De financiële sector biedt beleggers de mogelijkheid om deel te nemen in aandelen en obligaties van bedrijven, zoals banken, beleggingsfondsen, makelaardij, verzekeringsmaatschappijen en vastgoedbedrijven, die een schat aan financiële diensten bieden . Bedrijven die actief zijn binnen de financiële sector zijn sterk gereguleerd, wat resulteert in transparantie voor investeerders en aandeelhouders. Consistent toezicht op financiële ondernemingen biedt ook het potentieel voor een stabiel rendement in de loop van de tijd door de combinatie van kapitaalgroei en dividenduitkeringen. Beleggers in financiële beleggingsfondsen en andere gezamenlijke beleggingsopties hebben het voordeel deel te nemen aan een sector waar veel vraag naar is bij consumenten, op een zodanige manier dat diversificatie en risicobeheer inherent zijn.

Hoewel bedrijven in de financiële sector beleggers unieke voordelen bieden, zijn er risico's. Nationale en regionale banken, hypotheekbedrijven, verzekeringsmaatschappijen en vastgoedbedrijven zijn allemaal blootgesteld aan rente- en kredietrisico's die kunnen leiden tot dalende rendementen in de tijd. Evenzo heeft de instroom van innovatieve technologieplatforms de weg geëffend voor verstoring tussen conventionele financiële dienstverlenende organisaties, omdat meer consumenten overstappen op goedkope, op internet gebaseerde opties. Beleggers die fondsen uit de financiële sector in hun portefeuille opnemen, moeten dit doen als aanvulling op andere beleggingen in schuld- en aandelenbezit, en moeten over een lange termijn beleggingshorizon beschikken.

Fonds voor financiële diensten van het Fonds A

Het Fonds voor gemeenschappelijke financiële diensten, Klasse A, wordt ondersteund door Franklin Templeton Investments, een leider in beleggingen in beleggingsfondsen voor institutionele beleggers en individuele beleggers. Het fonds werd opgericht in 1997 en werd beheerd door Andrew Sleeman sinds december 2009. TFSIX tracht een totaalrendement te genereren door kapitaalgroei met een secundaire focus op het huidige inkomen door ten minste 80% van de fondsactiva in effecten van financiële dienstverleners te beleggen . Sleeman en het team voor beleggingsbeheer concentreren de $ 605 van het fonds. 84 miljoen activa in bedrijven waarvan wordt aangenomen dat ze een waardeschommeling hebben op basis van hun intrinsieke waarde.

TFSIX genereerde een rendement op jaarbasis van 3.89% voor beleggers op 10 jaarbasis. Het heeft een kostenratio van 1. 44%, wat iets onder het categoriegemiddelde van 1. 52% ligt. Beleggers betalen een initiële verkoopbelasting van 5. 75% voor elke aankoop van het fonds, en een minimum van $ 1, 000 is vereist voor een initiële investering. Topposities voor TFSIX omvatten American International Group op 3. 49%; CIT Group, Inc. op 3. 29%; XL Group PLC op 2. 95%; Wells Fargo & Company op 2. 22%; en MetLife, Inc.op 2. 20%.

Schwab Financial Services Fund

Het Schwab Financial Services Fund wordt aan beleggers verstrekt via de familie Charles Schwab van beleggingsfondsen en is opgericht in 2000. Wei Li is portefeuillebeheerder van het fonds en heeft de positie sinds juni 2013 bekleed. Het Schwab Financial Services Fund streeft naar vermogensgroei op lange termijn door het grootste deel van de $ 77 te beleggen. 52 miljoen activa in aandelen van bedrijven die actief zijn in vermogensbeheer; makelaardij operaties; commerciele banken; financiële dienstverleners; verzekeringsmaatschappijen; vastgoedbeleggingsfondsen, of REIT's, bedrijven; en spaar- en kredietverenigingen.

Sinds de oprichting heeft SWFFX een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 3 jaar behaald van 3.32%, met een kostenratio van 0.90%. Het legt geen upfront of uitgestelde verkoopkosten op aan beleggers, maar vereist een minimale initiële investering van $ 100 voor gekwalificeerde en niet-gekwalificeerde accounts. Topposities omvatten JPMorgan Chase & Co. om 6.00%; Wells Fargo & Company op 5,99%; Berkshire Hathaway, Inc. op 5 48%; Bank of America Corporation op 5 32%; en Citigroup Inc. op 5 27%.

