De financiële sector omvat banken, vermogensbeheerders , beleggingsorganisaties, verzekeringsmaatschappijen, beheer van onroerend goed en dienstverleners, en andere financiële dienstverlenende bedrijven. Het vertegenwoordigt de op één na grootste sector in de S & P 500-index. Beleggers omarmen de sector als onderdeel van hun strategieën voor activaspreiding op lange termijn vanwege deze optimistische voorspellingen. Hoewel investeringen in de financiële sector kansen bieden voor groei, moeten beleggers zich bewust zijn van de risico's van de sector. Financiële organisaties worden geconfronteerd met regelgevingsrisico's als er meer aandacht wordt besteed aan openbaarmakingsvereisten, kredietverleningscriteria en kosten die aan klanten worden doorberekend. Bovendien vormen het kredietrisico en het liquiditeitsrisico grote bedreigingen voor financiële dienstverleners, die beide direct kunnen worden gekoppeld aan de hypotheekcrisis van 2007.

Fonds voor gemeenschappelijke financiële diensten (TFSIX)

Het fonds voor onderlinge financiële diensten, beheerd en ondersteund door Franklin Templeton Investments, tracht beleggers kapitaalgroei te bieden voor de korte en lange termijn, met inkomsten als een secundair beleggingsdoel. Een minimum van 80% van de $ 536 miljoen aan activa van het fonds is belegd in aandelen van bedrijven uit de financiële dienstverlening die over waardekenmerken beschikken. De beheerders van het fonds kunnen beleggen in fusieaandrijvingseffecten, evenals in schuld- en aandeleneffecten van bedrijven die niet in de gunst van de beleggers staan. Er is geen beperking met betrekking tot de toewijzing van deze effecten op buitenlandse of binnenlandse markten. Met ingang van november 2015 heeft het fonds een rendement op jaarbasis op jaarbasis van 10 jaar behaald van 3,2%.

Het Mutual Financial Services Fund diversifieert op dit moment fondsactiva in ontwikkelde en opkomende markten, waaronder de Verenigde Staten, die 53. 99% van de portefeuille vormen, de ontwikkelde Europese markt met 21. 13% van de portefeuille holdings, het Verenigd Koninkrijk met 11. 42% van de holdings en de opkomende Aziatische markt met 5. 78% van de holdings. Het beleggingsfonds voor financiële diensten heeft een kostenratio van 1. 41%, iets minder dan het categoriegemiddelde van 1. 5%, en beleggers hebben een initiële verkoopbelasting van 5. 75% als ze aandelen kopen.

Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX)

Het Emerald Banking and Finance Fund werd opgericht in 1997 en streeft naar langetermijngroei door kapitaalgroei met inkomsten als een secundaire beleggingsdoelstelling. De beheerders van het fonds beleggen minimaal 80% van de $ 287 van het fonds. 3 miljoen activa in gewone en preferente aandelen van bedrijven die zich bezighouden met bank- en financiële diensten. Het fonds belegt voornamelijk in binnenlandse aandelen met groeikenmerken.

Hoewel het Emerald Banking and Finance Fund zich richt op de financiële dienstensector, diversifiëren de beheerders van het fonds hun activa in termen van marktkapitalisatie. Middelgrote bedrijven voor financiële dienstverlening omvatten 19. 72% van de portefeuille, met small-cap bedrijven die 25 vormen. 17%, en micro-cap organisaties vormen 55. 11% van het beleggingsfonds. Topbelangen omvatten Bank of the Ozarks op 3. 39%, PacWest Bancorp op 3. 07%, SVB Financial Group op 3. 07% en Signature Bank op 2. 75%. Het fonds heeft een expense ratio van 1,6% en beleggers betalen een verkooplast van 4,75% wanneer zij aandelen kopen.

