Inhoudsopgave:
Het inhuren van een portfoliomanagementservice of een portfoliobeheerder moet een logische beslissing zijn op basis van aandachtspunten zoals mensen, prestaties / risico's, kosten, transparantie, juridische kwesties en andere speciale situaties.
Mensen
Bij het kiezen van een beleggingsbeheerder, begin met het onderzoeken van de kwaliteit van het team en leiderschap van de portfolio-managementservice. Factoren zoals ervaring, kwalificaties en kwaliteit van ondersteunend personeel spelen allemaal een betekenisvolle rol bij het leveren van kwaliteitsresultaten. Uiteindelijk moet de ideale portfoliomanager iemand zijn die u kunt vertrouwen en met wie u een samenwerkingsrelatie kunt onderhouden.
Prestaties / Risico
Het evalueren van de prestaties van een portfolio manager ten opzichte van benchmarks is een cruciale stap bij het bepalen van een goede fit. Hoewel prestaties uit het verleden geen garantie bieden voor toekomstige resultaten, kan het waardevolle vaardigheden aantonen die historisch waardevolle resultaten hebben opgeleverd. Beoordeel het risiconiveau dat de portfoliomanager incorporeert in het genereren van rendement; te veel of te weinig risico kan negatieve effecten hebben. Het begrijpen van de prestaties van een beleggingsbeheerder ten opzichte van de genomen risico's (met behulp van hulpmiddelen zoals de Sharpe-ratio) speelt een belangrijke rol bij het kiezen van een manager.
Kosten
Begrijp en beoordeel de vergoedingen die een beheerder van portefeuilles aanrekent voor diensten. Het vergelijken van de kosten van een portefeuillebeheerder met zijn collega's is belangrijk, maar de laagste tarieven zijn niet noodzakelijk de beste keuzes.
Transparantie
Bepaal de mate van transparantie en kwaliteit van rapportage door een potentiële portfoliomanager. De rapportage moet tijdig en accuraat zijn. Het besluitvormingsproces voor investeringen moet duidelijk worden uiteengezet en begrijpelijk zijn voor potentiële klanten.
Juridische kwesties
Zorg ervoor dat de portfoliomanager alle juridische zaken op orde heeft. Deze omvatten (maar zijn niet beperkt tot) een goede juridische status waar hij zaken doet, uitstaande juridische klachten en goede registratie bij regelgevende instanties.
Speciale situaties
Overwegingen zoals maatschappelijk verantwoord beleggen of religieuze beperkingen zouden ook een deel van het selectieproces moeten verklaren.
Overweeg naast deze zeer elementaire elementen ook juridisch advies en een belastingadviseur in te schakelen voor substantiële of complexe financiële beslissingen, zoals het kiezen van een portefeuillemanager.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever verlaat binnen de periode van twee jaar en zijn nieuwe werkgever heeft geen EENVOUDIGE, wat gebeurt er met het plan? Kan de werknemer het zonder dwang overhandigen of het bij het oude bedrijf houden totdat de twee jaar verstrijken
Als een werknemer gedekt door een EENVOUDER zijn werkgever binnen de periode van twee jaar verlaat en zijn nieuwe werkgever niet een EENVOUDIG hebben, wat gebeurt er met het plan?
Waar moet ik op letten bij het kiezen van een forex handelsplatform?
Een handelsplatform is een stukje software dat fungeert als kanaal voor informatie tussen een handelaar en een tussenhandelaar. Een handelsplatform biedt informatie zoals offertes en grafieken, en bevat een interface voor het invoeren van orders die door de makelaar moeten worden uitgevoerd.