Inhoudsopgave:
- Growth and Income Fund
- Equity Index Fund
- Managed Allocation Fund
- Large-Cap Growth Fund
- Mid-Cap Value Fund
TIAA-CREF Financial Services, bijna 100 jaar geleden opgericht om pensioenregelingen te verzorgen voor hoogleraren, is een full-service financieel dienstverlenend bedrijf en non-profitorganisatie. Het is een wereldwijd bedrijf met meer dan $ 834 miljard aan beheerd vermogen (AUM) vanaf september 2015. De familie van 64 beleggingsfondsen van de TIAA-CREF heeft in 2013, 2014 en 2015 de Lipper Awards gewonnen als het beste algemene grote fondsbedrijf. Het bedrijf is bekend voor het nemen van een langetermijnaanpak voor het dienen van klanten en voor zijn maatschappelijke verantwoordelijkheid.
De stijgende renteomgeving verhindert het gebruik van vastrentende fondsen voor diversificatie van pensioenen omdat vastrentende waarden de neiging hebben om waarde te verliezen wanneer de rente stijgt. Het beste plan is om geld te verdelen tussen contante rekeningen en een mix van aandelenfondsen met een voorkeur voor inkomsten over groei. TIAA-CREF heeft vijf fondsen die een balans bieden tussen groei en inkomsten en die een grote mate van diversificatie bieden. Alle rendementen zijn gebaseerd op de intrinsieke waarde (NAV) van de Retail Class-aandelen van het fonds.
Growth and Income Fund
Het Growth and Income Fund heeft een algemene Morningstar-rating van vier sterren. Het fonds volgt een strategie van waardering op de lange termijn door te beleggen in dividenduitkerende aandelen. Het koopt voornamelijk aandelen aan in large-capbedrijven met een sterk management, hogere inkomsten, een geschiedenis van toenemende dividenden en de financiële stabiliteit om dividenduitkeringen te behouden. Doelfirma's kunnen ook bedrijven zijn die de potentie hebben om aandelen terug te kopen, als stockbackbacks en om hun aandelenkoersen te verhogen. Het Growth and Income Fund heeft een totaalrendement op jaarbasis van 14,7% op jaarbasis van 14,7%.
Equity Index Fund
Het Equity Index Fund streeft naar kapitaalgroei op lange termijn die in de buurt komt van het matchen van de Russell 3000 Index. Het fonds doet dit door aandelen te kopen in de meeste, maar niet alle, van de 3000 bedrijven. Beleggers ontvangen rendementen die zeer dicht bij de bredere aandelenmarkt liggen vanuit een fonds met zeer lage kosten voor uitgaven terwijl ze een brede diversiteit krijgen. Het Equity Index Fund heeft een totaalrendement op jaarbasis van 13,75 op 13 jaar.
Managed Allocation Fund
Het Managed Allocation Fund streeft naar een combinatie van beleggingsinkomsten en langetermijngroei. Het fonds volbrengt dit met behulp van een "fund of funds" -benadering. In plaats van individuele effecten te kopen, belegt het fonds activa in andere TIAA-CREF-fondsen. Het streeft naar een spreiding van 60% van het vermogen belegd in aandelenfondsen in alle kapitalisatieklassen. De beleggingen zijn voornamelijk Amerikaanse bedrijven met een redelijke blootstelling aan buitenlandse aandelen. De resterende 40% van de activa is belegd in vastrentende fondsen die de belegging spreiden over een mix van voornamelijk effecten met een laag risico van verschillende looptijden.Fondsbeheerders verplaatsen allocaties tussen de onderliggende fondsen om te profiteren van veranderende marktkansen en om kapitaal te beschermen. Het Managed Allocation Fund biedt beleggers een extreem hoge mate van diversiteit en solide rendement. Het totale rendement op jaarbasis op jaarbasis is vijf jaar en bedraagt 19%.
Large-Cap Growth Fund
Elke pensioenportefeuille moet een groeicomponent hebben. Het Large-Cap Growth Fund biedt dit via zijn investeringen in large-cap aandelen met stijgende winsten en ondergewaardeerd groeipotentieel. Het zoekt naar bedrijven met sterke financiële waarden die goed gepositioneerd zijn in groeiende markten. De meeste beleggingen zijn in aandelen van Amerikaanse bedrijven en het fonds kan tot 20% van de activa beleggen in buitenlandse aandelen. Het Large-Cap Growth-fonds heeft een totale Morningstar-rating van vijf sterren en een totaalrendement op jaarbasis van 15 jaar op 15. 92%.
Mid-Cap Value Fund
Het Mid-Cap Value Fund past dezelfde beleggingsfilosofie toe als het Large-Cap Growth Fund met een grotere nadruk op onderwaarde en een focus op kleinere bedrijven in de midcap-sector . Het fonds heeft een totaalrendement op jaarbasis van 12 jaar op 12 0%.
Beleggers in IRA's of andere pensioenregelingen moeten profiteren van de ondergemiddelde abonnementstarieven die TIAA-CREF kan in rekening brengen vanwege zijn non-profitstatus.
De top 5 overwinningsfondsen voor pensioen diversificatie in 2016
Ontdek de top vijf overwinningsfondsen voor de diversificatie van pensioenen in 2016, met een korte samenvatting en de belangrijkste prestatiestatistieken voor elk fonds.
De Top 4 Credit Suisse Funds voor pensioen diversificatie in 2016
Ontdek de top vier Credit Suisse-fondsen voor de diversificatie van pensioenen in 2016, compleet met een beschrijving van elk fonds en zijn prestaties.
Kan ik bijdragen aan mijn door het bedrijf gesponsorde 401 (k) na het einde van het jaar van het bedrijf maar vóór de datum van indiening van de belasting?
In tegenstelling tot IRA's, waar bijdragen kunnen worden gedaan voor het voorgaande jaar tot 15 april van het lopende jaar, zijn de uitbetalingbijdragen over het algemeen van toepassing op het jaar waarin ze daadwerkelijk worden ingehouden op de lonen / salarissen van de deelnemer. Neem bijvoorbeeld aan dat een werknemer een verkiezing verkiest om een deel van de bonus die hij ontvangt voor het jaar 2006 uit te stellen.