Inhoudsopgave:
geschatte waardering: niet beschikbaar
product: digitale financiële diensten
IPO tijdlijn: tnd
datum oprichting: 2014
Wealthsimple, opgericht in 2014 door Michael Katchen, veroverde de robo-adviseur arena in Canada en gaat nu Amerikaanse millennial-investeerders aan. Wealthsimple is een laagbetaalde digitale financieel adviseur wiens platform breed gediversifieerde investeringen en toegang tot menselijke financiële adviseurs biedt. Omdat er geen minimale investering vereist is om in te schrijven en de eerste $ 5, 000 gratis wordt beheerd, maakt dit platform een duik in het overvolle domein van robo-adviseurs. Na de eerste $ 5, 000, betaal je 0. 50% van het beheerde vermogen (AUM) tot $ 100, 000.
Jongereninvesteerders richten zich op humor
Wealthsimple probeert gebruikers te lokken met zijn provocerend kopartikelen als Wanneer ben ik te oud om mijn ouders om geld te vragen ? en de gemiddelde Wealthsimple-gebruiker is 29 jaar oud. Ondanks het aanbieden van een overwegend digitaal platform, streeft het bedrijf naar een echte menselijke aanwezigheid. Akin to SoFi, Wealthsimple hoopt meer te bieden dan een digitale ervaring, inclusief het aanbieden van evenementen, fysieke ruimtes en gerelateerde aanbiedingen aan klanten.
Het aanbod van Wealthsimple heeft veel gemeen met zijn robo-adviserende broeders. Het bedrijf claimt een 'slimmere portefeuille' te bieden en belooft gediversifieerde goedkope fondsen om aan de financiële doelstellingen van klanten te voldoen. De Wealthsimple ETF's hebben betrekking op de volgende activaklassen en marktsectoren:
- U. S. aandelen
- U. S. mid-cap aandelen
- U. S. small-capaandelen
- Buitenlandse aandelen
- Internationale voorraden opkomende markten
- Gemeentelijke obligaties
- Inflatiebeschermde obligaties
- Staatsleningen
- Hoogrentende obligaties
Het bedrijf biedt ook sociaal verantwoorde portfoliokeuzes voor beleggers die goed willen doen met hun dollars.
Er lijkt een middelgrote risicodiversifieerde bedrijfsobligatieportefeuille te ontbreken in het beleggingsaanbod van Wealthsimple. De obligatieaanbiedingen lijken gespleten te zijn: high-yieldobligaties zijn een risicovolle klasse, terwijl overheidsobligaties en inflatiegeïndexeerde obligaties zeer conservatief zijn. Een ETF als obligatiemobiliteit midden op de weg lijkt niet te bestaan.
Kosten en prijzen
Wealthsimple belooft eenvoudige prijzen. De vergoedingsstructuur van het bedrijf steekt gunstig af bij de prijsmodellen van de meeste traditionele financieel adviseurs. Het minimum aan minimumrekeningen is aantrekkelijk, net als het gratis accountbeheer voor uw eerste geïnvesteerde $ 5.000. Het bedrijf rekent geen handels-, accountoverschrijvings- of rebalanceringskosten aan.
De Wealthsimple Basic-accountbeheerkosten voor AUM-waarden tot $ 100.000 zijn 0. 5%. Wanneer uw account $ 100.000 overschrijdt, gaat u naar de klasse Wealthsimple Black met een lagere beheervergoeding van 4% en extra voordelen. Klanten van Wealthsimple Black genieten van extra functies zoals toegang tot het oogsten van belastinglatenties en gebruik van de VIP-luchtvaartloungeruimte.
Als u met Wealthsimple belegt, krijgt u een persoonlijk, gediversifieerd portfolio van voordelige ETF's toegewezen aan uw persoonlijke risiconiveau. Wanneer uw beleggingen afwijken van uw voorkeurstoewijzing, worden ze automatisch opnieuw gebalanceerd. Eventuele dividenden worden automatisch herbelegd.
Zijn maatschappelijk verantwoorde beleggingsportefeuilles bieden toegang tot zes ETF's met verschillende lovenswaardige fronten. Voor aanvullende begeleiding met deze optie wordt u uitgenodigd om met een portfoliobeheerder te spreken. Momenteel kunt u een persoonlijk IRA- of traditioneel IRA-account maken.
Wealthsimple maakt gebruik van de trend van hybride financiële adviseurs die zowel geautomatiseerde als menselijke financiële adviseurs in dienst hebben. Bovendien werd het bedrijf erkend met een 2016 Webby voor de beste financiële diensten-website. (Zie voor gerelateerde informatie: Groei van hybride Robo-Advisors voor Outpace Pure Robos. )