Beleggers die streven naar kapitaalbehoud richten zich vaak op portefeuilleallocaties op beleggingsopties met een minimaal risico, inclusief contanten, geldmarkten, depositocertificaten (CD's) en obligaties. Onder de obligatiecategorie vallen korte-termijnobligaties op het veiligere einde van het schuldsensierisico vanwege hun korte looptijd en de daaropvolgende bijna-contante status. Een kortere duur of vervaldatum leidt tot minder kredietrisico en minder renterisico, beide gunstig in een stijgende rentemarkt. Beleggers kunnen iets meer verdienen aan beleggingen in korte-termijnobligaties dan zij die een all-cashpositie of een door een bank uitgegeven CD bezitten. Kortlopende obligaties bieden echter geen indrukwekkend rendement in de loop van de tijd in vergelijking met beleggingen in intermediaire of langlopende obligaties.

AD:

Voor conservatieve beleggers zijn kortlopende obligaties aantrekkelijk omdat ze de hoeveelheid volatiliteit die binnen een portefeuille wordt ervaren, effectief verminderen. Terwijl kortlopende obligaties voldoen aan een beleggingsdoelstelling voor kapitaalbehoud, is diversificatie noodzakelijk om optimale prestaties te bereiken. Beleggingsfondsen die beleggen in kortlopende obligaties verschaffen deze diversificatie, waardoor beleggers kunnen beleggen in hoogwaardige, kortlopende obligaties bij verschillende soorten uitgevende instellingen, sectoren en regio's.

AD:

Vanguard Short Investment Grade Fund

Het Vanguard Short Term Investment Grade Fund, opgericht in 1982, tracht beleggers actuele inkomsten te bieden met een focus op het handhaven van een minimale prijsvolatiliteit. Fondsbeheerders beleggen een aanzienlijk deel van de activa van het fonds in hoogwaardige vastrentende effecten, met niet minder dan 80% aan schuldkwesties van korte en middellange rang. Het fonds beheert momenteel $ 53. 02 miljard aan beleggersactiva en genereerde vanaf december 2015 een rendement op jaarbasis van 10,7% op 10 jaar.

AD:

Het fonds biedt diversificatie op het gebied van regionale blootstelling, kredietkwaliteit en het type van emittent. Hoewel het grootste deel van het fondsvermogen in de Verenigde Staten is belegd, biedt het fonds ook exposure aan schuldpapier in Canada aan 3. 73%, Australië aan 2. 76%, het Verenigd Koninkrijk aan 2. 75% en Nederland aan 2.02 %. Schuldbewijzen met een rating A vormen de grootste weging binnen de portefeuille met 34. 60%, gevolgd door obligaties met een AAA-rating van 27. 04%, BBB-obligaties met 21. 19% en obligaties met een AA-rating op 14. 36%. Het beleggingsfonds belegt momenteel zwaar in bedrijfskwesties, bestaande uit 57. 01% van de beleggingsmix, gevolgd door gesecuritiseerde emissies met 20. 62% en staatsobligaties met 8. 9%.

Het fonds heeft een kostenratio van 0. 2%, ruim onder het categoriegemiddelde. Beleggers kunnen aandelen kopen zonder voorafgaande verkoopbelasting en er worden geen kosten in rekening gebracht wanneer aandelen worden ingewisseld.Een minimale initiële investering van $ 3, 000 is vereist.

DFA Short Quality Extended Quality Portfolio

De DFA Short Quality Extended Quality Portfolio is in maart 2009 opgericht en streeft ernaar beleggers een maximaal totaalrendement te bieden uit het universum van schuldbewijzen. Fondsbeheerders beleggen minimaal 80% van de portefeuille in vastrentende waarden waarvan wordt geloofd dat ze van beleggingskwaliteit zijn. Tot 25% van het vermogen van het fonds kan worden belegd in Amerikaanse staatsobligaties, wissels of bankbiljetten of schuldverplichtingen van federale instellingen en instellingen. Het beleggingsfonds beheert $ 3. 96 miljard beleggersactiva, en met ingang van december 2015 heeft het een jaarlijks rendement op jaarbasis van 5 jaar opgeleverd van 1,9%.

Fondsbeheerders diversifiëren bedrijven in verschillende regio's, uitgevende instellingen en kwaliteit. Het grootste deel van de beleggingsmix concentreert zich in de Verenigde Staten op 69. 27%, met extra exposure in Australië op 4. 49%, Canada op 4. 22%, het Verenigd Koninkrijk op 3. 39% en Frankrijk op 3. 22 %. Bedrijfsemittenten vormen 81. 39% van de portefeuille, met overheidsschuldpapier bestaande uit 8. 44%. De grootste weging wordt gevonden in A-rated obligaties op 37. 74%, gevolgd door BBB-emissies bij 28. 05%, AA-rated obligaties op 18. 83% en AAA-rated obligaties op 15. 38%.

Het beleggingsfonds heeft een kostenratio van 0. 22%, die onder het categoriegemiddelde ligt, en beleggers kunnen aandelen kopen zonder voorafgaande of uitgestelde verkoopkosten. Er is geen minimale initiële investering vereist.

