Inhoudsopgave:
Voor beleggers die willen diversifiëren en mogelijkheden hebben om te beleggen in een level playing field zonder de openlijke invloed van grote institutionele beleggers, bieden small-cap beleggingsfondsen een efficiënte manier om hun geld te beleggen. Beleggingsfondsen hebben beperkingen die hen beperken van het kopen van een groot aantal uitgegeven uitstaande aandelen.
Beleggersvergoeding
Investeren in deze fondsen is een geweldige manier om de vruchten te plukken van grote winsten en diversificatie. Een belangrijk aspect van beleggen is het bepalen van uw kosten, zoals fondskosten. De gemiddelde bedrijfstak voor een small-cap beleggingsfonds bedraagt 1. 37%. Dit betekent niet noodzakelijk dat alles boven dat percentage slechter is of dat alles eronder beter is. Maar het is een goede standaard om door te nemen bij het zoeken naar een passende vergoeding. Hieronder volgen twee voorbeelden van vergoedingen voor beleggingsfondsen en hun gemiddelde jaarlijkse rendement.
Het Small Cap Growth Investor Fund van Harbour richt zich op bedrijven met lage marktkapitalisaties en belegt daarom het grootste deel van zijn vermogen in small-caps. In 2015 keerde het terug naar 14. 2% en zijn kostenvergoeding of ratio is 1. 2%, wat iets lager is dan het industriegemiddelde. Een ander small-cap beleggingsfonds is het PNC Multi-Factor Small Cap Growth Fund. Dit fonds heeft een onkostenvergoeding van 1. 12% en behaalde een jaarlijkse winst van 13. 9%.
Aangezien de officiële gemiddelde vergoeding voor small-cap beleggingsfondsen rond de 37% ligt, zal een efficiënte beleggingsfondsvergoeding ongeveer iets meer dan 1% bedragen, en als vuistregel, het zou niet over het industriegemiddelde moeten gaan.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Wat is een geschikte large-cap beleggingsfondsvergoeding?
Ontdek wat een passende vergoeding is voor een beleggingsfonds met een grote kapitalisatie, en ontdek hoe het kiezen van indexfondsfondsen tot grote kostenbesparingen kan leiden.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.