J. P. Morgan Asset Management is het achtste grootste fonds voor beleggingsfondsen in de VS en beheert meer dan $ 1. 7 biljoen aan wereldwijde activa. J. P. Morgan biedt in totaal 127 fondsen voor een breed scala aan activaklassen en beleggingsstrategieën. Helaas hebben veel van de meest gewaardeerde fondsen een initiële investeringsminimum van $ 1 miljoen of meer.

Er zijn echter vijf goed beoordeelde fondsen met een minimum van $ 1, 000 of minder die een uitstekend rendement, stabiliteit en uitgebreide diversificatie naar pensioenspaarders kunnen bieden. De Klasse A-aandelen van de vijf fondsen zijn beschikbaar om te worden aangehouden in traditionele traditionele accounts voor individuele pensionrekeningen (IRA's) of Roth IRA. Alle rendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Het Equity Income Fund heeft een Morningstar-rating van vier sterren. Het primaire doel van het fonds is het bieden van langetermijngroei vermengd met het lopende inkomen. Het kan beleggen in bedrijven van alle verschillende kapitalisatiegrootten, maar het richt zich vooral op large-caps. Het zoekt naar bedrijven met solide management en sterke franchises die regelmatig dividend uitkeren. Het fonds belegt in bedrijven die aan deze criteria voldoen en die het potentieel hebben om dividenden te genereren en waardering te tonen voor de waarde van het aandeel.

Het geannualiseerde rendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​13. 92% en het rendement is 1. 7%. Dit fonds biedt een solide basis voor diversificatie van pensioensparen in combinatie met het potentieel voor een sterke investeringsgroei.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Het Large Cap Growth Fund is een Morningstar driesterrenfonds. Het doel van dit fonds is om te beleggen in Amerikaanse aandelen die op lange termijn kapitaalgroei kunnen bieden. Het zoekt bedrijven met goede fundamentals en het potentieel om de marktverwachtingen te overtreffen. Het fonds houdt zich niet bezig met bedrijven die dividenden betalen, hoewel een aantal van de deelnemingen solide dividendbetalende bedrijven zijn.

Het geannualiseerde rendement op jaarbasis van het fonds bedraagt ​​13 jaar op 88%. Er is geen actueel rendement, maar het fonds betaalt op kwartaalbasis dividenden. Het is een goede keuze voor extra diversificatie en waardering.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Het Value Advantage Fund belegt in ondernemingen met een kleine, middelgrote en grote kapitalisatie die sterke fundamentals hebben en die ondergewaardeerd lijken te zijn. Het doel van het fonds is het totale rendement op lange termijn door een combinatie van winsten en inkomsten. Aandelen worden primair geselecteerd op hun groeipotentieel, waarbij dividenden een secundaire factor zijn.

Het rendement op jaarbasis op jaarbasis is 5 jaar en bedraagt ​​13,3%. De multi-capwaardeaanpak zorgt voor meer diversiteit en het potentieel voor hogere winst op pensioenspaarrekeningen.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Het Investor Balanced Fund maakt gebruik van een fund-of-funds filosofie.In plaats van te beleggen in aandelen en obligaties zelf, belegt het fonds in een groot aantal andere beleggingsfondsen. Het fonds plaatst de helft van zijn vermogen in aandelenfondsen en de andere helft in obligatiefondsen. Al deze fondsen worden ook beheerd door J. P. Morgan.

Het fonds is belegd in meer dan 35 andere fondsen die een brede diversificatie bieden in verschillende sectoren, soorten effecten en activaklassen. Dit zorgt voor een extreem hoge mate van diversiteit. Deze diversiteit sluit goed aan bij de verklaarde doelstelling van de fondsen om kapitaal te behouden en tegelijkertijd een solide totaalrendement te behalen.

Het totaalrendement op jaarbasis op jaarbasis bedraagt ​​vijf jaar op 92%, wat het midden houdt tussen het rendement van groeifondsen en de rendementen van vastrentende fondsen.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Het gespreide fonds is belegd in meer dan 2, 600 verschillende effecten. Het verdeelt zijn activa tussen vastrentende en aandelenbeleggingen, zowel buitenlandse als binnenlandse. Het fonds mag beleggen in een breed scala aan effecten in alle kapitalisatieklassen. Het is ook toegestaan ​​om te beleggen in andere J. P. Morgan fondsen.

Het beheer van het fonds verhoogt het rendement door de allocaties van activa opnieuw in te delen op basis van veranderende economische omstandigheden. Dergelijke strategieën hebben beleggers een vijfjarig totaalrendement op jaarbasis van 8. 25% opgeleverd, terwijl ze hun kapitaalinvesteringen hebben beschermd.