a:

De vermogensbeheerkosten zijn een eenvoudige vergoeding voor een trustfonds. Het wordt uitgedrukt als een vast percentage van het totale beheerd vermogen. De koers verschilt van fonds tot fonds en is inclusief andere kleine kosten die worden gemaakt bij het beheer van het trustfonds. Sommige adviseurs vragen een vast bedrag, terwijl anderen een commissie per transactie vragen. Als het belegd vermogen risicovoller is, is de jaarlijkse vermogensbeheerkosten hoger. De vergoeding houdt rekening met belastinginning, herbalancering en heronderzoek van uw portefeuille.

Jaarlijkse kostenratio

Als het trustfonds is belegd in beleggingsfondsen, wordt de jaarlijkse kostenratio van het fonds in rekening gebracht. Deze vergoeding dekt de vaste en lopende kosten. Dergelijke uitgaven omvatten de manager salarissen, drukkosten, de kosten van marketingmateriaal en de kosten van het inhuren van klantenservice. Actieve beleggingsfondsen trekken hogere kosten aan dan de indexfondsen. De jaarlijkse kostenratio is meestal 0. 14-1% van het belegd vermogen.

Bijkomende vergoedingen

U bent ook verplicht om vergoedingen te betalen voor makelaarscommissies en handelsuitgaven. Daarnaast betalen de fondsen ook belasting op zegelrechten. Voor beleggingsfondsen zijn deze diverse vergoedingen veel lager dan een adviseur zou aanrekenen.

Er is ook een vergoeding die in rekening wordt gebracht om de verkoper te compenseren die u het trustfonds heeft verkocht, wat een belasting wordt genoemd. De kosten van belastingen op het moment van aankoop zijn 5%. Mogelijk moet u ook een uitgestelde verkoopvergoeding betalen als u het fonds binnen een bepaald tijdsbestek verkoopt. De lading is meestal 6% en daalt tot 0% voor het zevende jaar. Als u het fonds niet binnen de zeven jaar verkoopt, betaalt u de vergoeding niet.