Het gepraat van de verhoging van de rente door de Federal Reserve aan het einde van 2015 heeft ertoe geleid dat de markt in de tweede helft van het jaar een hoge volatiliteit heeft gekend. Als de Federal Reserve, of Fed, besluit om de rente te verhogen, kan de markt in waanzin worden gebracht. De Federal Reserve verlaagde haar rentetarieven bijna zeven jaar geleden in 2008 in een poging om de economische activiteit tijdens de Grote Recessie te stimuleren. Aangezien de rentetarieven zo laag zijn, is het onwaarschijnlijk dat de Fed zijn benchmarkrente voor een langere periode op deze niveaus zal houden.

Het banenrapport van oktober dat boven de consensus kwam, die begin november 2015 werd vrijgegeven, kan erop wijzen dat de Fed de rente in december zal verhogen. Daarnaast breidde het bruto binnenlands product (BBP) van de VS zich uit tijdens het derde kwartaal van 2015. Aangezien de economie in een stroomversnelling is geraakt, doemt een rentestijging op. Financials sector exchange-traded funds (ETF's) kunnen voor 2016 goede beleggingen zijn, omdat de financiële sector over het algemeen sterke inkomsten genereert naarmate de rente stijgt.

Vanguard Financials ETF

The Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH VFHVngd Financials66, 70-1. 04% Created with Highstock 4. 2. 6 ) werd uitgegeven op 26 januari 2004, door Vanguard. Het fonds wordt geadviseerd door de Vanguard Equity Investment Group. VFH berekent een jaarlijkse nettokostenratio van 0. 12%, wat 92% minder is dan de gemiddelde expense ratio van fondsen met vergelijkbare investeringen. Vanaf het einde van het fiscale jaar in 2015 heeft het fonds een omzetsnelheid van 4,1%, wat de lage kostenratio verklaart. Vanaf 24 november 2015 biedt VFH een aantrekkelijk SEC-rendement van 2. 29%. Met ingang van 30 oktober 2015 heeft VFH een totale nettoactiva van $ 3. 4 miljard en bezit 559 aandelen.

De Vanguard Financials ETF streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de prestaties van de MSCI U. S. Investable Market Index (IMI) / Financials 25/50, de benchmark van het fonds of de onderliggende index. De referentie-index van VFH omvat kleine, middelgrote en grote Amerikaanse ondernemingen in de financiële sector. Het fonds streeft ernaar de referentie-index volledig te repliceren door vrijwel al zijn totale nettoactiva in gewone aandelen in de index te beleggen, waarbij elke gewone aandelen worden gehouden met ongeveer hetzelfde gewicht als de index.

Op 31 oktober 2015 zijn de belangrijkste allocaties in het fonds 23% van 6% gediversifieerde banken, 10% 2% regionale banken, 6% eigendoms- en ongevallenverzekeringen, 4% vermogensbeheer en custody-banken, en 5. 4% gespecialiseerde vastgoedbevaks (REIT's). Nu de Federal Reserve de rentetarieven in december verhoogt, zorgen de asset-allocaties van VFH ervoor dat het in 2016 klaarligt om te stijgen.Het aantrekkelijke rendement en de lage kostenratio zijn gunstig voor gematigd risicotolerante beleggers met een lange beleggingshorizon die tracht te beleggen in bedrijven die mogelijk positief worden beïnvloed door een stijging van de rentetarieven.

iShares US Financials ETF

De iShares US Financials ETF (NYSEARCA: IYF IYFiSh US Financl114. 96-0. 62% Created with Highstock 4. 2. 6 ) is uitgegeven mei 22, 2000, door BlackRock. Vanaf 23 november 2015 heeft het fonds $ 1. 68 miljard aan totale activa en 289 posities. Hoewel IYF een lage omloopsnelheid van 6% heeft, rekent het een bovengemiddelde jaarlijkse nettokostenratio van 0,4%, terwijl de gemiddelde kostenratio van de categorie financiële fondsen van Morningstar 0,6% bedraagt.

De iShares US Financials ETF streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de prestaties van de Dow Jones U. S. Financials-index, de referentie-index. De IYF-benchmarkindex probeert de prestaties van de gewone aandelen van Amerikaanse financiële ondernemingen te meten. In normale marktomstandigheden belegt IYF ten minste 90% van zijn totale nettovermogen in gewone aandelen in zijn referentie-index. Vanaf 23 november 2015 zijn de belangrijkste bedrijfstoewijzingen van het fonds 31. 37% banken, 25. 1% gediversifieerde financials, 20. 53% vastgoed, 16. 36% verzekering en 6. 42% software en services.

Aangezien de rentabiliteit van de banksector stijgt naarmate de rente stijgt, kan IYF in 2016 zijn marktwaarde zien stijgen, afhankelijk van het aantal basispunten dat de Federal Reserve besluit de rente te verhogen.

