Heb je je ooit afgevraagd over de alfabetsoep van letters na de naam van een financieel adviseur? Er zijn meer dan 100 verschillende certificeringen en aanduidingen van financiële adviseurs volgens een Kiplinger. com artikel, 5 sleutelreferenties voor zoeken in een financieel adviseur . Hier zijn de top drie. (Zie voor meer: ​​ The Alphabet Soup of Financial Certifications .)

Certified Financial Planner

AD:

Een Certified Financial Planner (CFP) is gebonden aan strenge vereisten die zijn vastgelegd door de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (Raad van bestuur van CFP). De initiële GFP-certificering kent vier onderdelen; onderwijs, onderzoek, ervaring en ethiek. Een CFP-kandidaat moet maximaal 1, 000 uur opnemen om de vereiste cursussen en het examen te voltooien. De aanvrager van het GVB moet een minimale opleiding van een bacheloropleiding en cursussen in financiële planning hebben. De ethische component vereist dat de aanvrager voldoet aan de fitnessnormen voor kandidaten en registranten en belooft de gedragsregels na te leven die de belangen van de klant voorop stellen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Waarom financiële adviseurs de CFP-markering verdienen en CFP-kaart lanceert online opdrachtportaal .)

AD:

Volgens de raad van bestuur van het GVB moet de aanvrager, voordat hij de GVB-aanwijzing krijgt, een uitgebreid geautomatiseerd eendaags (zes uur durende) onderzoek ondergaan. Aangezien het GVB zonder toezicht moet kunnen werken, moet hij of zij minimaal drie jaar professionele ervaring met financiële planning hebben voordat hij de titel behaalt. (Zie voor verwante literatuur: Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )

AD:

Chartered Financial Analyst

Het prestigieuze beleggingsreferent van Chartered Financial Analyst (CFA) wordt uitgegeven door het internationaal erkende CFA Institute. De CFA is vooral belangrijk op het gebied van onderzoek en portefeuillebeheer. Net als bij het GVB zijn er strenge vereisten op het gebied van onderwijs, ervaring en examinering voor de CFA. (Zie voor verwante literatuur: Een inleiding tot de CFA-aanstelling .)

"Om een ​​vast lid van het CFA Institute te worden, moet u een bachelordiploma hebben van een geaccrediteerde instelling of een gelijkwaardig onderwijs of werkervaring ", aldus het CFAinstituut. org website . De CFA-houder moet ook 48 maanden aanverwante professionele werkervaring hebben op een investeringsgerelateerd gebied. De meest uitdagende aspecten van het behalen van de CFA-certificering zijn de drie vereiste examens. Elk is zes uur en moet meerdere jaren duren. Het CFA-examen toetst onderwerpen uit deze disciplines: boekhouden, economie, ethiek, financiën en wiskunde. (Zie voor gerelateerde informatie: CPA, CFA of CFP: kies uw afkorting zorgvuldig .)

Net als bij het GVB moet de CFA zich houden aan bepaalde ethische richtlijnen. Deze aanduiding is sterk geconcentreerd in het investeringsgebied en wanneer u met een CFA werkt, krijgt u waarschijnlijk een hoog investeringsadvies. (Zie voor verwante literatuur: Ethische kwesties voor financiële adviseurs .)

Persoonlijke financiële specialist

De persoonlijke financiële specialist (PFS) is geaccrediteerd door het hoog aangeschreven Amerikaanse instituut voor gecertificeerde openbare accountants (AICPA ). Deze professional is een Certified Public Accountant (CPA) met aanvullende expertise in alle aspecten van financieel en vermogensbeheer. (Voor gerelateerde informatie, zie: De beste scholen voor financiële planning .)

De PFS bestudeert estate planning, pensioenplanning, beleggen, verzekeringen en aanvullende gebieden van persoonlijke financiële planning. Deze aanwijzing vereist ook drie jaar werkervaring, strenge voortgezette beroepsopleiding en hoge ethische normen. Net als bij de eerdere certificeringen op hoog niveau, moet de PFS slagen voor een examen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Hoe word je een CPA en Wil je een financiële planner zijn? Klik hier .)

De onderste regel

De inloggegevens van de financieel adviseur zijn van belang. Vraag de adviseur wat nodig was om zijn of haar specifieke certificering te verkrijgen. Besef dat de inloggegevens van de beste financieel adviseur grondige studie, ervaring en hoge ethische normen vereisen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Wat moet een aspirant financieel adviseur Major binnen? )