Hoewel het relatief nieuw is op het gebied van beleggingen, is het gebruik van robo-adviseurs aanzienlijk gegroeid. De belangrijkste spelers in de sector hebben een gecombineerde activabasis van ongeveer $ 4 miljard. Hoewel dat verbleekt in vergelijking met de totale belegbare activa, zijn robo-adviseurs een opmerkelijke uitdager geworden voor het traditionele model voor financiële adviseurs. Interessant is dat de twee belangrijkste spelers, Wealthfront en Betterment, lijken meer op koude robots gericht op elkaar vechten dan verzorgende bedrijven die zich inzetten voor groei en service.

AD:

Overeenkomsten en verschillen

Robo-adviseurs hebben het investeren in de massa gedemocratiseerd door een alternatief te bieden voor beleggers die financiële adviesdiensten willen maar toch niet de middelen hebben om met een traditionele adviseur te werken. Gespecialiseerde algoritmen stellen robo-adviseurs in staat waardevolle diensten aan te bieden, zoals: (Zie voor meer: ​​ Hoe financiële adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs .)

• Toegang tot belastingverliesoogsten
• Geluid, principes op basis van beleggen
• Nee tegen lage minima voor beginnende beleggers
• Begeleiding van enkele vooraanstaande geesten in de investeringsruimte

AD:

Hoewel Wealthfront en Betterment enigszins verschillen in hun benadering van het helpen van beleggers, bestaan ​​er veel overeenkomsten. Dit is geweldig voor beleggers omdat het hen verschillende opties biedt om te overwegen. Hoewel beide bedrijven groeien en als de beste in hun klasse worden beschouwd, is de focus echter gelegd op degenen die het hardst kunnen schreeuwen. In plaats van een vriendelijke competitie die iedereen aanspoort om beter te worden, is het soms af en toe tot smakeloze weerhaken tussen de twee gekomen. (Zie voor meer informatie: Wealthfront vs. Betterment .)

AD:

Wie kan overtreffen wie

Misschien is het te wijten aan hun leeftijd in de ruimte, maar de concurrentie is vervelend geworden, en zowel Wealthfront als Betterment zijn schuldig aan het spelen van het spel van naamgeving. Dit is ook geen recent verschijnsel; in de afgelopen jaren hebben de bedrijven verschillende weerhaken op elkaar verhandeld. Die weerhaken zijn overspannen van beschuldigingen tot draaiende figuren.

Ironisch genoeg is geen van de openbare degradatie noodzakelijk. Zowel Wealthfront als Betterment voegen functies en services toe die bedoeld zijn om beleggers nog meer te helpen. Betterment heeft onlangs vereenvoudigde pensioensparen individuele pensioenrekeningen (SEP IRA) voor zelfstandigen toegevoegd, evenals hun nieuwe functie voor slimme deposito's die de bankrekeningen van beleggers controleert op overtollige contanten om te beleggen. Wealthfront verlaagde onlangs de minimale accountvereisten tot $ 500 van $ 5, 000. (Zie voor meer: ​​ Robo-Advisors: Threat or Opportunity? )

Dit zijn geweldige ontwikkelingen die investeerders op vele manieren kunnen helpen. Zowel Wealthfront als Betterment moeten trots zijn op deze vorderingen omdat het hen serieuze spelers maakt. De algemene koude oorlog tussen de twee voegt echter een vleugje viezigheid toe aan wat een vriendelijke concurrentie zou kunnen zijn.Deze misselijkheid is niet vertederend voor beleggers. De twee spelers geloven misschien dat ze er beter uitzien voor potentiële klanten. De waarheid is dat het nogal onaangenaam kan zijn.

Wat beleggers willen

Het is vrij simpel eigenlijk. Beleggers willen iemand die ze kunnen vertrouwen. Als zij hun hard verdiende geld aan iemand overdragen om het voor hen te beheren, willen ze dat iemand waarvan zij weten dat deze in hun belang werkt. Met ongeveer 10% van de beleggers die hun adviseurs niet vertrouwen, is dit iets om op te letten. (Zie voor meer: ​​ What's Next voor de Robo-Advisor Space? )

Beleggers willen niet dat iemand opgesloten zit in een schreeuwwedstrijd met hun concurrenten. Ze willen iemand die betrouwbare en attente diensten biedt die hen helpen hun doelen te bereiken. Simpel gezegd, ze willen iemand die zich op hen zal concentreren.

Omdat het relatief jong is, is het begrijpelijk dat Wealthfront en Betterment het gevoel hebben dat ze zo luid mogelijk moeten zijn om meer vermogen onder beheer te verzamelen. Met de komende $ 30 triljoen welvaartsoverdracht zullen we zien dat er echter voor iedereen genoeg te doen is. (Zie voor meer informatie: Nu is de tijd om Gen X-clients te haken.)

De bottom line

De robo-adviseursruimte is een geweldig alternatief voor beleggers, vooral met Wealthfront en Betterment. Ze zijn begonnen het speelveld voor investeerders gelijk te trekken met diensten die voorheen alleen beschikbaar waren voor mensen met aanzienlijke middelen. Wealthfront en Betterment moeten trots zijn op die prestaties en proberen dat succes te ontwikkelen en uit te bouwen. De argumentatieve rol van het kind moet echter gaan. In plaats van elkaar te proberen te schreeuwen, moeten de twee leiders van de ruimte blijven werken aan het uitbreiden van hun aanbod en het verbeteren van hun service aan klanten. (Zie voor meer informatie: Waarom de beste financieel adviseur u zou kunnen zijn .)