Investeren in dividenden is een langzame en stabiele methode van beleggen. Zoals we allemaal weten, wint langzaam en gestaag de race. Warren Buffett staat bijvoorbeeld bekend om investeringen in eersteklas dividendbetalende bedrijven. Dit heeft hem geholpen zijn rijkdom te bouwen over decennia. Hij staat ook bekend om het volgende advies: "Investeer dividenden altijd opnieuw! "Het herinvesteren van dividenden is een lucratieve tactiek bij beleggen, vooral omdat dividenden u bescherming tegen inflatie zullen bieden, terwijl de meeste obligaties dat niet zullen doen. (Zie voor meer: ​​ Top 2 maandelijks dividendaandelen en Topdividendvoorraad 2015 .)

Tot nu toe klinkt het misschien als een eenvoudige strategie: zoek een bedrijf dat dividenden uitkeert en dat dividend door de jaren heen herinvesteert om uw eigen vermogen te vergroten. Het is echter niet zo eenvoudig. U moet ervoor zorgen dat u uw weddenschappen plaatst op een kwaliteitsnaam. Anders zou u dividendverlagingen, dividendverwijdering en verlaging van de aandelenkoers kunnen zien. Dit zijn de factoren waar u naar op zoek moet zijn:

Sterke cash, lage winstverwachtingen

Het eerste waar u op moet letten, is consistente winst. Als een bedrijf niet gestaag winstgevend is, schrap het dan van uw lijst. Het is mogelijk om gezonde dividendrendementen te zien van bedrijven die winst maken, maar niet winstgevende groei op jaarbasis, maar omdat dividendbetalende bedrijven winstgevende groei laten zien, zou het geen zin hebben om het eerste te kiezen. Verhoog uw parameters en overweeg alleen bedrijven die winstgevende groei realiseren.

Zoek naar winstverwachtingen voor de lange termijn tussen 5% en 15%. De reden dat u niet boven de 15% wilt gaan, is te wijten aan de grotere kans op teleurstellingen in de winst, die bijna altijd de aandelenkoers verknallen.

Terwijl de winst de winstgevende groei stimuleert en een belangrijke indicator is voor een kwalitatief hoogwaardig dividendbetalende onderneming, is de cashflow de vergoeding voor die dividenden. Als dat het geval is, is de volgende stap om ervoor te zorgen dat een bedrijf een sterke kasstroomgeneratie heeft. (Zie voor meer: ​​ Topdividendvoorraad 2015 .)

Kijk ten slotte naar entiteiten die hun dividend gedurende vijf jaar of meer hebben verhoogd. Dit verhoogt de kans op aanhoudende dividendgroei aanzienlijk, wat een groot positief effect heeft voor beleggers. En zorg ervoor dat u aandelen koopt vóór de ex-dividenddatum.

Do not Do Debt

Vermijd dividendbetalingsbedrijven met buitensporige schulden. Om de schuldsituatie van een bedrijf te bepalen, moet u kijken naar de verhouding schulden / eigen vermogen. Als de verhouding schulden / eigen vermogen hoog is, kijk dan elders. Elke belegger is anders met betrekking tot welke verhouding schulden / eigen vermogen te hoog is, maar overweeg om een ​​bedrijf met een verhouding schuld / eigen vermogen te negeren ten noorden van 2,00. Idealiter wilt u een verhouding schulden / eigen vermogen zien onder de 1,00, waardoor u 's nachts beter kunt slapen.

Als er schulden zijn, is het waarschijnlijker dat een bedrijf op een gegeven moment die schuld afbetaalt. Wanneer dit gebeurt, betekent dit dat er extra geld naar deleveraging gaat in plaats van naar dividenden.

Controleer de gezondheid van de industrie

Deze factor wordt vaak over het hoofd gezien, maar dat mag niet. Op moment van druk - april 2015 - leed Major Integrated Oil & Gas als gevolg van een daling van de olieprijs. De voorraden zijn uitverkocht en als gevolg van de verzwakking van de wereldwijde vraag en het overaanbod zullen de stijgingen van de aandelenprijzen en in de nabije toekomst waarschijnlijk niet in de meeste gevallen het geval zijn. (Zie voor meer: ​​ Topolie voorraden die regelmatige dividenden uitbetalen .)

Aan de andere kant, met babyboomers die ouder worden, zal de vraag naar gezondheidsdiensten door het dak gaan in de komende twee tot drie tientallen jaren. Dit betekent niet dat aandelen in de gezondheidszorg immuun zijn voor bredere marktinvloeden, maar ze zijn waarschijnlijk veerkrachtiger dan de meeste aandelen. En zolang de industrie in de boom-modus is, is er meer kans dat het dividend stijgt. (Lees voor meer: ​​ Gezondheidsvoorraden: meer winsten? )

Waar het om gaat: kies niet alleen een aandeel op basis van geschiedenis. Dingen veranderen. Neem bijvoorbeeld de frisdrankindustrie. Met de opkomst van de gezondheidsbewuste consument is gokken op frisdrank waarschijnlijk niet zo zeker als in het verleden. De grote spelers gaan naar een gezondere / alternatieve drankruimte, maar het zal tijd kosten om zichzelf te vestigen. Het heeft geen zin om een ​​ruige weg te nemen als er een vlotere weg beschikbaar is. (Voor meer informatie over de frisdrankenindustrie, zie: De soda-industrie is stervende, maar PepsiCo zal floreren. )

De bottom line

Als u in dividenden gaat beleggen, moet u op zoek naar stijgende winst, verwachte winstgroei op lange termijn tussen 5% en 15%, sterke cashflow, een lage verhouding schulden / eigen vermogen en sterke bedrijfstakken. Wanneer u een aandeel (of aandelen) vindt dat aan deze parameters voldoet, overweeg dan om een ​​dividendherbeleggingsplan op te zetten. (Zie voor meer: ​​ 4 Quality Dividend Stocks .)