De Sharpe-ratio is een bekende en gereputeerde maatstaf voor risicogecorrigeerde return on investment, ontwikkeld door William Sharpe. De Sharpe-ratio kan worden gebruikt om de totale prestaties van een beleggingsportefeuille of de prestaties van een individuele aandelen te evalueren. De Sharpe-ratio geeft aan hoe goed een aandeleninvestering presteert in vergelijking met het rendement op een risicovrije belegging, zoals Amerikaanse staatsobligaties of wissels. Er is enige onenigheid over de vraag of het rendement op de schatkist met de kortste looptijd moet worden gebruikt bij de berekening of dat het gekozen risicovrije instrument nauwer moet aansluiten bij de tijdsduur die een belegger verwacht de aandeleninvesteringen te houden.
Om de Sharpe-ratio te berekenen, berekent u eerst het verwachte rendement op een beleggingsportefeuille of individuele aandelen en trekt u vervolgens het risicovrije rendement af. Vervolgens verdeel je dat cijfer door de standaardafwijking van de portefeuille of investering. De Sharpe-ratio kan aan het einde van het jaar opnieuw worden berekend om het werkelijke rendement te bekijken in plaats van het verwachte rendement.
Meestal wordt elke Sharpe-ratio groter dan 1 door investeerders als acceptabel beschouwd. Een ratio hoger dan 2 wordt als zeer goed beoordeeld en een verhouding van 3 of hoger wordt als uitstekend beschouwd. Het fundamentele doel van de Sharpe-ratio is om een belegger in staat te stellen te analyseren hoeveel meer rendement hij of zij boekt in verhouding tot het niveau van extra risico dat wordt genomen om dat rendement te genereren.
Het verschil tussen goede en goede adviseurs
Als u een topadviseur wilt zijn, heeft u meer nodig dan alleen uw grind en investeringen beleggen. Topadviseurs werken aan het perfectioneren van hun vaardigheden.
Ik ben een leraar in een openbaar schoolsysteem en ik don ' Het heeft op dit moment een 403 (b) -plan, maar ik heb wel wat geld in een Roth IRA en ook een zelf-gerichte IRA. Kan ik mijn IRA-fondsen in een nieuw geopend 403 (b) -plan rouleren, aangezien ik momenteel in dienst ben bij de school sy
Als u een 403 (b) -rekening opmaakt onder het 403 (b) -plan van de school, mag de traditionele IRA-activa naar de 403 (b) -rekening rollen. Zoals u wellicht weet, kan de rollover van de Traditionele IRA naar de 403 (b) geen bedragen of bedragen na belasting bevatten die de vereiste minimale uitkeringen vertegenwoordigen.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.