a:

Beleggingsfondsen worden doorgaans beoordeeld door verschillende investment rating-bedrijven die zijn gespecialiseerd in financieel onderzoek en analytics, zoals S & P Capital IQ, Morningstar, Inc. en Lipper, Inc., naast vele andere vergelijkbare diensten bedrijven. Deze onderzoeksbedrijven hebben uitgebreide databases beschikbaar voor het ontginnen en analyseren van beleggingsfondsen. Ze creëren ratings die beleggers helpen begrijpen hoe beleggingsfondsen door deskundigen worden bekeken op basis van hun historische prestaties, management, vergoedingen en vooruitzichten van hun onderliggende portefeuille.

S & P Capital IQ

S & P Capital IQ is een zeer gerenommeerde aanbieder van beoordelingen en gegevensanalyse. Het rangschikt duizenden U. S. beleggingsfondsen en biedt rapporten die de portefeuille van het fonds, de samenstelling van de stijl, de prestaties en de topposities onder de aandacht brengen. De ratings van S & P Capital IQ worden bepaald met behulp van een eigen methodologie op basis van de onderliggende beleggingen van fondsen. Deze methodologie gebruikt een breed scala aan kwalitatieve en kwantitatieve factoren om tot een bepaalde rating te komen. S & P Capital IQ gebruikt een vijfsterrenrating voor beleggingsfondsen.

Morningstar, Inc.

Morningstar, Inc. gebruikt een ratingsysteem voor beleggingsfondsen dat rekening houdt met risicogecorrigeerde rendementen en verschillende verkoopkosten. Bij de ratingconstructie legt Morningstar de nadruk op fondsen als componenten in een portefeuille in plaats van afzonderlijke beleggingen. Om deze reden vergelijkt Morningstar een fonds onder ratingreview met alle fondsen binnen een specifieke Morningstar-categorie, die zeer specifieke niches omvat van aandelen- en vastrentende markten zoals bearmarkten, agressieve allocatie, aandelenenergie, Europese aandelen en buitenlandse grote mixen. Voor het berekenen van voor risico gecorrigeerde rendementen gebruikt Morningstar de verwachte nuttigheidstheorie om de wisselwerking tussen rendement en risico te modelleren.

Lipper, Inc.

Lipper, Inc. is een dochteronderneming van Thomson Reuters en verstrekt gegevens over onderlinge fondsen, beoordelingen en rapporten. Bij het samenstellen van zijn beleggingsrendementen houdt Lipper rekening met individuele beleggingsstijlen en -doelen door rekening te houden met het totale rendement van fondsen en hun consistentie, behoud van kapitaal, belastingefficiëntie en holdingsuitgaven. Lipper actualiseert zijn ratings maandelijks.