Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") is een doeldatumportefeuille die de onderliggende activaspreiding in de loop van de tijd aanpast. Het vermindert zijn blootstelling aan aandelen stapsgewijs en verhoogt zijn blootstelling aan obligaties naarmate zijn streefdatum van 2050 nadert. Het fonds is gericht op personen die tussen 2048 en 2052 met pensioen gaan. Het fonds bezit ongeveer 90% van het totale fondsvermogen in aandelen en 10% in obligaties. De kostenratio is 0. 16% en de minimale initiële investering is $ 1, 000. Met ingang van 29 februari 2016 was het totale nettovermogen van het fonds $ 7. 8 miljard. Eind februari werd iets minder dan 40% van het nettovermogen gehouden in buitenlandse bedrijven. Het fonds had een verlies van één jaar van 3. 1%, maar had een driejarig gemiddeld rendement van 7. 09% en een vijfjarig gemiddeld rendement van 7. 26%. Hoewel het boekjaar van het fonds in september eindigt, worden in deze prestatie-analyse de eerdere rendementen van het fonds per kwartaal uitgesplitst, te beginnen aan het begin van het kalenderjaar, om het typische eindejaarsjaar van de onderliggende beleggingen weer te geven.

Januari tot maart

Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund heeft de afgelopen drie jaar in januari een verlies geleden. Meest recent verloor het 4. 9% in januari 2016. Hoewel het kleinste verlies 1. 5% was, waren deze drie verliezen de grootste verliezen tijdens de eerste vier maanden van het kalenderjaar in de afgelopen vijf jaar. Het fonds had opeenvolgende winsten in januari van ten minste 4. 3% in 2012 en 2013. Het rapporteerde een winst in elk jaar van 2011 tot 2015. Deze reeks werd verbroken met een -0. 8% rendement in 2016. Vier van deze vijf voordelen waren minimaal 3%. Het fonds heeft in maart ook in vier van de afgelopen vijf jaar een winst behaald. De enige uitbijter was een daling van 1% in 2015. Slechts één van deze winsten overschreed echter 2. 8%. Van 2011 tot 2013 was er geen verlies in deze drie maanden.

April tot en met juni

Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund heeft in vier van de afgelopen vijf jaar in april een winst behaald. De hoogste hiervan vond echter vijf jaar geleden plaats in 2011, toen deze met 3 4% toenam. Sindsdien heeft geen winst de 2. 2% overschreden. Het enige verlies in april was een verlies van 0,8% in 2012. Het had een winst in drie opeenvolgende jaren in mei. Slechts één hiervan was echter groter dan 0. 6%. In feite had het in mei ook de op een na slechtste maand in de afgelopen vijf jaar, toen het in 2012 met 6% daalde. Het fonds wisselde in juni de afgelopen vijf jaar af van winst en verlies. Elk van de afgelopen vier wijzigingen was minimaal 2%, met als grootste beweging een stijging van de intrinsieke waarde met 4,1% in juni 2012.

Juli tot en met september

Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund heeft in drie van de afgelopen vier jaar in juli een winst behaald.Terwijl de winst in 2013 4,7% bedroeg, waren de andere twee in deze periode minder dan 1%. Het had een verlies in drie van de afgelopen vijf jaar in augustus. Elk van deze verliezen was ten minste 2. 3%, waarbij twee ervan groter waren dan 5. 8%. September had opeenvolgende jaren met verliezen van minstens 2. 8%. Deze werden echter voorafgegaan door twee opeenvolgende jaren met een winst van minstens 2,6%. De slechtste maand van het fonds vond plaats in september 2011, toen deze 8,1% verloor.

Oktober tot december

De beste maand van de Vanguard Target Retirement 2050 Fund in de afgelopen vijf jaar was oktober. In 2011 had het zijn beste maand in het laatste half-decennium door een winst van 10% te boeken. Twee van de drie winsten sindsdien zijn minstens 3. 6% geweest. Het enige verlies in oktober was 0. 9% in 2012. Het had een winst van minstens 1% elk van november 2012 tot 2014. Deze streep werd afgebroken door een verlies van 0. 2% in 2015. Het fonds had een verlies in vier van de afgelopen vijf jaar in december, en drie van deze verliezen waren minstens 2. 3%. Bovendien was de enige winst in december over de afgelopen vijf jaar een toename van 0. 1% in 2013.