T. Rowe Price in 1994. Dit fonds streeft naar het hoogst mogelijke rendement in de loop van de tijd door een primaire focus op kapitaalgroei, en een secundaire focus op groei van inkomen. Voorraden worden geanalyseerd voor opname in de fondsportefeuille op basis van onderzoek van gemeenschappelijke aandelenevaluatiestatistieken, zoals koers-winstverhouding, rendement op eigen vermogen en verwachte winst per aandeel, of EPS, groeipercentage. De gewone toewijzing van het fonds van $ 1. 7 miljard aan activa is ongeveer 80% aan aandelen en 20% aan obligaties, geldmarkteffecten en contanten. In alle omstandigheden daalt de toewijzing van activa door het fonds aan aandelen tussen 70% en 90%. Dividenden en meerwaarden worden jaarlijks uitgekeerd.

TRSGX is zwaar belast met aandelen uit de financiële sector, die goed zijn voor ongeveer 30% van de aandelen. Technologie, gezondheidszorg en industriële aandelen zijn ook goed vertegenwoordigd. Ongeveer 5% van het vermogen van het fonds is belegd in grote bedrijven in de detailhandel. Belangrijke holdings omvatten Amazon. com, Inc.; American Airlines Group, Inc.; Pfizer, Inc.; Visa, Inc.; het Chinese webservicebedrijf Baidu, Inc. ADR; en het T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity-fonds. De omloopsnelheid van het fonds in portefeuille is gematigd 53%.

De kostenratio voor TRSGX is een relatief lage 0. 67% en het fonds biedt een dividendrendement van 1. 31%. Het T. Rowe Price Personal Strategy Growth Fund heeft een rendement op jaarbasis van 12,7 jaar op jaarbasis van 5 jaar en verdient het een top 10-ranglijst in de categorie agressieve toewijzingsfondsen. Morningstar beoordeelt het fonds als gemiddeld risico en biedt een hoog risicogecorrigeerd rendement, wat blijkt uit de Sharpe-ratio van Sharpe van drie jaar. 33.

Wells Fargo Advantage Diversified Capital Builder ADM Fund

Het voordeel van Wells Fargo Diversified Capital Builder ADM Fund, gelanceerd door Wells Fargo & Company in 2010, is een echt no-load-fonds, zonder belasting en zonder 12b-1-kosten. Margaret Patel, een senior portefeuillemanager bij Wells Fargo Capital Management Group, beheert het fonds met een focus op totaalrendement door vermogensgroei en dividendinkomsten. In normale omstandigheden is tot 90% van de $ 600 miljoen aan activa van het fonds toegewijd aan aandelen, waarbij de rest van het fondskapitaal gewoonlijk wordt belegd in niet-bedrijfsinvesteringen.EKBDX belegt in bedrijven van alle niveaus van marktkapitalisatie. Maximaal 30% van het totale vermogen kan worden belegd in buitenlandse aandelen of schuldinstrumenten. Bovendien kan het fonds, om effectiever het maximale rendement te maximaliseren of het risico te minimaliseren, beleggen in futures, opties, swaps of andere afgeleide beleggingsinstrumenten. Het verdeelt jaarlijks eventuele meerwaarden of dividenden.

De technologie- en industriesectoren vormen samen ongeveer 40% van de aandeleninvesteringen van EKBDX. Het grootste deel van het fonds bestaat uit technologiebedrijven FEI Company, Amphenol Corporation en Adobe Systems Inc. zorgbedrijven Actavis plc en CVS Health Corporation; en in de financiële sector, PNC Financial Services Group, Inc. De jaarlijkse omloopsnelheid van de portefeuille voor dit Wells Fargo-fonds is 82%.

De kostenratio voor EKBDX is 0. 95%, iets meer dan het categoriegemiddelde van 0. 85%. Het dividendrendement van het fonds is 1. 16% en het rendement op jaarbasis op jaarbasis is 16%, waarmee het in de top 2% van de categorie staat.