Emerald Banking en Finance Fund klasse A

De Emerald Banking en Finance Fund Klasse A wordt beschikbaar gesteld aan beleggers via de Emerald Investment-groep en heeft een startdatum van 1997. Steven E. Russell is de fondsbeheerder, die de sinds maart 2012. HSSAX biedt beleggers toegang tot de aandelenmarkt van financiële dienstverleners door ten minste 80% van de $ 218 te beleggen. 58 miljoen activa in gewone en preferente aandelen van bedrijven die zich bezighouden met bankdiensten of financiële diensten. De beleggingsdoelstelling van het fonds is langetermijngroei door kapitaalgroei, waarbij het huidige inkomen een secundaire doelstelling is.

Sinds haar oprichting heeft HSSAX beleggers een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 3 45% geboden, met een kostenratio van 1. 60%. Het rekent een vooruitbetaalde omzet van 4.75% op nieuwe investeringen, maar legt geen uitgestelde verkoopprovisie op de inkoop van aandelen op. Beleggers moeten een minimum van $ 2, 000 investeren voor niet-gekwalificeerde accounts. Vanaf september 2015 omvatten de topbelangen Bank of the Ozarks op 3. 42%; Boom. com, Inc. op 2. 98%; California Republic op 2. 89%; PacWest Bancorp op 2. 69%; en FCB Financial Holdings, Inc. op 2. 62%.

T. Rowe Price Financial Services Fund

Het T. Rowe Price Financial Services Fund werd opgericht in 1996 en wordt beheerd door Gabriel Solomon. Het streeft naar langetermijngroei van kapitaal en een bescheiden inkomstenniveau door minimaal 80% van de $ 652 van het fonds te beleggen. 61 miljoen gewone activa van bedrijven die actief zijn in de financiële sector. De fondsbeheerder heeft de mogelijkheid om te beleggen in bedrijven die financiële software aanbieden of die ten minste 50% van de omzet halen uit het zakendoen in de financiële dienstensector. Bedrijven die zijn opgenomen in PRISX ondergaan een bottom-upanalyse in een poging om potentieel voor kapitaalgroei in de loop van de tijd te evalueren.

Sinds de oprichting heeft PRISX een rendement op jaarbasis van 5 jaar op 10 jaar gegenereerd.56%, met een kostenratio van 0, 87%. Er worden geen vooraf gemaakte of uitgestelde verkoopkosten aan beleggers gerekend, maar een minimum van $ 2, 500 is vereist als een initiële investering in niet-gekwalificeerde accounts. Topposities omvatten JP Morgan Chase & Co. op 4. 84%; Citigroup, Inc. op 4,7%; Bank of America Corporation op 4 11%; State Street Corporation op 3. 21%; en First Niagara Financial Group op 3. 02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Het Fidelity Select Banking Portfolio Fund wordt beheerd door John Sheehy en is opgericht in 1986. Het streeft ernaar beleggers kapitaalgroei te bieden door te beleggen in gewone aandelen van bedrijven die actief zijn in de banksector. Sheehy en het team voor beleggingsbeheer beleggen minimaal 80% van de $ 670 van het fonds. 92 miljoen activa in binnenlandse en buitenlandse uitgevende instellingen van bankorganisaties, die elk een fundamentele analyse ondergaan om de financiële stabiliteit en de positie van de industrie te bepalen.

FSRBX heeft een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 10 03 gegenereerd, met een kostenratio van 0,7%. Beleggers worden geen vooraf gemaakte of uitgestelde verkoopkosten in rekening gebracht voor de aankoop of inkoop van aandelen, maar een initiële investering van $ 2, 500 is vereist voor niet-gekwalificeerde accounts en gekwalificeerde accounts. Topbelangen omvatten Wells Fargo & Company op 10. 49%; U. S. Bancorp op 7,15%; Bank of America Corporation op 5 79%; JPMorgan Chase & Co. op 4. 92%; en Citigroup, Inc. op 4, 90%.