Als het doel is om het geld in het plan te zetten voor particuliere schooluitgaven, lijkt de Coverdell Education Savings Account (ESA) de betere keuze, omdat de inkomsten fiscaal zijn uitgesteld en zal belastingvrij zijn als uitkeringen worden gebruikt voor in aanmerking komende onderwijskosten, die kosten omvatten die vereist zijn voor de inschrijving of het bijwonen van de aangewezen begunstigde bij een in aanmerking komende onderwijsinstelling. Privéscholen worden beschouwd als in aanmerking komende onderwijsinstellingen voor een ESA, maar in aanmerking komende instellingen voor het 529-plan zijn beperkt tot hogeschool, universiteit, vakschool of andere postsecundaire onderwijsinstellingen die in aanmerking komen om deel te nemen aan een programma voor studentenhulpen beheerd door het ministerie van Onderwijs.
Houd er rekening mee dat het maximumbedrag dat kan worden bijgedragen aan een ESA namens een aangewezen begunstigde $ 2.000 per jaar is.
Wat betreft het in beleggingsfondsen beleggen, kunnen de inkomsten uit de beleggingsfondsen worden belast in het verdiende jaar.
Andere opties worden uitgelegd in IRS-publicatie 970, beschikbaar op www. irs. gov. Om deze publicatie te vinden, voert u '970' in de tweede zoekbalk in en klikt u op de knop 'Enter'.
Deze vraag werd beantwoord door Denise Appleby
(Contact Denise)
De beste manier om een beleggingsfonds te kiezen
Richten zich niet te veel op het recente rendement van een beleggingsfonds. Om een winnaar te kiezen, moet je kijken hoe goed hij klaar is voor toekomstig succes, niet hoe hij dat in het verleden heeft gedaan.
Coverdell ESA's: wat adviseurs moeten weten
Coverdell ESA's lopen nog steeds 529 plannen in populariteit met een ruime marge vanwege hun lage contributielimieten. Maar deze accounts kunnen een haalbaar alternatief zijn.
Een ouder zou ervoor kiezen om een Coverdell-onderwijsbesparing in te stellen Account voor een kind om te sparen voor universiteitskosten EN:
Een ouder zou ervoor kiezen om een Coverdell Education Savings Account voor een kind in te stellen om te sparen voor universiteitskosten EN: vermijd schenkingsrechten. b. een belastingaftrek op de bijdrage nemen. c. geniet van belastingvrije beleggingsopbrengsten. d. geniet van uitgestelde belastingopbrengsten.