Wist u dat het hebben van eersteklas wiskundige vaardigheden en financiële kennis slechts het topje van de ijsberg is als het gaat om excelleren als een financiële professional?

Mitch Pisik, die vele senior managementfuncties vervulde, waaronder CEO-functie van Breckwell Products, en meer dan 20 jaar ervaring heeft in bedrijfsontwikkeling, bedrijfsvoering en financiën, adviseert dat "het boekhoudkundige / financiële aspect van de baan de vloer - niet het plafond. "

Met andere woorden, als u de andere basisfuncties van uw taak niet kunt uitvoeren, haalt u het niet. Om in de financiële wereld te blijven en vooruit te komen, moet u deze essentiële niet-financiële vaardigheden onder de knie hebben.

1. Communicatieve vaardigheden

Financiële professionals kunnen niet alleen goed zijn in het verwerken van cijfers, ze moeten ook hun kennis kunnen communiceren met sterke spreek-, schrijf- en presentatievaardigheden.

Beverly D. Flaxington, auteur van "7 stappen naar effectief zakendoen voor financieel adviseurs", zegt dat wanneer u presenteert aan een bestuur, een belegger of een prospect, u moet weten hoe u breng complexe informatie over op een manier die mensen gemakkelijk kunnen begrijpen.

2. Relatiemanagementvaardigheden

De mensenvaardigheden die u nodig hebt om als financieel professional te slagen, omvatten het begrijpen van verschillende persoonlijkheidstypen, luisteren, de juiste vragen stellen, conflicten oplossen, anderen opleiden en cliënten adviseren. Volgens de financiële planner van Ontario, Judith Cane, is succes in financiën "15% technische kennis en 85% psychologie." Wanneer mensen me komen bezoeken, komt dat omdat ze problemen hebben met geld. Ze spenderen te veel, ze slaan niets op of ze bewaar alles. " Wat klanten daarom vaak nodig hebben, is een onpartijdige adviseur die hun behoeften begrijpt en financiële beslissingen kan nemen.

Het beheren van relaties is een belangrijke levensvaardigheden, of je nu te maken hebt met ondergeschikten, collega's, bazen of mensen buiten je bedrijf. Wanneer mensen je vertrouwen, zoals jij en het gevoel hebben dat je hen respecteert, zullen ze je willen helpen slagen, of het nou door hoog te praten, je te promoten of je klant te worden.

3. Marketing- en verkoopvaardigheden

Robert L. Riedl, directeur vermogensbeheer voor Endowment Wealth Management in Appleton, Wisconsin, zegt dat financiële professionals hun professionele vaardigheden en kennis moeten kunnen verkopen aan potentiële klanten in hun nichemarkten. Om dit te doen, is het noodzakelijk om een ​​volledig inzicht te hebben in zowel uw persoonlijke sterke punten als de professionele sterke punten van uw bedrijf.

Hij adviseert verder dat je jezelf niet communiceert met klanten, maar dat je niet alleen communiceert hoeveel je weet, maar ook hoeveel je erom geeft, omdat 'de meest waardevolle activa van de klant en hun grootste dagelijkse zorg niet hun monetaire rijkdom is, maar eerder hun familie."

Klanten willen weten dat u hen kunt helpen hun geld te beheren om optimaal te voorzien in de langetermijnbehoeften van hun gezin.

4. Projectbeheervermogen, organisatorische vaardigheden en aandacht voor detail

Elke taak die meer nodig heeft meer dan een paar minuten is in wezen een project - een project dat je effectief moet beheren om winstgevend te zijn. Je moet je tijd efficiënt en effectief inplannen, budgetten beheren, deadlines halen en krijgen wat je nodig hebt van andere mensen in tijd om uw project met succes af te ronden.

Zowel tijdens als na elk project zijn georganiseerd blijven en aandacht voor details van groot belang.

MySpace, bedrijfsfinancier Myles Wolfe: "Voor elk analytisch project heeft iemand meestal vragen over de inputs en veronderstellingen. Als u geen tijdige back-upinformatie kunt geven, zelfs als deze 100% nauwkeurig is, zullen mensen twijfels hebben over de nauwkeurigheid van de uiteindelijke uitvoer. "

Hij zegt dat het van cruciaal belang is om zowel uw elektronische bestanden als papieren exemplaren te organiseren om toegang te krijgen tot informatie snel. U kunt een vraag worden gesteld maanden na uw eerste analyse door een CFO die de informatie in een half uur nodig heeft voor een telefonische vergadering. "Vooral in de financiële wereld is slordigheid ondraaglijk," zegt hij.