Fidelity Select Insurance Portfolio (FSPCX)

De Fidelity Select-verzekeringsportefeuille heeft een startdatum van 1985 en is daarmee een van de oudste financiële beleggingsfondsen op de huidige markt. Het fonds tracht voornamelijk beleggers kapitaalgroei op lange termijn te bieden door niet minder dan 80% van de 541 miljoen dollar aan activa te beleggen in effecten van bedrijven uit de verzekeringssector. Bedrijven kunnen underwritingdiensten, herverzekering, verkoop, distributie of het plaatsen van eigendom en ongevallen-, levens- of ziektekostenverzekering aanbieden. Binnenlandse en buitenlandse emittenten komen in aanmerking voor het beleggingsfonds en elke holding ondergaat een fundamentele analyse die een beoordeling van de financiële positie, de positie van de industrie en de marktomstandigheden omvat.

De beheerders van het fonds beleggen het grootste deel van hun posities in de Noord-Amerikaanse markt, met 8. 21% belegd in ontwikkelde Europese emittenten. Marktkapitalisatie is ook een punt voor diversificatie binnen het fonds, met 52. 54% van het vermogen belegd in large-capbedrijven, 27. 94% investeert in middelgrote ondernemingen en 14. 45% belegd in ondernemingen met een gigantische kapitalisatie. Het fonds heeft een kostenratio van 0,8% en beleggers hebben geen inschrijvingslast op het moment van aankoop. Er wordt echter een terugkoopprovisie van 0,75% opgelegd wanneer aandelen worden verkocht.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Het Schwab Financial Services Fund werd opgericht in 2000 en streeft naar langetermijngroei door kapitaalgroei. Om dit te bereiken, beleggen de beheerders van het fonds het grootste deel van de $ 57 van het fonds. 1 miljoen activa in aandelen van bedrijven die zich bezighouden met activiteiten die rechtstreeks verband houden met de financiële sector. De beleggingsmix omvat vermogensbeheerders, beursvennootschappen, handelsbanken, verzekeringsmaatschappijen, spaar- en kredietverenigingen en vastgoedbevaks (REIT's). Vanaf november 2015 heeft het beleggingsfonds een rendement op jaarbasis van 22% op jaarbasis van 10 jaar gegenereerd.

Het Schwab Financial Services Fund belegt niet in buitenlandse financiële dienstverleningsbedrijven, maar diversifieert het fondsvermogen tussen verschillende categorieën van marktkapitalisatie. Het beleggingsfonds bestaat uit: 73% aandelen met een gigantische kap, 23% large-cap aandelen, 26. 83% mid-cap aandelen, 11. 85% small-cap aandelen en 7 6% micro-cap aandelen. Het fonds heeft een kostenratio van 0. 9%. Er worden geen directe verkooplasten in rekening gebracht, maar er wordt een terugkoopbedrag van 2% berekend wanneer beleggers aandelen verkopen.

T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX)

Het T. Rowe Price Financial Services Fund streeft naar langetermijngroei van kapitaal en een bescheiden niveau van inkomsten voor beleggers. De beheerders van het fonds beleggen ten minste 80% van de $ 519. 9 miljoen gewone activa van bedrijven die zich bezighouden met de financiële dienstverlening. Het is uniek dat fondsbeheerders de mogelijkheid hebben om te beleggen in financiële softwarebedrijven die aanzienlijke inkomsten ontvangen uit het bedienen van financiële dienstverlenende bedrijven. Het fonds maakt gebruik van fundamentele analyse om het groeipotentieel te bepalen voor elk aandeel in zijn beleggingsmix.

De beheerders van het fonds richten zich primair op investeringen in de binnenlandse markt, maar iets minder dan 6% van de activa wordt belegd in buitenlandse emittenten in ontwikkelde markten. Het T. Rowe Price Financial Services Fund is gediversifieerd op basis van marktkapitalisatie, waaronder 20. 42% in ondernemingen met een gigantische kapitalisatie, 24. 23% in large-capbedrijven, 28. 11% in midcap-bedrijven en 17. 7% in small-cap bedrijven. Het fonds heeft een kostenratio van 0,66% en beleggers hoeven geen kosten in rekening te brengen wanneer zij aandelen kopen of verkopen.