Financieel adviseur worden na in een ander veld te hebben gewerkt, kan een optimaal carrièrepad zijn. Financiële adviseurs gebruiken veel vaardigheden die ook op andere gebieden nodig zijn. Van lesgeven, verkopen en zelfs acteren, er is ruimte voor loopbaanwisselaars in de wereld van financieel adviseurs.

Vereiste licenties

Er zijn meer dan 100 verschillende financiële certificeringen en veel competenties in het veld. Eigenlijk is er geen definitieve standaardreferentie voor een financieel adviseur. De meest populaire referenties kunnen worden neergedaald tot drie: Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) en Chartered Financial Analyst (CFA). Gelukkig bieden carrièreschakelaars een aantal van de grote makelaarskantoren stages en trainingen voor hun toekomstige werknemers. (Zie voor meer informatie: De top 3 crediteurenadministratie .)

Daarnaast zijn er drie algemene licenties die financiële adviseurs moeten verkrijgen. De eerste is de Series 7-licentie of de General Securities Representative-licentie. Financiële adviseurs hebben ook een Series 63-licentie of de Uniform Securities Agent State-licentie nodig. Hierdoor kan een adviseur over staatsgrenzen heen werken. Om advieskosten in rekening te brengen, moet de financiële professional slagen voor het Series 65-examen of het Uniform Investment Advisor Law-examen.

De nieuwe financieel adviseur heeft bepaalde vaardigheden nodig om in het veld succesvol te zijn. Voor loopbaanwisselaars kunnen deze overdraagbare vaardigheden worden aangescherpt in verschillende niet-financiële loopbanen. In feite brengen loopbaanwisselaars uitzonderlijke troeven uit hun eerdere beroepen.

Vereiste vaardigheden

Financiële adviseurs hebben een breed scala aan vaardigheden nodig. Verkoopvaardigheden zijn belangrijk, zowel direct als indirect op veel gebieden. Een leraar moet bijvoorbeeld een uitstekende verkoopster zijn om haar klas te laten kopen in het materiaal dat ze verkoopt (of lesgeeft). Voor een financieel adviseur kan ze niet alleen specifieke financiële producten verkopen, maar ook bepaalde financiële begrippen zoals diversificatie en activaspreiding toelichten en uiteindelijk verkopen. (Zie voor meer informatie: Kwalificaties die elke financieel adviseur nodig heeft .)

Vaardigheden in ondernemerschap zijn belangrijk voor financiële adviseurs. Of u er nu voor kiest om zelf in de praktijk te gaan of lid te worden van een bedrijf, niemand zal u een klantenbestand verstrekken. Het is jouw verantwoordelijkheid om je eigen oefening te bouwen. Voormalige bedrijfseigenaars en vertegenwoordigers, met een interesse in financiën, zijn goed geschikt om de carrière om te zetten in een financieel adviseur. Als je persistent, gedisciplineerd en netwerkgedrag kent, dan heb je belangrijke overdraagbare vaardigheden om financieel adviseur te worden.

Sterke leer- en communicatievaardigheden zijn vereist om een ​​bekwaam financieel adviseur te worden.Veel van uw klanten komen niet wetende het verschil tussen een aandeel, obligatie, beleggingsfonds of exchange-traded fund (ETF). Het is jouw taak om de nieuwe klant duidelijk te informeren over financiële basismarkten en producten. Leraren, zakenmensen en zelfs acteurs met sterke communicatievaardigheden kunnen solide financiële adviseurs zijn. (Voor gerelateerde informatie, zie: Een inleiding tot de CFA-aanduiding .)

Neem een ​​kijkje bij Eric Hayden, financieel adviseur bij Morgan Stanley. Hayden was een acteur en muzikant die op Broadway verscheen in "Million Dollar Quartet" en de eerste nationale tours van Monty Python's "Spamalot" en "Thoroughly Modern Millie. "In een recent Wall Street Journal-artikel legde Hayden uit dat hij verschillende interesses had buiten muziek en acteren. Na het volgen van financiële lessen besloot hij om anderen te helpen met hun financiën en om samen te werken met klanten in de amusements- en startup-industrie in New York. Dat begon zijn carrièretransitie om financieel adviseur te worden.

Nog een voorbeeld: de financieel adviseur van een naast familielid liet een lucratieve technische baan achter om haar vaardigheden als adviseur te gebruiken. Ze werkt nu voor een financieel adviesbureau bij klanten in het hele land. Haar analytische en technische vaardigheden hebben haar voorbereid op het begrijpen van financiële en investeringsaspecten.

De onderste regel

U. S. News and World Report haalt financiële planning aan als nummer vier in de beste zakelijke banen. Het gemiddelde salaris is $ 81, 060 voor een financieel adviseur en de industrie claimt slechts een werkloosheidscijfer van 3%. Met veel oudere adviseurs die met pensioen gaan en een hoog inkomenspotentieel hebben, zijn er uitstekende carrièremogelijkheden voor loopbaanwisselaars in dit beroep. (Zie voor verwante literatuur: Is een carrière in financiële planning in uw toekomst? )