Klanten die hun financieel adviseur verlaten, kunnen verschillende redenen hebben om dit te doen. De adviseur heeft mogelijk een fout gemaakt bij het verwerken van het account of heeft mogelijk een verlieslatende transactie geplaatst. In sommige gevallen deed de adviseur niets verkeerd, maar de klant heeft eenvoudigweg een andere weg gevonden die hij of zij als een betere optie beschouwt. Er zijn ook andere redenen en adviseurs moeten weten wat de belangrijkste redenen zijn waarom klanten ze zullen verlaten.

AD:

Sommige van deze problemen kunnen worden verholpen, maar er zijn momenten waarop het voor beide partijen beter is om het snoer te doorbreken dat hen verbindt.

Lees verder waarom klanten hun adviseur verlaten en voor informatie over hoe dit kan worden voorkomen. (Zie voor gerelateerde informatie: Waarom klanten Adviseurs gebruiken. )

Waarom klanten

verlaten Klanten kunnen om verschillende redenen adviseurs verlaten en de meesten kunnen in een paar hoofdcategorieën worden gegroepeerd. De meest voorkomende oorzaken voor het verliezen van klanten zijn:

AD:

• Accountfouten. Klanten die hun geld overhandigen aan een financieel adviseur, verwachten dat het zorgvuldig wordt behandeld. Adviseurs die het verkeerde papierwerk gebruiken, vergeten belangrijke documenten te ondertekenen of andere bureaucratische fouten begaan, kunnen de klant gemakkelijk vervreemden, vooral wanneer de snafu van de adviseur een financieel verlies voor de klant oplevert. Adviseurs kunnen dit voorkomen door een strikte procedurele code toe te passen voor alle papierwerk en administratieve taken.
• Geld verliezen . Dit is de meest voor de hand liggende reden waarom een ​​klant een adviseur zou kunnen verlaten. Hoewel alle portefeuilles onder bepaalde omstandigheden waarschijnlijk op een bepaald moment slecht presteren, zullen adviseurs die consequent geld verliezen voor hun klanten snel een kleinere klantenbasis hebben. Een langdurig verlies aan staat van dienst wijst waarschijnlijk op slecht geconstrueerde portefeuilles of ongedisciplineerde beleggingsstrategieën. Adviseurs die zich houden aan beproefde langetermijninvesteringsstrategieën, kunnen dit probleem over het algemeen vermijden.
• Kosten en uitgaven. Adviseurs die provisies in rekening brengen voor hun transacties kunnen de kosten van het handelen voor hun klanten gemakkelijk op een onredelijk niveau brengen. Overdreven commissies of andere investeringskosten kunnen ertoe leiden dat veel klanten frustrerend op pad gaan. Dit is met name het geval als de klant niet vooraf op de hoogte was gesteld van deze kosten. Een duidelijk geschreven overzicht van alle in rekening te brengen kosten en uitgaven kan een lange weg helpen bij het verlichten van dit probleem. (Zie voor gerelateerde informatie: Alleen voor vergoeding in aanmerking komende financiële adviseurs: wat u moet weten en op provisies gebaseerde adviseurs versus adviseurs op basis van de commissie. )
• Slechte communicatie >. Dit is nog een reden waarom klanten vertrekken. Adviseurs die slecht of niet vaak met cliënten communiceren, kunnen gemakkelijk misverstanden of andere problemen veroorzaken en kunnen daardoor mogelijk niet aan de verwachtingen van de klant voldoen.Dit kan worden voorkomen door zaken als kosten, vergoedingen, commissies en de services die in ruil voor hen worden verstrekt, duidelijk te spellen. Adviseurs zijn ook verstandig om periodieke vergaderingen met al hun klanten te plannen om ervoor te zorgen dat iedereen op dezelfde pagina staat. Adviseurs die proberen klanten agressief te manipuleren in extra transacties of transacties, kunnen ze ook afschrikken als ze te sterk zijn. Persoonlijkheidsconflicten.
• Zelfs als alles relatief goed gaat in het account van een klant, zijn er soms momenten waarop de klant en de adviseur eenvoudigweg geen goede match voor elkaar zijn. Adviseurs die bedreven zijn in het handelen in aandelen, kunnen een slechte fit zijn voor zeer conservatieve klanten die zich concentreren op het behoud van hun hoofdsom. AD:

De bottom line

Er zijn veel redenen waarom klanten adviseurs verlaten, maar zij die de regels volgen en de tijd nemen om regelmatig en duidelijk met hun klanten te communiceren, kunnen zoiets voorkomen. Hoewel er soms momenten zijn waarop het voor een cliënt en adviseur het beste is om te scheiden, kunnen veel van deze scheidingen worden geleid met de juiste procedurele voorbereiding en gezond verstand. (Zie voor verwante literatuur:

Adviseurs: Wanneer zou u een klant moeten benaderen? )