a:

Het percentage van een gediversifieerde beleggingsportefeuille dat moet bestaan ​​uit large-capaandelen hangt af van de beleggingsdoelen van een individuele belegger en risicotolerantie.

Diversificatie

Diversificatie van een beleggingsportefeuille bestaat voornamelijk uit het spreiden van beleggingen in verschillende aandelen en / of in verschillende activaklassen, zoals aandelen en obligaties.

Diversificatie wordt versterkt door enkele beleggingen aan te houden die een negatieve correlatie hebben met andere aangehouden beleggingen. Met negatief gecorreleerde beleggingen kan een belegger de algehele volatiliteit en het risico verlagen door het feit dat sommige beleggingen beter zullen presteren wanneer andere beleggingen een recessie doormaken.

AD:

Een klassieke gediversifieerde portefeuille bestaat uit een mix van ongeveer 60% aandelen en 40% obligaties. Een meer conservatieve portefeuille zou deze percentages terugdraaien. Beleggers kunnen ook diversifiëren door andere activaklassen, zoals futures of forex-beleggingen, op te nemen.

Diversificatie binnen aandelenbeleggingen

Naast een mix van aandelen en obligaties, kan de diversificatie verder worden verbeterd door een belegger met een combinatie van aandelen met een grote, middelgrote en kleine of micro-cap.

AD:

Aandelen met een grote kap worden over het algemeen als veiliger beschouwd omdat ze doorgaans grote, gevestigde ondernemingen vertegenwoordigen die naar verwachting zullen blijven werken als winstgevende bedrijven. Grootcaps voorraden bieden doorgaans echter minder potentieel voor een hoge groei en rendement dan middelgrote of kleine bedrijven.

Dit hoeft niet altijd het geval te zijn, aangezien sommige grote ondernemingen, zoals Google of Verizon, nog steeds uitstekende potentiële rendementen bieden vanwege hun aanwezigheid in sterk groeiende marktsectoren. Kleinere aandelen met een marktkapitalisatie hebben meestal zowel een hoger winstpotentieel als een hoger risiconiveau.

AD:

De optimale mix van aandelen die een belegger kiest, wordt uiteindelijk bepaald door individuele beleggingsdoelen en risicotolerantie. Beleggers die streven naar een hoger rendement en bereid zijn een hoger risico te accepteren, besteden doorgaans meer van hun portefeuille aan mid- en small-capaandelen, terwijl conservatievere beleggers een hoger percentage large-capaandelen aanhouden. Een typische mix voor de gemiddelde belegger is ongeveer 50 tot 60% large-cap en 20 tot 30% voor mid- en small-caps.