Een belangrijk concept van pensioensparen is diversificatie, of uw belegging laten spreiden over vele soorten beleggingen, zodat het falen van iemand geen materieel effect heeft op uw levensstandaard. Een belegger kan dit zelf doen of het aan de profs overlaten. Een van de beste manieren is om een ​​familie van beleggingsfondsen te gebruiken om beleggingen te spreiden over tal van bedrijven en activaklassen.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc19. 31-0 87% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is een van 's lands oudste wederzijdse fondsenbeheerbedrijven. Het werd opgericht in 1937 en biedt sinds 1940 beleggingsfondsen aan. Vanaf december 2015 beheert Waddell & Reed meer dan $ 125 miljard in een familie van 20 fondsen. Het volgende is een selectie van vier fondsen, perfect voor pensioensparen in een IRA of buiten de pensioenplannen.

WRA Accumulatief fonds

Stabiliteit is een belangrijk onderdeel van elke pensioenportefeuille. Het WRA Accumulative Fund is opgericht in 1940 en heeft een gemiddeld jaarlijks rendement van 10. 33% in de afgelopen 75 jaar en 13. 22% in de afgelopen vijf jaar. Zijn rendement is niet flitsende maar zeer consistent. Het fonds richt zich op large-cap aandelen, waarbij een waardeaanpak wordt gecombineerd met groeipotentieel, terwijl sectoren worden benadrukt op de opleving. Het belegt voornamelijk in Amerikaanse aandelen en kan beleggen in buitenlandse aandelen die in 2015 ongeveer 7% van de portefeuille uitmaken.

WRA Continental Income Fund

Een van de uitdagingen in de huidige rentestand is hoe te beleggen in obligaties. Stijgende rentetarieven zorgen ervoor dat obligatiewaarden dalen. De beste manier om obligaties te beheren, is om een ​​professional de beslissingen te laten nemen terwijl de meeste fondsen in aandelen worden bewaard. Dit is precies wat WRA Continental Income Fund voor u doet. Het doel is om groei te realiseren en tegelijkertijd inkomsten te genereren. Het fonds belegt tweederde in Amerikaanse aandelen en een derde in vastrentende waarden. Fondsbeheerders beschermen beleggers tegen een dalende obligatiemarkt door de gemiddelde looptijd van de instrumenten die ze houden onder de vier jaar te houden. Naarmate de rente stijgt, rijpen de tegoeden van het fonds vanzelf, waarbij het volledige kapitaal opnieuw wordt geïnvesteerd in bedrijfsobligaties tegen de nieuwe hogere rentetarieven. Dit is een geweldige manier om consistent rendement te behalen en kapitaalstabiliteit te hebben. Het gemiddelde jaarlijkse rendement van het fonds over de afgelopen vijf jaar bedroeg 10. 22%.

WRA Dividend Opportunities Fund

Hoewel de rentetarieven beginnen te stijgen, liggen de rendementen van de spaarders nog steeds op een bijna laagterecord. De beste manier om inkomsten te genereren, is beleggen in aandelen met solide dividenden, wat dit fonds voor u doet. Het WRA Dividend Opportunities Fund wil beleggen in large-capaandelen die stabiele dividenden uitkeren en kijken ernaar uit om de dividenduitkering in de komende vijf jaar te verhogen.Toenemende dividenden zijn goed voor het pensioen en voor het verhogen van de aandelenkoersen. Het fonds heeft een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 10 jaar op 10 03%.

WRA Core Investment Fund

Evenals het WRA Accumulative Fund is het WRA Core Investment Fund sinds 1940 geopend. Het rendement op jaarbasis op jaarbasis is 10. 85%, met een rendement op jaarbasis van 13 6% op jaarbasis. Het is solide, stabiel en stabiel, net als het WRA Accumulative Fund.

Het verschil tussen de twee fondsen is dat het WRA Core Investment Fund alles draait om waarde. Managers zoeken naar ondergewaardeerde aandelen met een sterke positionering in hun sector. Het WRA Core Investment Fund heeft ook een groter deel van het buitenlandse vermogen geïnvesteerd, hoewel een deel hiervan te wijten is aan fusies die ertoe hebben geleid dat een aantal bedrijven hun hoofdkantoor overzee hebben verplaatst.

De bottom line

Een van deze fondsen biedt een goede diversificatie van een pensioenportefeuille. Het spreiden van beleggingen in alle vier de fondsen gelijk, biedt echter meer veiligheid en diversificatie, aangezien elk fonds enigszins verschillende belangen en doelstellingen heeft en klaar is om te profiteren van verschillende soorten marktveranderingen terwijl het rendement op lange termijn vergelijkbaar is.

Het is belangrijk om op te merken dat deze fondsen allemaal jaarlijkse uitkeringen van winsten en inkomsten maken. Wanneer fondsen buiten een pensioenregeling worden gehouden, zijn deze uitkeringen volledig belastbaar. Het beste rendement wordt behaald door te beleggen in een IRA of een ander fiscaal beveiligd voertuig. De grootste rendementen na belasting zijn beschikbaar voor Roth IRA-beleggers die in staat zijn om alle inkomsten op te nemen zonder winstbelasting te hoeven betalen.