Vanguard is in de beleggingsgemeenschap bekend als een breed scala aan beleggingen, zoals exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen. Vanguard heeft een reputatie opgebouwd met de laagste gemiddelde kostenratio's en investeringen van hoge kwaliteit tegen lagere prijzen.

Vanguard Funds Overzicht

Vanguard Funds, met hoofdkantoor in Valley Forge, Pennsylvania, begon officiële operaties in 1975. Per 31 december 2014 biedt het bedrijf ongeveer 160 in de VS gevestigde fondsen en 120 internationale fondsen die in totaal bijna $ 3 biljoen bedragen in activa. Buiten het fondsbeheer biedt Vanguard zijn klanten ook verschillende soorten rekeningen aan, zoals traditionele individuele pensioenrekeningen (IRA's), Roth IRA's, 529 plannen en pensioenregelingen voor kleine bedrijven. Vanguard biedt ook een verscheidenheid aan lijfrentes, zoals lijfrentes, vaste annuïteiten en variable annuities met levenslange uitkeringen.

Vanguard Balanced Allocation Funds

Evenwichtige fondsen worden beschouwd als de actief beheerde fondsen met combinaties van aandelen en obligaties binnen de portefeuilles. Vanguard biedt uitgebalanceerde beleggingsvehikels via ETF's of beleggingsfondsen. Kies bij het kiezen van een evenwichtig toewijzingsfonds een aantal factoren om de selectie te beperken, want Vanguard heeft meer dan 39 verschillende opties.

Vanguard Balanced Mutual Funds

Bepaal of actief beheer belangrijk is. Beleggingsfondsen verschillen op deze manier sterk van ETF's, daarom hebben beleggingsfondsen hogere interne kostenratio's. Het flagship balanced fund van Vanguard is het Wellington-fonds. Dit fonds, opgericht in 1929, is het oudste uitgebalanceerde fonds in de Verenigde Staten. Het heeft een reputatie opgebouwd als een solide investering. Momenteel heeft het Wellington Fonds een kostenratio van 0. 26%, wat 71% lager is dan in een vergelijkbare categorie. Het Wellington Fonds heeft traditioneel tweederde in aandelen en een derde in obligaties geïnvesteerd, gespreid over alle sectoren van de markt.

Vanguard biedt ook verschillende andere fondsen buiten Wellington. Het bedrijf heeft vier verschillende LifeStrategy-fondsen die in alle activaklassen zijn gediversifieerd en op risicotolerantie zijn gebaseerd. Als u risicomijdend bent, selecteert u het LifeStrategy Conservative Growth-fonds; het heeft een kostenratio van 0. 15% en is voor 40% belegd in aandelen en voor 60% in obligaties. Als u op zoek bent naar groei op langere termijn, kies dan voor het LifeStrategy Growth Fund, dat voor 80% belegd is in aandelen en slechts voor 20% in obligaties. Vanguard biedt ook gebalanceerde fondsen die meer op inkomen zijn gericht, wat een hoger rendement oplevert als u op zoek bent naar dividenden.

Vanguard Target Date Mutual Funds

Vanguard heeft zijn beleggingsfondsen voor de streefdatum ingesteld om investeringsselecties nog eenvoudiger te maken.Deze fondsen hebben een zeer lage kostenratio van 0. 1% en zijn ontworpen om een ​​'hands-off' benadering van assetallocatie te hanteren. Elk fonds heeft een specifiek jaar gebonden aan de titel, wat bepaalt hoe agressief de portefeuille is. Naarmate uw pensioendatum naderbij komt, wordt het fonds automatisch opnieuw in evenwicht gebracht om conservatiever te zijn door het toevoegen van obligaties. Selecteer het fonds dat overeenkomt met uw gewenste pensioenjaar. Als u bijvoorbeeld 40 jaar oud bent en u wilt met pensioen gaan op de leeftijd van 65 jaar, dan is het juiste fonds het Vanguard Target Retirement 2040 Fund. Dit fonds is gericht op groei, met bijna 89% belegd in aandelen en 11% in obligaties. Naarmate u dichter bij de leeftijd van 65 komt, verandert het fonds automatisch de toewijzingen van aandelen naar obligaties.

Vanguard-balanced ETF's

In tegenstelling tot beleggingsfondsen worden ETF's niet actief beheerd en zijn ze meer passieve beleggingen die zijn gekoppeld aan een specifieke sector of sector. Vanguard beheert momenteel geen gebalanceerde ETF's. Het biedt echter een verscheidenheid aan aandelen-, obligatie- of internationale ETF's. Als service aan haar klanten staat Vanguard de aankoop toe van externe ETF-aanbieders, zoals First Trust, WBI en PowerShares, die allemaal evenwichtige ETF-alternatieven bieden. Deze fondsen zijn echter aanzienlijk duurder dan de eigen ETF's van Vanguard.

Samenvatting van Vanguard Balanced Allocation

Als u op zoek bent naar een breed scala aan beleggingsselecties die zijn toegesneden op een bepaald risicotype, kan een uitgebalanceerd Vanguard-fonds de juiste keuze zijn. Hoewel het niet bekend staat om de beste managers en benchmark-outperforming-fondsen, is Vanguard een uitstekende keuze als u op zoek bent naar gediversifieerde beleggingsopties met een van de laagste kostenratio's in de branche.