Binnen 120 dagen na registratie voor het examen moeten kandidaten een testcentrum selecteren uit een van de honderden locaties in de Verenigde Staten en over de hele wereld die worden beheerd door een van de twee leveranciers die het Series 63-onderzoek aanbieden. Vanaf maart 2015 zijn Pearson VUE en Prometric de enige bedrijven die zijn geautoriseerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), het bureau dat het Series 63-examen beheert.
De State Securities Agent State Examination, beter bekend als het Series 63-examen, is ontwikkeld door de North American Securities Administrators Association, Inc. (NASAA) om professionals te kwalificeren binnen de beleggingssector die elkaar ontmoeten het minimale competentieniveau als effectenagenten. Examenmedewerkers die minstens 43 van de 60 gescoorde vragen met succes hebben beantwoord, tonen aan dat beheerders van effecten weten dat zij over de minimale kennis en het begrip van staatswet en regelgeving beschikken.
Het behalen van het Series 63-examen is meestal een vereiste voor effectenagenten die door bepaalde staten zijn gelicentieerd om orders te vragen voor elk type van beveiliging. Daarnaast moeten agenten die licentieverlening op staatsniveau zoeken aan andere vereisten voldoen, zoals bonding en achtergrondcontroles.
Het Series 63-examen behandelt de principes van de regelgeving inzake staatsobligaties die worden weerspiegeld in de Uniform Securities Act, evenals de regels die oneerlijke en onethische zakelijke praktijken verbieden die door NASAA zijn aangenomen. Testafnemers hebben 75 minuten om het meerkeuzevragen examen af te leggen, dat 60 gescoorde vragen en vijf experimentele pretestvragen bevat die niet meetellen voor de score.
AD:Het bedrijf waar ik voor werk zei dat de bijdrage van 401 (k) gebaseerd kan zijn op alleen directe betalingen! Het bedrijf waar ik eerder voor heb gewerkt, heeft me in staat gesteld een bijdrage te leveren aan het brutoloon. Is de wet veranderd of is de huidige werkgever ongelijk?
De verordening (wet) die betrekking heeft op uw specifieke vraag is niet veranderd. Beide werkgevers kunnen echter gelijk hebben. Dit is waarom: de regels stellen de werkgever in staat om tot op zekere hoogte te bepalen wat wordt gedefinieerd als "in aanmerking komende vergoeding / beloning" voor het bepalen van bijdragen aan het plan.
Ik heb de Series 63 en FINRA Series 7 gepasseerd, maar wil graag een licentie krijgen als beleggingsadviseur. Moet ik de Series 65 of Series 66 meenemen?
Om vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur te worden, moet meer worden onderzocht dan alleen het FINRA Series 63-examen afleggen. Bekijk welke examenvereisten u nodig heeft.
Ik neem deel aan een winstdelingsplan op het werk. Als ik met pensioen ga op 62-jarige leeftijd, kan ik het geld dan belastingvrij intrekken of moet het worden overgeheveld naar een ander account of plan?
Het geld op uw winstdelingsrekening wordt belast wanneer het van de rekening wordt gehaald. Je kunt het geld in het plan laten (als het plan het toestaat) of het saldo naar een IRA omdraaien. De meeste financiële planners zouden adviseren dat u het geld niet in het winstdelingsplan laat staan nadat u het bedrijf hebt verlaten, omdat u het risico loopt het geld uit het oog te verliezen.