Asset allocation beleggingsfondsen zijn populairder geworden onder beleggers omdat deze gezamenlijke beleggingen een eenvoudige manier bieden om toegang te krijgen tot meerdere activaklassen binnen één professioneel beheerd fonds. Er bestaat een breed scala aan fondsen voor activaspreiding, van zeer conservatief tot zeer agressief, en elk kan worden gebruikt als een enkele holding of gedeeltelijke toewijzing voor individuele beleggers. Conservatieve toewijzingsfondsen bestaan ​​uit aandelen en schuldbewijzen, evenals geldmiddelen en kasequivalenten, met een focus op behoud van kapitaal door grotere posities in schuld- en geldbeleggingen. Beleggers die zich zorgen maken over marktvolatiliteit, of beleggers die inkomsten willen genereren uit alle of een deel van hun portefeuilles, kunnen conservatieve toewijzingsfondsen gebruiken om met gemak tegemoet te komen aan beleggingsdoelstellingen.

Terwijl conservatieve allocatie beleggingsfondsen een respijt bieden tegen gewelddadige fluctuaties in equity-zware beleggingsselecties, zijn ze niet geschikt voor elke belegger. Conservatieve toewijzingsfondsen houden een zwaardere concentratie van de totale activa aan in obligaties en contanten, waardoor beleggers de kans krijgen om op lange termijn kapitaalgroei te realiseren. Bovendien zijn sommige obligaties en beleggingen in contanten moeilijk te volgen om de stijgende inflatiecijfers bij te houden, waardoor het rendement op conservatieve toewijzingsfondsen soms minimaal is. Beleggers die geïnteresseerd zijn in het handhaven van de hoofdbalans van een beleggingsportefeuille met het potentieel om inkomsten te genereren via dividenden en rente, vinden echter conservatieve toewijzingsfondsen die het meest geschikt zijn als onderdeel van of als een enkele holding in een beleggingsportefeuille. Een aantal conservatieve fondsen voor activaspreiding zijn beschikbaar voor beleggers via bekende wederverkopers.

Vanguard Tax Managed Balanced Fund

Het Vanguard Tax Managed Balanced Fund is een conservatief allocatiefonds dat via de Vanguard Group beschikbaar wordt gesteld aan beleggers. Het beleggingsfonds, opgericht in 1994, wordt beheerd door Michael Perre en tracht beleggers fiscaal efficiënt rendement te bieden dat wordt gegenereerd door federaal belastingvrij inkomen, vermogensgroei op lange termijn en belastbaar huidig ​​inkomen in een bescheiden bedrag. Meestal is 55% van de $ 2 van het fonds. 21 miljard aan activa wordt belegd in hoogwaardige gemeentelijke effecten met een dollargewogen gemiddelde looptijd tussen zes en twaalf jaar en een minimum van 75% van alle gemeentelijke holdings wordt beoordeeld in een van de drie hoogste kredietbeoordelingscategorieën. Het resterende deel van het vermogen van het fonds wordt belegd in gewone aandelen.

Vanaf september 2015 heeft het beleggingsfonds een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 10 jaar behaald van 6. 45%. De kostenratio van het fonds van 0. 12% is veel lager dan het categoriegemiddelde van 0.81% voor vergelijkbare conservatieve toewijzingsfondsen. Beleggers betalen geen upfront verkoopbelasting, maar worden beoordeeld als activa onder beheervergoeding van 0. 10%. Een minimale initiële investering van $ 10.000 is vereist voor niet-gekwalificeerde accounts en IRA's. Topbelangen binnen het beleggingsfonds omvatten Apple Inc. op 1. 58%; Nassau County New York Inter Fin Fin Var 0. 02% op 0. 84%; Microsoft Corporation op 0. 80%; en Exxon Mobil Corporation op 0. 70%.

American Funds Tax-Advantaged Income Fund

Het American Funds Tax-Advantaged Income Fund wordt aangeboden aan beleggers via de Amerikaanse fondsenfamilie van beleggingsfondsen en heeft een startdatum van 2012. Beheerd door Joanna F. Jonsson, deze conservatieve toewijzingsfonds zoekt naar huidige inkomsten met een secundaire doelstelling van kapitaalgroei op lange termijn. De beleggingsmix van het beleggingsfonds bestaat uit een aantal aanbiedingen van Amerikaanse fondsen met verschillende combinaties en wegingen, waarvan het merendeel probeert inkomsten te genereren uit hun onderliggende beleggingen. Fondsbeheerders met het Amerikaanse fonds Tax-Advantage Income Fund richten hun beleggingsselectie op dividendbetalende aandelen door middel van groei- en inkomstenfondsen, aandelenfondsen, evenwichtige fondsen en obligatiefondsen.