5. Probleem- Vaardigheden oplossen

Je zult altijd problemen tegenkomen in elke klus, en ze kunnen oplossen in plaats van te kraken onder druk.

Om vooruit te komen, kan het ook helpen om verder te kijken dan je eigen persoonlijke verantwoordelijkheden. dat door uw collega's te helpen hun problemen op te lossen in plaats van ze alleen aan het hogere management te melden, u als een teamspeler zult worden beschouwd.

"Mensen zullen naar u toe trekken en uw carrière zal floreren," zegt hij.

6 . Technologische stijl

Ongeacht w Als u hier werkt, zult u bekwaam moeten zijn met computerhardware en -software en nieuwe programma's met betrekking tot uw werk snel kunnen ophalen. Hoe meer sneltoetsen, toetsen, programma's en functies u kent in Excel, hoe beter u in financiën zit. U moet ook bekend raken met marketing- en communicatiesoftwaretools.

7. Vasthoudendheid en ethiek

Een competitieve persoonlijkheid, passie voor je werk en het uithoudingsvermogen om lange dagen te werken en verder te gaan dan wat van je wordt verwacht en wat je collega's en concurrenten aan het doen zijn, zijn allemaal cruciaal voor financieel succes. Tegelijkertijd kun je niet zo concurrerend zijn dat je slechte keuzes maakt, of je carrière en reputatie zullen lijden.

Kevin R. Keller, CAE, CEO van de Certified Financial Planner Board of Standards, zegt dat het naleven van een reeks ethische normen, zoals die van gecertificeerde financiële planners ™ (CFP's), cruciaal is voor het herstellen van het vertrouwen dat is ontstaan gebroken door financiële schandalen. De standaardnorm voor professionele gedragscode van de gecertificeerde financiële planner vereist dat GVB's professionele diensten leveren met integriteit, objectiviteit, competentie, eerlijkheid, vertrouwelijkheid, professionaliteit en toewijding - mensen die in de financiële wereld werken, is het verstandig om zich te houden aan deze principes. Anticiperen

Vooruitkijken naar wat bazen of klanten van u in de nabije of zelfs verre toekomst nodig hebben, zal u helpen naar de top te stijgen. Het is niet voldoende om de dagelijkse uitdagingen van uw werk op te lossen; je moet op lange termijn kunnen denken. Overweeg het volgende:

Welke vaardigheden kun je ontwikkelen en welke prestaties kun je onder je riem zetten, waardoor je een promotie krijgt bij je huidige bedrijf, je voet tussen de deur krijgt bij een ander bedrijf of je opnieuw laat inhuren als je ontslagen bent of?

• Hoe kun je het leven van je baas eenvoudiger maken door te anticiperen op wat hij of zij morgen, volgende week of volgende maand van je nodig heeft en ervoor te zorgen?
• Hoe kunt u relaties met uw klanten ontwikkelen door goed op hun situaties te letten? Bijvoorbeeld, als u opmerkt dat de vrouw die naar u is gekomen voor hulp bij het beheren van een erfenis zwanger is, zich realiserend dat zij hulp nodig heeft met sparen en investeren voor de schoolopleiding van haar kind, het bijwerken van haar wil en mogelijk het creëren van een vertrouwensrelatie kan u helpen een langdurige zakelijke relatie met die klant.
• Alles bij elkaar: wijsheid en interpretatie

Los Angeles-schrijver voor boeken Elizabeth B. Danziger, oprichter van Worktalk Communications Consulting en auteur van "Get to the Point!", Zegt: "Klanten van financiële dienstverleners zijn op zoek naar meer dan kennis en cijfers: ze zijn op zoek naar wijsheid en interpretatie. "

The Bottom Line

Door je vermogen om nummers te analyseren met vaardigheden zoals communicatie, projectbeheer en relatieontwikkeling te combineren, zul je kom naar voren als een leider en positioneer jezelf om naar de top van je vakgebied te stijgen.