a:

Een financieel adviseur mag een verwijzingsvergoeding betalen aan een derde partij voor het werven van klanten. De Securities and Exchange Commission (SEC) stelt echter verschillende regels aan deze praktijk. Het is de verantwoordelijkheid van de adviseur om op de hoogte te blijven van en zich te houden aan deze regels.

Hoe verwijzingskosten werken

Voor een financieel adviseur is het vinden van gekwalificeerde klanten een van de meest uitdagende aspecten van het werk. Om deze uitdaging aan te gaan, bieden sommige adviseurs verwijzingsvergoedingen aan derden voor het vinden van klanten. De adviseur profiteert van het verdienen van een vergoeding of commissie wanneer een nieuwe klant zijn zin krijgt, terwijl de verwijzer een vast bedrag ontvangt voor het verzenden van het bedrijf.

Regels voor verwijzingstarieven

Volgens de SEC is de praktijk van het betalen van verwijzingsvergoedingen legaal, op voorwaarde dat de adviseur en de derde een schriftelijke overeenkomst handhaven waarin de aard van hun relatie wordt beschreven, de reikwijdte van de advocatenactiviteiten en de vergoedingenstructuur. In een situatie waarin een adviseur een doorlopende vergoeding ontvangt voor het beheren van het geld van een cliënt, is het hem toegestaan ​​een deel van die vergoeding terug te betalen aan de derde verwijzende partij, zolang een dergelijke overeenkomst in de schriftelijke overeenkomst voorkomt.

Hoewel de SEC niet vereist dat de verwijzer zich registreert als een beleggingsadviseur, leggen veel staten deze eis op. Daarom blijft het de verantwoordelijkheid van de adviseur om de regels te kennen voor de specifieke staat waarin hij zaken doet. Voor adviseurs in staten met registratievereisten voor derden, is het raadzaam om inloggegevens te controleren voordat u een verwijzingsrelatie aangaat.