Uit technologisch oogpunt was 2015 een opwindend jaar in de sector van financieel advies. Robo-adviseurs - die online, geautomatiseerde portfoliomanagers - maakten hun eerste grote verschijning, en veel grote bedrijven hebben plannen aangekondigd om een ​​dergelijke dienst te verwerven of te lanceren om concurrerend te blijven.

Maar 2016 mag worden herinnerd als het jaar waarin veel van deze nieuwe technologieën doordrongen van de marktplaats van adviseurs met elkaar zijn samengevoegd om naadloze, uitgebreide en geautomatiseerde marketing-, contact- en handelsplatforms te creëren die relevante gegevens onmiddellijk doorgeven aan adviseurs en klanten en houden alle accounts in overeenstemming.

Dit is een inleiding van wat technologische vooruitgang financiële adviseurs kunnen verwachten dit jaar te zien. (Voor gerelateerde informatie, zie: Technische trends Financiële adviseurs moeten voorblijven. )

Trends aan de horizon

Een van de manieren waarop technologie zichzelf meer kan opdringen bij adviseurs, is met videoconferenties. In het verleden was dit medium alleen beschikbaar voor bedrijven of de rijken. Maar programma's zoals Skype hebben videoconferenties voor iedereen toegankelijk gemaakt en het is aannemelijk dat dit en programma's zoals het veel uitgebreider zullen worden gebruikt.

Videoconferentie elimineert de noodzaak voor cliënten om te reizen om hun adviseurs face-to-face te ontmoeten. Het biedt ook bijna alle voordelen die voortvloeien uit sit-down-vergaderingen, omdat adviseurs nog steeds de emoties van klanten kunnen lezen en een beter beeld krijgen van waar ze zijn dan ze kunnen via de telefoon. Dit type virtuele vergadering zal waarschijnlijk het meest gevraagd worden van Millennial-klanten die snel toegang willen tot hun adviseurs en ook van oudere klanten die vertrouwd zijn met het gebruik van technologie. Dit medium kan uiteindelijk ook een adviseur de mogelijkheid bieden om meer tijd door te brengen met klanten die anders ontoegankelijk zouden zijn. Uit een in 2015 door Investment News uitgevoerd onderzoek bleek dat slechts een handjevol adviseurs videoconferenties gebruikten, maar bijna een derde van de ondervraagden verwacht deze binnen de komende 5 jaar te gebruiken.

Een andere belangrijke trend die door adviseurs moet worden benut, zijn kleine datacliëntgegevens, zoals demografische gegevens. Deze stukjes informatie kunnen nu worden gebruikt en vervolgens worden geanalyseerd om de levensomstandigheden, investeringsdoelstellingen en risicotolerantie van de klant beter aan te passen aan hun portfolio's in de vorm van publiceerbare rapporten die toegankelijk zijn via tablet of zelfs smartphone. (Voor gerelateerde informatie, zie: 7 Cybersecurity-tips voor adviseurs. )

Adviseurs kunnen ook gebruikmaken van digitale opslag om de grote afbeelding van al hun accounts vast te leggen, zodat klanten deze in één oogopslag kunnen zien. Deze service kan mogelijk ook alle rekeningafschriften, beleggingsbeleidstaten en estate planning-documenten bevatten.Naarmate digitale kopieën van documenten algemeen beschikbaar worden, kan de behoefte aan fysieke bewaring van dergelijke documenten na verloop van tijd afnemen. Andere gegevens, zoals Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87.23 + 0. 14% Created with Highstock 4. 2. 6 ) kunnen ook worden toegevoegd en adviseurs kunnen binnenkort de mogelijkheid hebben om vorm en verander de financiële plannen en investeringsbeleidsverklaringen van hun klanten op afstand en in realtime.

Technologie kan ook de snelheid waarmee adviseurs resultaten zien van hun marketinginspanningen aanzienlijk versnellen, omdat klanten direct kunnen reageren met een computer, tablet of smartphone. Dit zal ook adviseurs in staat stellen om te zien wat wel en niet werkt en snel de effectiviteit van een bepaalde webpagina beoordelen of door het aantal hits dat het genereert. Mobiele communicatie via smartphones en tablets stelt adviseurs ook in staat om constant contact te houden met hun klanten via groepsteksten en aankondigingen betreffende actuele marktacties. (Voor gerelateerde informatie, zie: Adviseurs: vermijd deze veelgemaakte fouten. )

Robo-Advisors opnieuw gedefinieerd

Het grote verhaal in 2015 voor adviseurtechnologie was de opkomst van robo-adviseurs die basale taken uitvoeren geldmanagementtaken zonder menselijke tussenkomst. Maar de gedachtegang op deze platforms is dat ze technologische modellen worden in plaats van complete bedrijfsmodellen op zich, een tool die op de een of andere manier zal worden geïntegreerd in de praktijken van adviseurs. Naarmate deze programma's geavanceerder worden, kunnen ze worden toegepast op een groter aantal strategieën en worden gebruikt voor een groter aantal klanten. Binnenkort zijn ze mogelijk in staat om zeer complexe handelsstrategieën te bereiken voor vermogende klanten die zullen genieten van de mogelijkheid om elke beweging die in hun accounts wordt gemaakt te bekijken terwijl ze zich voordoen.

The Bottom Line

De technologische trends die in 2015 op de voorgrond treden, zullen waarschijnlijk dit jaar gaan rijpen, vooral in de robo-adviseursarena, waar adviseurs nog steeds worstelen met hoe ze deze technologie het meest efficiënt kunnen gebruiken manier. Flexibiliteit, beschikbaarheid en mobiliteit zullen drie trends zijn die vooruitstrevende adviseurs zullen omarmen. En de naadloze integratie van vele, zo niet al deze technologieën zal snel worden gecombineerd om zowel adviseurs als klanten dag en nacht toegang te bieden tot hun bezittingen en elkaar zonder dat ze elkaar persoonlijk hoeven te ontmoeten. (Zie voor meer informatie: Welke Robo-Advisor is het beste voor financieel adviseurs? )