Een "goed" jaarlijks rendement op een beleggingsfonds kan alleen in relatieve zin worden gemeten, voornamelijk beïnvloed door de beleggingsdoelen van de individuele belegger en door de algemene economische en marktomstandigheden.
De meeste beleggingsfondsen zijn gericht op langetermijnbeleggers. Ze hebben de neiging om te proberen relatief soepele, consistente groeiniveaus te laten zien, met minder volatiliteit dan de markt als geheel. Historisch gezien hebben beleggingsfondsen de neiging om onder de markt te presteren ten opzichte van het marktgemiddelde tijdens bullmarkten, maar ze presteren beter dan het marktgemiddelde tijdens bearmarkten. Langetermijnbeleggers hebben meestal een lagere risicotolerantie en houden zich doorgaans meer bezig met het minimaliseren van risico's in hun beleggingsfondsen dan met winstmaximalisatie.
Met betrekking tot wat een goed gemiddeld jaarlijks rendement voor een beleggingsfonds is, zal "goed" grotendeels worden bepaald door de verwachtingen van de individuele belegger en het gewenste rendement. De meeste beleggers kunnen tevreden zijn met een rendement dat ongeveer overeenkomt met het gemiddelde rendement van de totale markt en rendementen die dat doel halen of overtreffen, beschouwen als een goed jaarlijks rendementsniveau. Beleggers die op zoek zijn naar een hoger rendement zouden echter teleurgesteld zijn door dat niveau van rendement op investeringen.
Economische omstandigheden en de prestaties van de markt zijn ook belangrijke overwegingen bij het bepalen van een goed rendement op de investering. Als de algemene aandelenmarkt bijvoorbeeld gedurende het jaar een ernstige bearmarkt vertoont, met aandelen die gemiddeld 10 tot 15% dalen, zou een fondsinvesteerder die dit jaar een winst van 3% realiseerde, een uitstekend rendement kunnen beschouwen. Onder verschillende marktomstandigheden zou de belegger zeer ontevreden zijn over hetzelfde rendement.
Welke optie is beter voor een beleggingsfonds: een optie voor groei of een herinvestering van dividend?
Bij het selecteren van een beleggingsfonds moet een belegger een bijna oneindig aantal keuzes maken. Een van de meer verwarrende beslissingen die moeten worden genomen, is de keuze tussen een fonds met een groeimogelijkheid en een fonds met een herinvesteringsoptie voor dividend. Elk type fonds heeft zijn voor- en nadelen, en beslissen welke het beste past, hangt af van uw individuele behoeften en omstandigheden als belegger. De groeimogelijkheid op een beleggingsfonds betekent dat een belegger
Welke sectoren zijn het beste voor een belegger die op zoek is naar een hoog jaarlijks rendement?
Ontdek de best presterende beurssectoren van de afgelopen vijf jaar en leer welke sectoren een hoog potentieel rendement blijven bieden.
Welk gemiddeld jaarlijks rendement genereert de olie- en gassector voor een belegger?
Leren over het gemiddelde jaarlijkse rendement voor de olie- en gassector en hoe het zich verhoudt tot het gemiddelde jaarlijkse rendement voor de algemene aandelenmarkt.