Financiële adviseurs worden elke dag overspoeld met informatie, variërend van transacties met klantenportfolio's tot key performance indicators voor hun eigen bedrijf. Hoewel de gegevens zeer nuttig kunnen zijn, hebben de meeste adviseurs niet de tijd om spreadsheets te doorzoeken en de bruikbare stukjes informatie te vinden die ze nodig hebben. Het goede nieuws is dat deze informatie kan worden geconsolideerd in een eenvoudig te gebruiken dashboard - een hulpmiddel waarmee adviseurs gegevens met betrekking tot hun praktijk kunnen bekijken en beheren - die in één oogopslag bruikbare inzichten biedt.

Laten we eens kijken hoe adviseurs dashboards kunnen gebruiken om informatie te consolideren en te ontginnen voor bruikbare inzichten om hun praktijk te verbeteren. (Zie voor gerelateerde literatuur: Top 4 Portfolio Management Apps. )

Wat zijn dashboards?

Dashboards zijn eenvoudig visuele weergaven van relevante gegevens die kunnen worden gebruikt om weloverwogen beslissingen te nemen. Een winst- en verliesrekening in een spreadsheet levert bijvoorbeeld geen onmiddellijke inzichten op, maar een lijndiagram met omzetgroei geeft snel waarde.

Er zijn twee primaire typen dashboards die financiële adviseurs gewoonlijk gebruiken:

• interne dashboards . Deze dashboards meten de belangrijkste prestatie-indicatoren voor de eigen praktijk van een adviseur, zoals inkomsten, uitgaven, operationele winsten, winstmarges, retentiepercentages van klanten en uitsplitsingen van inkomsten.
• Client dashboards . Deze dashboards zijn ontworpen om klanten te helpen belangrijke inzichten uit hun eigen portefeuille te halen, zoals hun portfoliomix, potentiële rendementen, risicofactoren en blootstelling aan bepaalde delen van de markt.

Dashboards kunnen worden gemaakt met behulp van verschillende on-premise en web-gebaseerde applicaties. Excel van Microsoft Corp. is de meest populaire toepassing voor het maken van dashboards, waarbij adviseurs één tabblad gebruiken om informatie op te slaan en een ander om het visueel te presenteren met behulp van diagrammen en andere elementen.

Meer recent hebben geavanceerde webtoepassingen het proces voor het verzamelen en weergeven van gegevens geautomatiseerd en tegelijkertijd op alle apparaten gedeeld. (Voor gerelateerde informatie, zie: Top financieel adviseur technische trends aan de horizon .)

Een dashboard bouwen

Financiële adviseurs kunnen in de verleiding komen om snel een dashboard of twee samen te stellen, maar visuele representaties zijn alleen zo nuttig als de onderliggende gegevens.

De eerste stap bij het maken van een dashboard is na te denken over de statistieken die in het dashboard worden opgenomen. Hoewel adviseurs alleen op basis van financiële meetwaarden kunnen nullen, kunnen veel praktijken baat hebben bij het bekijken van zaken als klantenbindingspercentages en levensduurmetingen om de kwaliteit van hun services te meten. Deze niet-financiële maatstaven kunnen op de lange termijn van grote invloed zijn op de resultaten van een financiële adviespraktijk.

De tweede stap bij het bouwen van een dashboard is het bepalen van het juiste type visualisatie om de gegevenspunten op de meest betekenisvolle manier over te brengen. Lijndiagrammen hebben bijvoorbeeld de neiging om trends veel beter over te brengen dan staafdiagrammen, terwijl staafdiagrammen beter zijn om vergelijkingen van meerdere statistieken in een enkel tijdraam weer te geven. Deze visualisaties moeten ook worden uitgelegd op een manier die gemakkelijk te begrijpen is door verwante statistieken naast elkaar te plaatsen. (Voor gerelateerde informatie, zie: Adviseurs: waarom u nooit moet beknibbelen op technologie. )

Dashboards automatiseren

Financiële adviseurs kunnen overwegen hun dashboardontwikkeling uit te besteden om tijd te besparen en ervoor te zorgen dat de informatie wordt up-to-date gehouden.

Bedrijven zoals GeckoBoard transformeren automatisch belangrijke prestatiegegevens automatisch in aantrekkelijke dashboards die gebruikers op de hoogte houden, motiveren en datagestuurd maken. Door interfacing met meer dan 60 applicaties van derden worden de gegevens op deze dashboards continu bijgewerkt en kunnen ze op een speciale monitor worden weergegeven. Andere oplossingen zoals SimpleKPI en Domo bieden vergelijkbare functionaliteit voor verschillende prijspunten.

Als het gaat om het dashboard maken van klantgegevens, kunnen financiële adviseurs overwegen om geautomatiseerde clientportals zoals Blueleaf of eMoneyAdvisor te gebruiken. Deze tools omvatten dashboards die zijn ontworpen om klanten te helpen hun portfolio's in realtime te visualiseren, zodat adviseurs hun inspanningen kunnen richten op belangrijkere taken. Dit soort portals wordt steeds populairder bij potentiële klanten dankzij de opkomst van robo-adviseurs zoals Weathfront en Betterment.

De bottom line

Dashboards zijn een goede manier voor financieel adviseurs om belangrijke prestatie-indicatoren te visualiseren en klanten te helpen belangrijke informatie te begrijpen. Hoewel het mogelijk is om dashboards te bouwen met behulp van Microsoft Excel of soortgelijke applicaties, maken een toenemend aantal webapplicaties het eenvoudiger dan ooit om informatie die in realtime is gemaakt te visualiseren van externe bronnen. Financieel adviseurs kunnen overwegen om deze services te gebruiken om hun klantenservice te verbeteren en hun praktijk te laten groeien. (Zie voor verwante literatuur: hoe adviseurs hun technologie voor fiduciaire regels moeten opdringen. )