a:

Diversificatie van een portfolio is een van de pijlers van de basisprincipes van beleggen. Hoewel een exchange-traded fund (ETF) en een index-tracking beleggingsfonds een belegger kunnen voorzien van exposure naar grote segmenten van de markt, biedt het indexfonds verschillende voordelen.

Vastleggen aan de investering

Voor de gemiddelde belegger is het doel vaak om te profiteren van de renteverhoging en een investering te laten groeien op de lange termijn. Toewijzing van kapitaal aan een indexfonds kan een investeerder geruststellen dat zijn of haar portefeuille in ieder geval niet slechter presteert dan de benchmark. Aangezien het gemiddelde jaarrendement op jaarbasis van de S & P 500 tussen 1992-2011 ongeveer 7,8% bedroeg, zou een belegger die op zoek is naar stabiliteit en kapitaalgroei in een indexfonds beter zijn gegaan dan in veel actief beheerde fondsen of door alleen ETF's te verhandelen. over dezelfde hoeveelheid tijd.

Automatisch beleggen

Op veel pensioenrekeningen kunnen beleggers geld van hun bankrekeningen op regelmatige tijdstippen omzetten in indexfondsen. Zonder de hulp van een professional is deze optie niet beschikbaar voor ETF's. In combinatie met de wetenschap dat deze belegging de gewenste index als geheel volgt, geeft beleggingsfondsen op deze manier de belegger de tijd om zich te concentreren op het bouwen van spaargelden in plaats van het kopen en verkopen van ETF's in een portefeuille.

Kortere afrekeningsperiode

Aangezien ETF's op dezelfde manier worden verhandeld als aandelen, duurt de aan- of verkoop van één drie dagen om tot een schikking te komen, terwijl een beleggingsfonds slechts een afwikkelingsperiode van één dag heeft . Een verrekeningsperiode van drie dagen kan een belegger hinderen bij het maken van een wijziging in een portfolio, waardoor hij of zij moet wachten op de vereffeningsperiode voordat die fondsen beschikbaar zijn om opnieuw te worden geïnvesteerd. Hoewel dit type probleem kan worden vermeden door via een margerekening te handelen, willen veel beleggers dat type brokerage-account niet openen.

Vergoedingen

ETF's hebben doorgaans een lagere op tarieven gebaseerde vergoedingenstructuur dan veel beleggingsfondsen, maar dat kan snel worden gecompenseerd wanneer de belegger commissies uit de handel in ETF's opneemt. Overweeg het scenario van twee beleggers die $ 100 tweewekelijks toewijzen aan hun portefeuilles. Een van hen gebruikt een index-tracking beleggingsfonds, terwijl de andere een vergelijkbare ETF gebruikt. Hoewel de vergoedingen voor het beleggingsfonds maximaal 0,2% kunnen bedragen en de ETF slechts 0,05% bedraagt, moet de belegger die de ETF gebruikt mogelijk tot maximaal $ 8 commissie betalen voor elke aankoop die hij doet. In de loop van een paar jaar investeren zullen de commissies waarschijnlijk het verschil in vergoedingskosten inhalen. Uiteraard hangt dit af van de omvang van de betreffende portefeuille, maar voor de gemiddelde belegger kan een commissie van $ 8 snel oplopen.

Indexregistrerende beleggingsfondsen zijn enkele van de beste beleggingsinstrumenten voor langetermijnbelegging. Het idee is om ze door de pieken en dalen te houden die inherent zijn aan de markt, na de decennia-lange trend dat de belangrijkste indices rendement opleveren voor degenen die geïnvesteerd blijven. Zoals met bijna alles in de financiële wereld, is het belangrijk om aan de andere kant van het argument te worden opgeleid.