First Trust Financials AlphaDEX Fund

AlphaDEX Fund First Trust Financials (NYSEARCA: FXO FXOFstTr ET AlDex 30. 37-0.48% Created with Highstock 4. 2. 6 ) was uitgegeven door First Trust Portefeuilles 8 mei 2007. Per 31 juli 2015 heeft het fonds een hoge omloopsnelheid van 80%. Dientengevolge heeft het een hoge jaarlijkse netto kostenratio van 0. 80%, terwijl de gemiddelde kostenratio van financiële fondsen 0. 40% is. FXO streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de StrataQuant Financials Index, de referentie-index. In normale marktomstandigheden belegt het ten minste 90% van zijn totale activa in gewone aandelen van bedrijven in de onderliggende index. Vanaf 23 november 2015 heeft het fonds een totale nettoactiva van $ 984. 58 miljoen.

FXO's industriële allocaties zijn 29. 04% verzekering, 20. 96% REIT's, 15. 46% banken, 9. 84% IT-services, 8. 85% kapitaalmarkten, 5. 20% consumentenfinanciering, 5. 20% gediversifieerde financiële diensten, 2. 40% vastgoedbeheer en -ontwikkeling, 1. 23% professionele diensten en 0. 90% media. Aangezien bijna een derde van de portefeuille is toegewezen aan de verzekeringssector, die de neiging heeft te profiteren van rentestijgingen, is de diverse financiële portefeuille van FXO in 2016 klaar om te stijgen als de Federal Reserve besluit de rentetarieven te verhogen.

Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF

The Guggenheim S & P 500 Equal Weight Financials ETF (NYSEARCA: RYF

RYFGuggenheim42. 00-0. 62% Created with Highstock 4. 2. 6 ) werd uitgegeven november1, 2006, door Guggenheim Investments. Het fonds wordt geadviseerd door Security Investors LLC en berekent een jaarlijkse nettokostenratio van 0. 40%, wat in lijn is met de gemiddelde kostenratio van financiële fondsen. Vanaf 24 november 2015 heeft het fonds een totale nettoactiva van $ 221. 75 miljoen en bezit 87 aandelen. Het heeft een dividendrendement van 2. 17%. RYF streeft naar beleggingsresultaten die overeenkomen met de prestaties van de S & P 500 Equal Weight Financials Index Total Return, de referentie-index. De S & P 500 Equal Weight Financials-index bevat gewone aandelen van banken, gediversifieerde financials, makelaardij, vermogensbeheer, onroerend goed en verzekeringen. Onder normale omstandigheden belegt RYF minstens 90% van zijn totale nettovermogen in gewone aandelen in zijn referentie-index. Met ingang van 24 november 2015 zijn de top-vijf industriële allocaties van het fonds 27. 94% REIT's, 23. 22% verzekering, 18. 24% banken, 15. 85% kapitaalmarkten en 7. 73% gediversifieerde financiële dienstverlening.

Financial Select Sector SPDR Fund

Het SPDR-fonds Financial Select Sector (NYSEARCA: XLF

XLFSel Sct Fnncl26. 50-0 94% Created with Highstock 4. 2. 6 ) was uitgegeven door State Street Global Advisors 16 december 1998. Het fonds wordt beheerd door SSGA Funds Management Inc. XLF heeft een lage omloopsnelheid van 4. 59% en rekent daarom een ​​lage jaarlijkse netto kostenratio van 0. 14%. Met ingang van 31 oktober 2015 heeft het fonds een rendement van één maand van 6,21% en een rendement van -1 op jaarbasis. 30%. Vanaf 23 november 2015 heeft XLF een dividendrendement van 1.79%, wat gunstig is voor beleggers. Het fonds heeft een totale nettoactiva van $ 19. 28 miljard en 87 holdings. Het Financial Select Sector SPDR Fund tracht beleggingsresultaten te leveren die overeenstemmen met de algemene koers- en rendementsprestaties van de Financial Select Sector Index, de referentie-index. Onder normale omstandigheden belegt XLF minstens 95% van zijn totale nettovermogen in gewone aandelen in de referentie-index. De vijf belangrijkste industriële allocaties van het fonds zijn 36. 62% banken, 16. 66% verzekering, 15. 62% REIT's, 13. 15% kapitaalmarkten en 12. 27% gediversifieerde financiële dienstverlening.

De hoge toewijzing van XLF aan de banksector maakt het goed gepositioneerd voor de waarschijnlijke renteverhoging door de Fed in december. Als er sprake is van een gestage toename van meerdere rentetarieven, zullen bedrijven in de banksector hun marges waarschijnlijk vergroten en daardoor hogere rendementen genereren, wat hun marktprijzen in 2016 kan opdrijven.