In de bijna acht decennia van het fondsbeheer heeft T. Rowe Price een uitstekende reputatie opgebouwd bij het beleggen in pensioen. Tussen zijn gedisciplineerde beleggingsaanpak en zijn inzet voor low-cost beleggingen, zijn de fondsen van T. Rowe Price altijd in gesprek als het gaat om het creëren van een gediversifieerde pensioenportefeuille. Veel van de meer gekwalificeerde pensioenregelingen hebben T. Rowe Price-fondsen als nietjes. Als u een gediversifieerde portefeuille van fondsen wilt opbouwen die een consistent totaalrendement kan behalen voor het creëren van voldoende levensbehoeften, overweeg dan deze drie fondsen van T. Rowe Price.

T. Rowe Price Total Equity Market Index Fonds

Elke portefeuille met pensioenfondsen moet een fonds voor de totale aandelenmarktindex hebben als een van zijn kernactiviteiten. Het is van cruciaal belang voor het handhaven van de inkomensgroei over een lange periode. Het T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund is sinds zijn oprichting een gestage performer en presteerde beter dan de meeste van zijn concurrenten in de afgelopen vijf jaar. Het fonds streeft ernaar de performance van de gehele Amerikaanse aandelenmarkt te weerspiegelen door ten minste 80% van zijn activa te beleggen in aandelen die worden aangehouden in de S & P Total Market Index. Het fonds is de afgelopen 10 jaar iets minder dan 7% per jaar teruggekeerd en de afgelopen vijf jaar met maar liefst 7% per jaar. De kostenratio van 0. 35% wordt als gemiddeld in zijn categorie beschouwd.

T. Rowe Price Equity Income Fund

De kernbelangen van elke pensioenbeleggingsportefeuille moeten een aandeleninkomstenfonds omvatten. Het is van cruciaal belang voor het handhaven van de inkomensgroei gedurende een lange periode en het verminderen van het neerwaartse risico. Het T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund is sinds zijn oprichting een gestage performer en presteerde beter dan de meeste van zijn concurrenten in de afgelopen vijf jaar. Het fonds streeft naar een afspiegeling van de prestaties van de gehele Amerikaanse aandelenmarkt en investeert ten minste 80% van zijn activa in aandelen die worden gehouden in de S & P Total Market Index. Het fonds is de afgelopen 10 jaar jaarlijks iets minder dan 7% en de afgelopen vijf jaar met maar liefst 7% per jaar gestegen. De kostenratio van 0. 35% wordt als gemiddeld in zijn categorie beschouwd. Het fonds heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van 5. 24% over de afgelopen 10 jaar en 9. 73% over de afgelopen vijf jaar. De kostenratio van 0. 66% is gemiddeld voor zijn categorie.

T. Rowe Price Retirement Target-Date Funds

T. Rowe Price is synoniem geworden met beleggen in een doeldatum. De pensioendriehoeksrekeningen voor pensioenen hebben veel lovende kritieken gekregen van vele recensenten. Een van de redenen voor hun succes is hun bovengemiddelde benadering van aandelenallocaties, die betere rendementen kunnen genereren tijdens gunstige marktomstandigheden. Target-date fondsen verplaatsen hun toewijzingen constant naar conservatievere beleggingen naarmate de streefdatum dichterbij komt.T. Rowe Price-fondsen met een streefdatum hebben de neiging om hun toewijzingen iets geleidelijker te verplaatsen, waardoor hun fondsen een hoger percentage van de aandelen kunnen opnemen in vergelijking met het gemiddelde streefdatumfonds. Zo heeft het Retirement 2015 fonds een voorraadallocatie van 53% ten opzichte van de gemiddelde 2015 target-datum allocatie van 45%. Als gevolg hiervan hebben alle target-date fondsen van T. Rowe Price in de afgelopen 10 jaar beter gepresteerd dan 99% van hun peers. De hogere allocatie aan aandelen kan leiden tot grotere volatiliteit, zoals blijkt uit de prestaties van de fondsen in 2008, toen de meeste van hen meer dan de helft van hun concurrenten verloren.

Qua prestaties presteerden alle T. Rowe Price Retirement-fondsen, waaronder 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 en 2040, bovengemiddeld in hun categorie. Het Retirement 2015-fonds heeft een gemiddeld 10-jaarsrendement van 5 6%, terwijl het fonds voor de langere termijn 2025 6. 3% is teruggekeerd.