Inhoudsopgave:
- Vanguard Total Stock Market ETF
- iShares Russell 3000
- Omdat ze in vergelijkbare marktindexen beleggen, hebben de twee fondsen zeer vergelijkbare portefeuillesamenstellingen. VTI houdt meer aandelen aan omdat het een bredere index bijhoudt. Hierdoor kan het wat meer small- en micro-cap aandelen aantrekken, wat het meer opwaarts potentieel kan geven, maar het kan ook meer volatiliteit introduceren. Beide ETF's volgen een marktkapitalisatie-steekproefbenadering, wat betekent dat de posities aan de bovenkant van de portefeuille altijd erg op elkaar lijken. De top vijf van beide portfolio's zijn Apple, Inc. (NASAP: AAPL
- Het enige zichtbare verschil tussen de twee fondsen was de investeringskosten, die een klein verschil in beleggingsrendement kunnen verklaren. Met 0,05% had VTI een van de laagste kostenratio's van een ETF, terwijl de kostenratio van IWV, hoewel lager dan het gemiddelde in zijn categorie, 0. 20% was. Hoewel het verschil klein lijkt, kan het, wanneer het in de loop der jaren wordt samengesteld, een grotere impact hebben op de langetermijnbeleggingsprestaties. Als bewijs voor die impact bedroeg de geannualiseerde return van VTI sinds aanvang 5. 41% vergeleken met 4. 72% voor IWV.
- Voor langetermijnbeleggers, als al het andere gelijk is, zijn de kosten van belang. Beleggers met een langetermijnhorizon van 10 jaar of meer moeten altijd rekening houden met kosten bij het kiezen uit vergelijkbare fondsen. In dat opzicht is VTI een betere investeringsoptie. Voor kortetermijnhandelaren is VTI een betere keuze vanwege het hogere handelsvolume, waardoor de bid / ask spread wordt verminderd en het veel gemakkelijker wordt om in en uit de aandelen te handelen.
Na zes jaar van een niet-aflatende klim lijkt de aandelenmarkt uitgeput te zijn met minder positieve vooruitzichten in 2016. Langetermijninvesteerders moeten echter nog steeds aandelenblootstelling en totale aandelenmarktfondsen hebben misschien wel de gezondste optie. Totale aandelenmarktfondsen bezitten het volledige universum van belegbare Amerikaanse aandelen, waardoor geen beslissing meer wordt genomen over de toewijzing van uw beleggingen aan large-, mid- en small-caps. Ze kunnen veel efficiënter zijn dan drie fondsen proberen te verdelen die de verschillende marktkapitalisaties dekken, tenzij je een ander idee hebt van hoe ze moeten worden gewogen. Omdat de meeste grotere fondsen van de totale beurs soortgelijke indexen volgen, is er weinig verschil tussen hen in termen van samenstelling van hun portefeuilles. Er zijn echter genoeg verschillen om ze te scheiden voor vergelijkingsdoeleinden. De exchange-traded funds (ETF's) die hieronder worden vergeleken, worden beschouwd als twee van de beste en grootste totale aandelenmarktfondsen.
Vanguard Total Stock Market ETF
Gelanceerd in mei 2001, de Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0 19% Created with Highstock 4. 2. 6 ) wordt de essentiële core stock holding genoemd. Voor $ 57. 82 miljard beheerd vermogen (AUM) vanaf maart 2016 was het de op drie na grootste aandelen-ETF. Het fonds was zeer liquide, met een gemiddeld dagelijks handelsvolume (ADTV) van 3. 3 miljoen aandelen. Het maakt gebruik van een samplingmethode om de prestaties van de CRSP US Total Market Index te volgen.
iShares Russell 3000
De iShares Russell 3000 ETF (NYSEARCA: IWV IWViSh Russl 3000153. 39 + 0 19% Created with Highstock 4. 2. 6 >) werd een jaar eerder gelanceerd dan VTI, maar heeft veel minder activa voor $ 5. 94 miljard vanaf maart 2016. Het fonds was ook minder liquide, met een ADTV van 299. 43. Het is ontworpen om de prestaties van de Russell 3000-index te volgen, die bestaat uit de grootste 3.000 U-aandelen.