Fidelity Short Term Bond Fund

Het Fidelity Short Term Bond Fund heeft een startdatum van maart 1986 en het fonds tracht een hoog niveau van het huidige inkomen voor beleggers te verkrijgen. Met behoud van kapitaal in het achterhoofd, beleggen fondsbeheerders ten minste 80% van de portefeuille in schuldeffecten van beleggingskwaliteit of een repo-overeenkomst van effecten. Fondsbeheerders richten zich op het bieden van een beleggingsmix die een rentetarief oplevert dat vergelijkbaar is met het algemene percentage van de Staat / Credit Bond-index van Barclays US 1-3 jaar. Sinds de oprichting heeft het fonds $ 5 verzameld. 32 miljard activa, en met ingang van december 2015, heeft het een 10-jaars op jaarbasis rendement van 2. 06% gegenereerd.

De beleggingsmix omvat binnenlandse en buitenlandse emittenten, met 85. 14% aangehouden in Amerikaanse emittenten, 4. 28% in het Verenigd Koninkrijk, 1. 96% in Japan en 1. 54% in Canada. Schuldbewijzen van bedrijven vertegenwoordigen 41. 13% van de portefeuille, gevolgd door gesecuritiseerde emissies met 29% en overheidsproblemen met 20%. Het fonds richt zich op kwaliteitsobligaties door 48. 6% te beleggen in emissies met AAA-rating, maar het biedt ook blootstelling aan obligaties met A-rating van 29. 56% en obligaties met een BBB-rating aan 14. 61%.

Het beleggingsfonds heeft een kostenratio van 0. 45%, in lijn met het merendeel van de kortlopende obligaties. Beleggers hoeven geen upfront of uitgestelde verkoopbelasting in rekening te brengen en een minimale initiële investering van $ 2, 500 is vereist.

Schwab Short-Term Bond Market Fund

Het Schwab Short-Term Bond Market Fund heeft een startdatum van 1991 en fondsbeheerders proberen beleggers hoge inkomsten te bieden.Dit beleggingsfonds volgt de prestaties van de Barclays U. S. Government / Credit: 1-5 Years Index door een aanzienlijk deel van de activaportefeuille te beleggen in schuldinstrumenten die te vinden zijn op de benchmark. Fondsbeheerders richten zich op schuldinstrumenten van beleggingskwaliteit in vaste, variabele of variabele rentecategorieën met verschillende looptijden. Het beleggingsfonds beheert $ 389. 97 miljoen in beleggersactiva en heeft sinds december 2015 een rendement op jaarbasis van 1.69% op jaarbasis van 10 jaar.

Fondsbeheerders beleggen het leeuwendeel van de portefeuilleactiva in binnenlandse emittenten, waardoor de schuldinstrumenten in Canada op 1.61%, Duitsland op 1.37% en het Verenigd Koninkrijk op 1.03%. Overheidskwesties vormen 73. 76% van de totale portefeuille, gevolgd door bedrijfskwesties van 25%, 95%. Vanwege de focus van het beleggingsfonds op kwaliteit belegt het Schwab Short-Term Bond Market Fund 71. 63% van de activa in obligaties met een AAA-rating, gevolgd door obligaties met een BBB-rating van 12. 72%, obligaties met A-rating op 11. 13% en AA-rated obligaties op 3. 49%.

Het beleggingsfonds heeft een kostenratio van 0. 29% en aan beleggers wordt geen upfront of uitgestelde verkoopbelasting in rekening gebracht op het moment van aankoop of aflossing. Een minimale initiële investering van $ 100 is vereist.

Nuveen Short Term Bond Fund

Het Nuveen Short Term Bond Fund werd opgericht in december 1992 en streeft ernaar beleggers actuele inkomsten te bieden met behoud van principiële stabiliteit. Fondsbeheerders beleggen ten minste 80% van de activa van het fonds in Amerikaanse staatsobligaties, commerciële en door woninghypotheken gedekte effecten (MBS's), door activa gedekte waardepapieren (ABSs), bedrijfsschuldverplichtingen en gemeentelijke obligaties. Sinds de oprichting heeft het fonds $ 680 verzameld. 12 miljoen in activa, en met ingang van december 2015, heeft het een 10-jaars op jaarbasis rendement van 2. 9% gegenereerd.

Fondsbeheerders diversifiëren posities in termen van regionale blootstelling, issuertype en obligatierating. Het grootste deel van de portefeuille van het fonds is belegd in binnenlandse holdings, goed voor 89. 99% van de beleggingsmix. Er is echter exposure naar andere landen voorzien, waaronder het Verenigd Koninkrijk op 2. 48%, Canada op 1. 7%, Frankrijk op 1.25% en Nederland op 0. 92%. Gesecuritiseerde schuldposities omvatten 46. 83% van de portefeuille, op de voet gevolgd door zakelijke emissies met 43. 9%. Het Nuveen Short Term Bond Fund biedt een minimale blootstelling aan overheidsemissies en gemeentelijke obligaties. Obligaties met een AAA-rating zijn goed voor 30. 91% van de portefeuille, gevolgd door obligaties met een BBB-rating van 28,9%, obligaties met A-rating van 20,5% en obligaties met een AA-rating van 8,3%.

De kostenratio is 0. 71%, hoger dan het categoriegemiddelde. Beleggers betalen een initiële verkoopbelasting van 2,5% met nieuwe aandelenaankopen, maar zij worden niet als uitgestelde kosten beoordeeld wanneer zij aandelen terugkopen. Een minimale initiële investering van $ 3, 000 is vereist.