Inhoudsopgave:
Omdat fondsen met een streefdatum (TDF's) een populairder hulpmiddel worden om rijkdom op te bouwen, bieden velen persoonlijke aanpassingen aan om deelnemers beter te helpen hun beleggingsdoelstellingen te bereiken. Streefdatumfondsen zijn opties voor langetermijninvesteringen, die vaak worden gebruikt voor pensioenplanning of collegegelden. TDF's gebruiken een strategie om een mix van aandelen, obligaties en andere beleggingen te behouden die in de loop van de tijd veranderen of opnieuw in evenwicht zijn om conservatiever te worden naarmate de streefdatum nadert. Het streefjaar van het fonds staat meestal op naam van het fonds zelf.
Verschillen tussen TDF's en CTDF's
In plaats van gewoon een standaard fonds te selecteren, zijn eigenaren van aangepaste streefdatumfondsen (CTDF's) veel meer betrokken bij de besluitvorming en in het algemeen. beheer van het fonds. Het grootste verschil is dat de plandoenende sponsor de in te nemen activa, de te gebruiken middelen en het glijpad selecteert, dat bepaalt hoe die asset-allocaties in de loop van de tijd veranderen. Een van de meest voorkomende kritiekpunten van TDF's is dat een benadering die bij iedereen past, zelden geschikt is voor de meeste beleggers. De beslissingen worden overgelaten aan de fondsmanagers en de sponsors van het plan hebben weinig of geen input over hoe hun geld wordt geïnvesteerd. CTDF-sponsors zijn in staat om het fonds te controleren en aan te passen, net zoals zij hun andere beleggingen doen, en de deelnemers aan het plan hebben baat bij TDF's die beter inspelen op hun behoeften.
Aandachtspunten
Terwijl de voor- en nadelen van TDF's vaak worden besproken, is de hands-off benadering voor velen een veilige manier om te investeren voor de lange termijn. Voor degenen die meer beslissingsbevoegdheid en toezicht op hun pensioenplanning willen, is een CTDF misschien een goede optie, maar komt met veel meer verantwoordelijkheid.
Zijn doeldatumfondsen geschikt voor uw 401 (k) -plan?
Streefdatumfondsen zijn een populaire investeringsoptie in 401 (k) -plannen. Past dit altijd goed?
Wat is een gesplitste aangepaste aandelenkoers?
Als een bedrijf gedurende zijn levensduur een aandelensplitsing heeft ondergaan, zou een vergelijking van de historische aandelenkoersen met die van vandaag de prestaties niet accuraat weergeven. Om deze reden moeten we voor aandelen gecorrigeerde aandelenprijzen vergelijken. De noodzaak van deze aangepaste prijs wordt het best geïllustreerd met een voorbeeld.
Wat is een aangepaste kostenbasis en hoe wordt deze berekend?
Leren welke aangepaste kostengrondslag is, hoe deze wordt berekend en waarom deze waarde belangrijk is voor beleggers, ondernemers en erfgenamen om dit te begrijpen.