Een aantal factoren bepalen wanneer een kostenratio relatief hoog of laag is, maar een goede, lage kostenratio wordt over het algemeen beschouwd als ongeveer 0. 5-0. 75% voor een actief beheerde portefeuille, terwijl een kostenratio groter dan 1,5% aan de hoge kant wordt beschouwd.
Een kostenratio is de kostenbeleggingsmaatschappij die beleggers inschakelt voor het beheer van een beleggingsfonds of een exchange traded fund of ETF. Deze ratio wordt berekend door de bedrijfskosten van een beleggingsfonds te delen door de gemiddelde totale dollarwaarde voor alle activa in het fonds.
De kostenratio voor beleggingsfondsen is over het algemeen hoger dan de kostenratio's voor ETF's. De huidige gemiddelde kostenratio voor actief beheerde beleggingsfondsen ligt tussen 0,5% en 1,0% en is doorgaans niet hoger dan 2,5%, hoewel sommige fondsratio's bijna 20% zijn gestegen. Voor passieve indexfondsen ligt de gemiddelde ratio dichter bij 0. 25%. Uitgaven kunnen aanzienlijk variëren tussen verschillende soorten fondsen. De beleggingscategorie, de beleggingsstrategie en de algemene omvang van het fonds kunnen allemaal van invloed zijn op de kostenratio. Een fonds met een lager bedrag aan activa heeft meestal een hogere kostenratio vanwege het beperkte fonds voor dekking van kosten. Internationale fondsen kunnen hoge operationele kosten hebben als ze personeel nodig hebben in verschillende landen. Fondsen met een grote kap zijn over het algemeen minder duur dan small-capfondsen.
Fondskosten kunnen een aanzienlijk verschil maken in de winstgevendheid van beleggers. Als een fonds een algemeen jaarlijks rendement van 5% realiseert, maar kosten in rekening brengt die in totaal 2% bedragen, dan wordt 40% van de brutowinst van het fonds opgenomen in vergoedingen. Daarom is het erg belangrijk voor beleggers om kosten te vergelijken bij het onderzoeken van fondsen. Beleggers kunnen de kosten van een fonds vinden in een fondsprospectus of op financiële websites die vrij informatie bieden over beleggingsfondsen of ETF's.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.
Waarom wordt de verzekeringssector beschouwd als een belegging met een laag risico?
Ontdek waarom een belegger de verzekeringssector zou overwegen, waarom die sector relatief risicomijdend is en lees over enkele factoren waarmee rekening moet worden gehouden.
Wat betekent het wanneer een aandeel handelt in de buurt van het Donchian-kanaal, hoog of laag?
Leren hoe Donchian-kanalen kunnen worden gebruikt om overbought of oververkocht posities te herkennen en hoe te reageren op deze signalen om winst te maken.