Omdat ze in vergelijkbare marktindexen beleggen, hebben de twee fondsen zeer vergelijkbare portefeuillesamenstellingen. VTI houdt meer aandelen aan omdat het een bredere index bijhoudt. Hierdoor kan het wat meer small- en micro-cap aandelen aantrekken, wat het meer opwaarts potentieel kan geven, maar het kan ook meer volatiliteit introduceren. Beide ETF's volgen een marktkapitalisatie-steekproefbenadering, wat betekent dat de posities aan de bovenkant van de portefeuille altijd erg op elkaar lijken. De top vijf van beide portfolio's zijn Apple, Inc. (NASAP: AAPL
Created with Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFT Microsoft Corp84.47 + 0. 39% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75 + 0 69% Created with Highstock 4. 2. 6 < ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en General Electric Company (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0.05% Created with Highstock 4. 2. 6 ), met bijna identieke wegingen. De twee ETF's vergelijken: beleggingsprestaties Beide fondsen hebben vergelijkbare beleggingsrendementen. Vanaf maart 2016 verlegde VTI de IWV met 0. 10 tot 0. 025 basispunten in de 10-, vijf- en driejarige tijdsbestekken met een rendement van 6. 87, 11. 02 en 10. 88%, respectievelijk . In dezelfde tijdframes was IWV 6. 58, 10. 85 en 10. 72% teruggekomen. De twee ETF's vergelijken: investeringskosten
Het enige zichtbare verschil tussen de twee fondsen was de investeringskosten, die een klein verschil in beleggingsrendement kunnen verklaren. Met 0,05% had VTI een van de laagste kostenratio's van een ETF, terwijl de kostenratio van IWV, hoewel lager dan het gemiddelde in zijn categorie, 0. 20% was. Hoewel het verschil klein lijkt, kan het, wanneer het in de loop der jaren wordt samengesteld, een grotere impact hebben op de langetermijnbeleggingsprestaties. Als bewijs voor die impact bedroeg de geannualiseerde return van VTI sinds aanvang 5. 41% vergeleken met 4. 72% voor IWV.
De bottom line
Voor langetermijnbeleggers, als al het andere gelijk is, zijn de kosten van belang. Beleggers met een langetermijnhorizon van 10 jaar of meer moeten altijd rekening houden met kosten bij het kiezen uit vergelijkbare fondsen. In dat opzicht is VTI een betere investeringsoptie. Voor kortetermijnhandelaren is VTI een betere keuze vanwege het hogere handelsvolume, waardoor de bid / ask spread wordt verminderd en het veel gemakkelijker wordt om in en uit de aandelen te handelen.
Created with Highstock 4. 2. 6 ), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFT Microsoft Corp84.47 + 0. 39% Created with Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. 75 + 0 69% Created with Highstock 4. 2. 6 < ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en General Electric Company (NYSE: GE GEGeneral Electric Co20. 13-0.05% Created with Highstock 4. 2. 6 ), met bijna identieke wegingen. De twee ETF's vergelijken: beleggingsprestaties Beide fondsen hebben vergelijkbare beleggingsrendementen. Vanaf maart 2016 verlegde VTI de IWV met 0. 10 tot 0. 025 basispunten in de 10-, vijf- en driejarige tijdsbestekken met een rendement van 6. 87, 11. 02 en 10. 88%, respectievelijk . In dezelfde tijdframes was IWV 6. 58, 10. 85 en 10. 72% teruggekomen. De twee ETF's vergelijken: investeringskosten
Het enige zichtbare verschil tussen de twee fondsen was de investeringskosten, die een klein verschil in beleggingsrendement kunnen verklaren. Met 0,05% had VTI een van de laagste kostenratio's van een ETF, terwijl de kostenratio van IWV, hoewel lager dan het gemiddelde in zijn categorie, 0. 20% was. Hoewel het verschil klein lijkt, kan het, wanneer het in de loop der jaren wordt samengesteld, een grotere impact hebben op de langetermijnbeleggingsprestaties. Als bewijs voor die impact bedroeg de geannualiseerde return van VTI sinds aanvang 5. 41% vergeleken met 4. 72% voor IWV.
De bottom line
Voor langetermijnbeleggers, als al het andere gelijk is, zijn de kosten van belang. Beleggers met een langetermijnhorizon van 10 jaar of meer moeten altijd rekening houden met kosten bij het kiezen uit vergelijkbare fondsen. In dat opzicht is VTI een betere investeringsoptie. Voor kortetermijnhandelaren is VTI een betere keuze vanwege het hogere handelsvolume, waardoor de bid / ask spread wordt verminderd en het veel gemakkelijker wordt om in en uit de aandelen te handelen.
De 5 grootste ETF's in de totale markt (EFA, VTI)
Leren over de vijf grootste totale markt-ETF's door beheerd vermogen. Verken de trackingindexen, opbrengsten, kostenratio's en handelsvolume voor elke ETF.
Over hoe lang moet ik de totale schuld van een bedrijf evalueren in verhouding tot het totale vermogen?
Leren welke tijdsduur te gebruiken bij het analyseren van de totale schuld / totale vermogenratio in een bedrijf en hoe de bedrijfsratio in de tijd kan worden gevolgd.
Wat zijn de voor- en nadelen van het gebruik van de totale schuld / totale activa ratio?
Leren hoe de verhouding totale schuld tot totale vermogen gunstig is voor beleggers en kredietverstrekkers bij het beoordelen van de solvabiliteit van een bedrijf en waar deze tekortschiet.