Als u een voorzichtige belegger bent, of als u een agressievere aandelenportefeuille in evenwicht wilt brengen, heeft Vanguard een overvloed aan conservatieve aandelenfondsen die bij u passen. Deze vijf fondsen hebben met name goed gepresteerd in hun respectieve categorieën, en elk van hen biedt een solide balans tussen veiligheid en rendement.

Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)

Het Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund is een dakfonds dat belegt in andere Vanguard-beleggingsfondsen om een ​​vaste toewijzing te bereiken die geschikt is voor conservatieve beleggers. De portefeuille bestaat uit ongeveer 40% aandelen en 60% obligaties met als doel om het huidige inkomen en een gematigde kapitaalgroei te realiseren. Zowel de aandelen- als obligatieportefeuilles hebben enige buitenlandse blootstelling. De obligatieportefeuille is breed gespreid over korte, middellange en lange termijn Amerikaanse staatsobligaties en agency-obligaties, investment-grade bedrijfsobligaties en mortgage-backed securities (MBS's). Voor gepensioneerden die ten minste 4% van hun portefeuilles willen aantrekken, is het Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund de afgelopen tien jaar bijna 5% per jaar teruggekeerd. Die opbrengsten gaan veel verder vanwege de extreem lage kostenratio van het fonds van 0. 15%.

Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)

Weinig conservatieve fondsen hebben het solide prestatieniveau van het Vanguard Wellesley Income Fund bereikt. De afgelopen 15 jaar heeft het een rendement opgeleverd dat hoger is dan het gemiddelde in zijn categorie; en voor de laatste 10 jaar, heeft het beter gepresteerd dan 95% van zijn edelen. Het primaire doel is om op lange termijn inkomensgroei te genereren bovenop een duurzaam niveau van het huidige inkomen. Het beoogt ook enkele koerswinsten te behalen en het neerwaartse risico te beperken. Het fonds maakt gebruik van een evenwichtige benadering, waarbij ongeveer 40% wordt geïnvesteerd in large-capaandelen met een geschiedenis van het betalen van bovengemiddelde dividenden of met verwachtingen van stijgende dividenden. Zestig procent is belegd in een diverse mix van obligaties, waaronder Amerikaanse staatsobligaties, investment-grade bedrijfsobligaties en andere vastrentende waardepapieren. De conservatieve benadering van het fonds diende beleggers zeer goed tijdens de marktcrash van 2008, en daalde slechts met 9,8%, wat een fractie is van de daling van het gemiddelde aandelenfonds. Vanaf december 2015 is het fonds 6. 72% per jaar over de afgelopen 10 jaar en 7,6% over de afgelopen vijf jaar teruggekeerd. De kostenratio van 0. 23% is erg laag voor de fondscategorie.

Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)

Target-date fondsen zijn de ultieme set-it-and-forget-fondsen voor hun pensioen, met portefeuilles die zijn ontworpen rond een hypothetische pensioentijdlijn. Het doel van een doeldatumfonds is om het verwachte rendement ten opzichte van het risicoprofiel dat door de portefeuille wordt verondersteld te maximaliseren om een ​​saldo van inkomsten- en inkomensgroei voor gepensioneerden te produceren.Het Vanguard Target Retirement 2015 Fund bereikt deze doelstelling door te beleggen in vijf Vanguard-indexfondsen, waaronder het Total Stock Market Index Fund, het Total Bond Market II Index Fund en het Short-Term Inflation-Protected Securities Index Fund. Meer recentelijk heeft het fonds zijn blootstelling aan internationale effecten uitgebreid via het Total International Stock Index Fund en het Total International Bond Index Fund. De totale portefeuilleallocatie bedraagt ​​70% in binnenlandse en buitenlandse vastrentende effecten en 30% in binnen- en buitenlandse aandelen. Het fonds is de afgelopen vijf jaar 5. 17% per jaar en 4. 96% over de afgelopen 10 jaar teruggekeerd.

Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)

Beheerde uitbetalingsfondsen zijn ontworpen om reguliere maandelijkse uitbetalingen te genereren die gelijke tred houden met de inflatie. Om dit te bereiken, moeten ze een evenwicht bereiken tussen kapitaalbehoud, lopende inkomsten en inkomensgroei. Het Vanguard Managed Payout Fund streeft naar een jaarlijks distributierendement van 4% door te beleggen in een gediversifieerde mix van andere Vanguard-fondsen, waaronder het hoog aangeschreven Vanguard Total Stock Market Index Fund. Het belegt ook in externe fondsen om het risico-rendementsniveau te bereiken dat het nastreeft. De maandelijkse uitbetaling wordt vastgesteld in januari van elk jaar en zal naar verwachting elke maand constant blijven. De minimale investering is $ 25.000, en de kostenratio is een bijna onbestaande 0. 01%. Met ingang van december 2015 genoten gepensioneerden en andere conservatieve beleggers een gemiddeld jaarlijks rendement van 7 39% voor elk van de afgelopen vijf jaar.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Het Vanguard Tax-Managed Balanced Fund streeft naar een hoog rendement na belastingen op basis van belastingvrije inkomsten uit gemeentelijke effecten en langetermijnwinst op aandelen uit gewone aandelen. Zijn portefeuille wordt vrijwel gelijk verdeeld tussen de twee. Driekwart van de gemeentelijke belangen hebben een van de drie hoogste kredietbeoordelingen en de portefeuille heeft een dollargewogen looptijd tussen zes en twaalf jaar. Recente posities in zijn aandelenportefeuille omvatten Apple, Microsoft en Exxon Mobil. Het fonds is de afgelopen 10 jaar 6. 01% per jaar teruggekeerd en 8. 49% in de afgelopen vijf jaar. De kostenratio van 0.11% is een van de laagste in zijn categorie.