Vanaf september 2015 heeft het beleggingsfonds een rendement op jaarbasis op jaarbasis van drie jaar behaald van 9. 18%, met een kostenratio van 0. 44%. Een initiële verkoopprijs van 3. 75% wordt beoordeeld voor alle nieuwe aandelenaankopen, hoewel er geen uitgestelde verkoopkosten worden opgelegd. Een initiële investering van $ 250 is vereist. Topbelangen binnen het beleggingsfonds omvatten het Amerikaanse Funds Tax Exempt Bond Fund op 25%; het American High-Income gemeentelijke obligatiefonds op 25 21%; het American Funds Capital World Growth and Income Fund op 24,7%; en het American Funds Washington Mutual Fund op 24,7%.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund

Het T. Rowe-prijs Personal Strategy Income Fund werd opgericht in 1994 en wordt sinds 2011 beheerd door Charles M. Shriver. Het fondsbeheerteam tracht beleggers het hoogste totale rendement na verloop van tijd te bieden door focussend op beleggingsselecties eerst op inkomsten en groei van kapitaal als tweede. Ongeveer 40% van de $ 1 van het fonds. 53 miljard aan activa is belegd in aandelen, terwijl de rest verspreid is over obligaties, geldmarkteffecten en contanten. In sommige gevallen kan het fonds overwogen of onderwogen zijn in een specifieke activaklasse op basis van de huidige marktomstandigheden of vooruitzichten.

Vanaf september 2015 heeft het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 6,2% gegenereerd, met een kostenratio van 0,4%. Beleggers hoeven geen vooruitbetaalde verkoopbelasting of uitgestelde verkoopkosten in rekening te brengen, maar een minimale initiële investering van $ 2, 500 is vereist voor zowel gekwalificeerde als niet-gekwalificeerde accounts. Topposities binnen het beleggingsfonds omvatten het T. Rowe Price Institutional High Yield Fund op 7,0%; het T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Bond Fund op 5. 92%; het T. Rowe Price Institutional International Bond Fund op 5 32%; en het T. Rowe Price Institutional Emerging Markets Equity Fund op 2.57%.

Thrivent Diversified Income Plus Fund

Het Thrivent Diversified Income Plus Fund is een conservatief toewijzingsfonds voor beleggingsdoeleinden, opgericht in 1997 en beschikbaar gesteld aan beleggers via de Thrivent investeringsgroep. Vanaf 2015 is Darren M. Bagwell de beleggingsbeheerder van het beleggingsfonds. Het beleggingsfonds streeft ernaar beleggers een maximaal inkomen te bieden, terwijl de kapitaalgroei op de lange termijn gehandhaafd blijft. Het fonds heeft $ 709. 56 miljoen aan activa worden belegd in een combinatie van aandelen en schuldbewijzen, waarbij het aandelengedeelte zich concentreert op gewone aandelen, preferente aandelen en converteerbare aandelen. De schuldeffecten die binnen het fonds worden aangehouden, kunnen van elke kredietkwaliteit en elke looptijd zijn en kunnen risicovolle obligaties, bankbiljetten, schuldbrieven of andere schuldverplichtingen omvatten. Fondsbeheerders kunnen naar eigen inzicht ook beleggen in exchange-traded fund-alternatieven.

Vanaf september 2015 heeft het Thrivent Diversified Income Plus Fund een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 10 jaar behaald van 5. 94%, met een kostenratio van 0. 98%. Beleggers beoordelen een vooruitbetaling van 4.50% op alle nieuwe aandelenaankopen, hoewel er geen uitgestelde verkoopkosten worden opgelegd. Een minimale initiële investering van $ 2.000 is vereist voor zowel gekwalificeerde als niet-gekwalificeerde accounts. Topposities binnen het beleggingsfonds zijn onder meer 5-year US Treasury Note Future Sept15 op 11. 08%; 2-Year US Treasury Note Future Sept15 op 9. 24%; 10-Year US Treasury Note Future Sept15 op 4. 25%; de S & P 500 Index Future Sept15 op 3. 01%; en Fannie Mae op 1. 75%.