Inhoudsopgave:
Admiral-aandelen vertegenwoordigen een afzonderlijke categorie aandelen in beleggingsfondsen beheerd door Vanguard die lagere vergoedingen bieden in vergelijking met de standaard Investor Share-klasse. Vanguard biedt Admiral-aandelen alleen aan voor een selecte groep beleggingsfondsen en vereist dat beleggers minimaal beleggen in een bepaald beleggingsfonds.
Admiral Aandelen Vereisten
Om in aanmerking te komen voor Admiral Aandelen, moeten beleggers een minimum van $ 10.000 handhaven voor de meeste indexfondsen en belastingbeheerde fondsen. Voor actief beheerde fondsen moeten beleggers ten minste $ 50.000 aan investeringen hebben. Voor sectorspecifieke indexfondsen zijn beleggers gekwalificeerd voor Admiral-fondsen als ze $ 100, 000 of meer investeren. Beleggers kunnen beleggingsfondsen opzoeken die Admiral Shares aanbieden via de online fondsen screener op de Vanguard-website. Vanguard biedt beleggingsfondsen van Admiral Shares met een breed scala aan beleggingsdoelstellingen en -posities, zoals staatsobligaties (T-obligaties), vrijgestelde gemeentelijke obligaties, evenwichtige deelnemingen, binnenlandse aandelen en internationale aandelen.
Vanguard evalueert zijn fondsrekeningen om te bepalen welke in aanmerking komen voor Admiral Aandelen. Als de beleggingen van een belegger in aanmerking komen, kan Vanguard zijn aandelen in beleggingsfondsen converteren naar Admiral Aandelen, doorgaans zonder belasting en zonder kosten. Beleggers kunnen bepalen of hun account in aanmerking komt door in te loggen op hun Vanguard-accounts.
Admiral Shares Kostenbesparingen
Terwijl Vanguard beleggingsfondsen een kostenratio hebben die 82% lager is dan het gemiddelde van de beleggingsfondsen, bieden Admiral Shares een nog lagere kostenratio voor gekwalificeerde Vanguard beleggingsfondsen. Vanguard Admiral Shares hebben een gemiddelde expense ratio van 0. 15%, terwijl de typische Vanguard Investor-aandelen een kostenratio hebben van 0. 18%. Hoewel het verschil van 0,03% misschien niet significant lijkt, kan het in de loop van de jaren een aanzienlijk bedrag opleveren voor een grote initiële investering.
Mijn bedrijf is de beheerder van ons 401k-plan (met 112 deelnemers). Wat zijn de voor- en nadelen van het hebben van het bedrijf in plaats van de planaanbieder / leverancier als de beheerder?
Het antwoord kan verschillen, afhankelijk van de aanbieder van het plan en de bepalingen van het planningsdocument. Voor vragen met betrekking tot een specifiek probleem, moet de werkgever een ERISA-advocaat raadplegen, die in staat zal zijn om een passende aanbeveling te doen. Een ERISA-advocaat kan gevallen, zoals die met betrekking tot Enron, bij het nemen van een beslissing overwegen.
Wat zijn enkele van de voordelen van het gebruik van coëfficiënt van variatie (COV)?
Leren enkele voordelen van het gebruik van coëfficiënt van variatie (COV). Ontdek hoe het wordt berekend en hoe het kan worden gebruikt voor investeringsanalyses.
Wat zijn enkele van de nadelen van het gebruik van coëfficiënt van variatie (COV)?
Leren over de nadelen van variatiecoëfficiënt (COV). Ontdek hoe COV wordt berekend en waarom het nuttig is bij het vergelijken van investeringen.