Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0. 38% Created with Highstock 4. 2. 6 ) maakte een grote vaart met de recente introductie van zijn robo-adviseursdienst, Schwab Intelligent Portfolio's. Het debuut bewoog kritische reacties van ten minste twee grote spelers in de robo-adviseursruimte, Betterment en Wealthfront. (Zie voor meer: ​​ Schwab's nieuwe Robo-adviseur .)

Op ongeveer hetzelfde tijdstip als de lancering van Intelligente Portefeuilles voor individuele beleggers, stuurde Schwab's Executive VP van Advisor Services Bernie Clark een brief naar financiële adviseurs die de bewaring bij Schwab uitvoeren, wat aangeeft dat een geregistreerde adviseur voor beleggingsadviseurs geautomatiseerde service, Institutional Intelligent Portfolios, start in het tweede kwartaal van 2015.

" We hebben het afgelopen jaar nauw samengewerkt met adviseurengroepen om het ontwerp van ons aanbod vorm te geven, zodat het aan die behoeften voldoet. Institutionele intelligente portfolio's stellen adviseurs in staat om assetallocaties te wijzigen en portfolio's aan te passen uit een pool van in aanmerking komende ETF's. Advisor pricing-opties zijn beschikbaar, waaronder een zonder programmakosten, en de oplossing stelt adviseurs in staat om de branding van hun bedrijf toe te passen op het platform, aldus Clark. " (Zie voor meer informatie: Schwab's nieuwe Robo-Advisor-service verklaard .)

Belang

Schwab was een pionier in het ontwikkelen van het model waarbij onafhankelijke financiële adviseurs hun activa bewaren bij een onafhankelijke bewaarder die nu op grote schaal wordt gebruikt door Fidelity Investments en TD Ameritrade, onder anderen. In de loop van de jaren waarin Schwab zijn eigen adviesorgaan is aangegaan, hebben veel financiële adviseurs het gevoel gehad dat ze inbreuk maakten op hun eigen beleid. Zowel Schwab's timing van de aankondiging van intelligente portfolio's als van institutionele intelligente portfolio's was goed georkestreerd vanuit het standpunt dat het de adviseurs niet de voogdijschap gaf om het enige reden te geven om te voelen dat ze werden buitengesloten van deze extra tool om werken met opkomende investeerders en anderen die mogelijk niet aan hun traditionele minimum voldoen. (Zie voor meer informatie:

Hoe technologie financiële adviseurs helpt .)

In één oogopslag

Op één niveau Met Schwab Institutional Intelligent Portfolios kan Schwab Institutional gelijke tred houden met concurrenten Fidelity en TD Ameritrade bij het aanbieden van een robo-adviseur-oplossing voor financiële adviseurs. Fidelity heeft samenwerkingsverbanden gesloten met robo-bedrijven Betterment en Learnvest om adviseurs die de bewaring hebben via Fidelity's institutionele groep toe te staan ​​deze diensten aan hun klanten aan te bieden. Dit geeft adviseurs onmiddellijk een online service die ze kunnen gebruiken om millennials en andere opkomende investeerders te dienen die anders misschien niet aan hun minimum zouden voldoen.

De tijd zal leren hoe dit zich voor Fidelity afspeelt, maar het toont een commitment van zijn kant om adviseurs te helpen bij het uitbreiden van hun praktijken. TD Ameritrade heeft een andere benadering gekozen met zijn open platform Veo-platform dat adviseurs in staat stelt om robo-providers en sommige diensten die TD aanbiedt om hun eigen robo-adviseuraanbod te bouwen, in wezen te mixen en matchen. (Zie voor meer informatie:

Een gids voor financieel adviseurs voor millennial clients .) Schwab Institutional is lange tijd een pionier geweest in het helpen van onafhankelijke financiële adviseurs bij het opbouwen van hun bedrijf via backofficediensten en door een van de Breedste beschikbare investeringsopstellingen. In de afgelopen jaren hebben zowel Fidelity als TD Ameritrade ook hun institutionele diensten voor financiële adviseurs uitgebreid en zijn zeer levensvatbare concurrenten. Schwab moest een institutionele robo-adviseur oplossing bieden, alleen al om gelijke tred te houden met zijn concurrenten.

"Er is veel interesse bij adviseurs voor geautomatiseerde oplossingen voor beleggingsbeheer, institutionele intelligente portfolio's zullen RIA-bedrijven in staat stellen om klantactiva efficiënt te beheren, nieuwe en bestaande klanten te bedienen en hen te helpen hun activiteiten op een schaalbare manier te laten groeien," Schwab Executive VP Naureen Hassan zei in een persbericht. (Zie voor meer: ​​

Een gids voor het kiezen van de beste Robo-adviseur .) Naar mijn mening lijkt de volgende evolutie in de robo-adviseur-ruimte te zijn diensten aangeboden door financiële adviseurs om relaties aan te gaan met klanten die mogelijk niet aan hun traditionele minima voldoen en / of die dit soort regelingen prefereren.De middelen van Schwab achter deze service plaatsen en financiële adviseurs toestaan ​​wat een bijna kant-en-klare entree in deze ruimte lijkt te zijn is logisch voor Schwab. (Zie voor meer: ​​

What's Next voor de Robo-Advisor Space? .) The Bottom Line

De introductie van Institutional Intelligent Portfolio's zal toevoegen aan Charles Schwab's aanwezigheid in de online financiële adviseursruimte en het aantal diensten voor onafhankelijke financiële adviseurs verhogen. (Zie voor meer informatie:

Hoe financieel adviseurs zich kunnen aanpassen aan Robo-adviseurs .)