Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund ("VFIFX") is gestart in juni 2006 en heeft $ 9 verzameld. 4 miljard beheerd vermogen (AUM). De beleggingsportefeuille van het fonds behoort tot een activaklasse met levenscyclus en is een fonds van fondsen. De onderliggende Vanguard-fondsen beleggen in aandelen en vastrentende effecten waarvan de allocatie soepel verandert naarmate het fonds de streefdatum nadert. Het fonds is bedoeld als een single-strategy beleggingsholding voor particulieren die rond 2050 met pensioen willen gaan. Het fonds wordt beheerd door de Vanguard Group, een zeer gerespecteerd bedrijf voor vermogensbeheer dat sinds 1975 operationeel is en met ongeveer $ 3 biljoen in de wereldwijde AUM. Vanguard is vooral bekend om zijn goedkope beleggingsfondsen en exchange-traded funds.

Investeringsfilosofie

Het fonds behoort tot de familie van Vanguard Target Retirement Funds, die een eenvoudige benadering bieden voor pensioeninvesteringen. Het fonds belegt in Vanguard-indexfondsen met een brede spreiding over duizenden binnenlandse en buitenlandse aandelen en vastrentende waarden. Het begint met een vrij agressieve activaspreiding, waarbij buitenlandse en binnenlandse aandelen worden bevoordeeld met een toewijzing van ongeveer 90%, terwijl de rest wordt belegd in buitenlandse en binnenlandse obligaties. Naarmate het fonds zijn streefdatum nadert, begint het geleidelijk zijn activaspreiding aan te passen ten gunste van obligaties, waarbij zijn participaties 50/50 worden gesplitst tussen aandelen en obligaties. Naarmate het fonds zijn streefdatum overschrijdt, blijft zijn portefeuille kantelen naar een conservatievere allocatie, waarbij obligaties en geldmarktbeleggingen het vermogen domineren. In tegenstelling tot zijn concurrenten houdt het fonds zich vast aan zijn glijdende pad, in plaats van te proberen markten te timen.

Portefeuillesamenstelling

Per 31 januari 2016 bezit het fonds vier Vanguard-fondsen die resulteren in een toewijzing van 89,75% aan aandelen, een toewijzing van 10,03% aan obligaties en een 0. 22% toewijzing aan reserves op korte termijn. Het fonds investeerde 54% van zijn activa in de Vanguard Total Stock Market Index Fund beleggersaandelen ("VTSMX"), 36% in de Vanguard Total International Stock Index Fund beleggersaandelen ("VGTSX"), 6. 9% in de Vanguard Total Bond Market II Index Fund Beleggersaandelen ("VTBIX") en 3. 1% in de Vanguard Total International Bond Index Fund Beleggersaandelen ("VTIBX"). De aandelenblootstelling van het fonds is vrij goed gespreid over verschillende sectoren, waarbij geen enkele sector meer dan 18% allocatie van de totale aandelenblootstelling heeft, hoewel de blootstelling aan obligaties geconcentreerd is in Amerikaanse staatsobligaties en hoogwaardige bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit.

Fondsbeheer

Het fonds wordt sinds 2013 beheerd door William Coleman en Walter Nejman. Coleman heeft 10 jaar beleggingservaring, sinds hij in 2006 bij Vanguard kwam.Nejman heeft 11 jaar beleggingservaring, sinds hij in 2005 zijn financiële loopbaan bij Vanguard begon. Het vermogensallocatiebeleid van het fonds staat onder toezicht van de investeringsadvies- en onderzoeksgroep van Vanguard, die expertise en onderzoeksanalyses aan de managers van het fonds brengt.

Investeringsvoorwaarden

Het Vanguard Target Retirement 2050 Fund is een fonds zonder belasting en het is een van de goedkoopste beleggingsfondsen in de categorie targetdatum 2046-2050. Het fonds heeft een netto kostenratio van 0. 16%, wat aanzienlijk lager is dan de gemiddelde expense ratio van 0. 45% voor vergelijkbare fondsen met vergelijkbare beleggingsdoelstellingen. Het vereist een initiële investering van minstens $ 1, 000.