De Vanguard Group is een van de grootste en meest herkenbare vermogensbeheerders ter wereld. Opgericht door John Bogle in 1975, heeft het bedrijf een reputatie opgebouwd als een goed geleide beleggingsonderneming met de laagste gemiddelde kosten in de industrie. Gevestigd in Valley Forge, Pennsylvania, heeft Vanguard meer dan 20 miljoen investeerders en bijna $ 3 triljoen aan wereldwijd beheerd vermogen (AUM), per 31 december 2015. Het bedrijf heeft meer dan 14.000 werknemers over de hele wereld, met kantoren in dergelijke regio's. plaatsen als China, Australië, Frankrijk, Japan en Canada. Op dit moment biedt Vanguard ongeveer 160 Amerikaanse fondsen en meer dan 120 internationale fondsen, met een totale gemiddelde kostenratio van 0. 18%. Vanguard biedt verschillende opties voor beleggingsfondsen voor beleggingsfondsen, zoals de Target Retirement-reeks, de LifeStrategy-reeks en het Managed Payout Fund.

AD:

Vanguard Target Retirement Funds

Een van de meest populaire asset-allocatiefonds-series is de Target Retirement-fondsen van Vanguard. De professioneel beheerde serie biedt automatische herbalancering en is een geweldige oplossing voor beleggers die investeringsbeslissingen willen uitstellen. Elk van de 11 fondsen in de serie heeft een bepaald jaar gebonden aan de naam van het fonds, variërend van de Target Retirement 2010 tot Target Retirement 2060. Deze cijfers komen overeen met de verwachte pensioendatum van de belegger. Naarmate de belegger dichter bij de streefdatum komt, wordt het fonds automatisch opnieuw in evenwicht gebracht om conservatiever te worden. Elk fonds bestaat uit een verscheidenheid aan andere Vanguard-beleggingsfondsen, waardoor beleggers een goed gespreide portefeuille van activaklassen hebben.

AD:

Het meest conservatieve fonds is het Target Retirement 2010 Fund. Dit fonds is het meest geschikt voor beleggers die al met pensioen zijn of die zeer weinig risico's nemen. Om het risico en de volatiliteit binnen de portefeuille te verminderen, heeft het fonds slechts 34% exposure op de aandelenmarkt. Van de 34% in aandelen, is 20% in eigen land belegd en de resterende 14% in internationale aandelen. De resterende 66% is verdeeld tussen de totale obligatiemarktindex, internationale obligaties en kortlopende, tegen inflatie beschermde effecten. Voor een lage kostenratio van 0. 14% krijgen risicomijdende beleggers een goed beheerd, gediversifieerd fonds dat ongeveer 2% opbrengt.

AD:

Voor de jongere of meer risicotolerante beleggers biedt Vanguard het Target Retirement 2060 Fund. Dit fonds heeft de hoogste blootstelling aan aandelen in de serie, bijna 90%. Het fonds belegt 55% in het Vanguard Total Stock Market Index Fund en 36% in het Total International Stock Index Fund. De resterende 10% is belegd in het Total Bond Market Index Fund en het International Bond Index Fund. Dit fonds geeft beleggers een geweldige blootstelling aan de totale aandelenmarkt tegen een extreem lage kost van 0.16%.

Vanguard LifeStrategy Funds

Vanguard biedt de LifeStrategy-serie aan voor beleggers die meer bezig zijn met een bepaald risiconiveau. Binnen deze reeks zijn er vier fondsen: het LifeStrategy Income Fund, het LifeStrategy Conservative Growth Fund, het LifeStrategy Moderate Growth Fund en de LifeStrategy Growth Funds. Elk fonds belegt een bepaald percentage in aandelen en vastrentende waarden, afhankelijk van het risicoprofiel.

Beleggers met een lager risiconiveau moeten het LifeStrategy Income Fund selecteren. Dit fonds richt zich voornamelijk op beleggingen in obligaties, met meer dan 80% belegd in deze activaklasse. Voor een last van 0,14% presteerde het fonds beter dan de benchmark sinds zijn oprichting in 1994, wat beleggers een gemiddeld jaarlijks rendement van 6,37% opleverde.

Het fonds met een hoger risico in de reeks is het LifeStrategy Growth Fund, met een last van 0. 17%. Momenteel wordt het fonds belegd in 48% binnenlandse aandelen, 32% internationale aandelen, 14% obligaties en 6% internationale obligaties. Deze strategie heeft beleggers een stabiel rendement van 7,5% gegeven sinds de start in 1994, met een lager risico met een bèta van 0,7.

Vanguard Managed Payout Fund

Het Vanguard Managed Payout Fund is voor beleggers die zoek een maandelijkse maandelijkse uitbetaling die is ontworpen om gelijke tred te houden met de inflatie in de loop van de tijd. Het fonds streeft naar een jaarlijkse distributie van 4%, de norm voor een duurzame inkomstenstroom op de lange termijn. Met Vanguard kunnen potentiële investeerders achterwaarts werken van hoeveel ze elke maand willen ontvangen. Een belegger die bijvoorbeeld $ 500 per maand wil ontvangen, moet $ 150, 721 in het fonds investeren. Momenteel wordt het fonds belegd in aandelen van 60%, 18% obligaties, 17% alternatieven en 5% grondstoffen. Dit is een prima beheerde oplossing voor beleggers die maandelijks inkomen willen voor een jaarlijkse kost van slechts 0,42%.