Beleggingsfondsen bestaan sinds 1924, toen het eerste open-ended beleggingsfonds werd gecreëerd. Sindsdien is de markt gegroeid van minder dan $ 10 miljoen aan gezamenlijk vermogen tot bijna $ 10 biljoen aan gecombineerde activa in 2006. Beleggingsfondsen zijn een goed gediversifieerde portefeuille van beleggingen die aandelen, obligaties en andere effecten omvatten. Beleggingsfondsen zijn steeds populairder geworden bij beleggers die sparen voor hun pensioen vanwege het lage risico dat ze met zich meebrengen, samen met hun reputatie van consistent positieve langetermijnrendementen.
Onder de brede categorie van beleggingsfondsen zijn er drie hoofdtypen, open-end fondsen, closed-end fondsen en exchange traded funds (ETF's). De waarde van een fonds is genoteerd als de intrinsieke waarde (NAV) van het fonds. De NIW van een fonds wordt berekend door het totale vermogen van het fonds te nemen en de totale verplichtingen van het fonds in mindering te brengen. De NAV wordt gewoonlijk gedeeld door het totale aantal uitstaande aandelen voor het fonds, wat resulteert in NAV per aandeel. Deze waarde per aandeel is in wezen de prijs die beleggers moeten betalen voor het beleggingsfonds.
Bij open-end fondsen wordt de NAV per aandeel herrekend aan het einde van elke handelsdag. Dit gebeurt omdat de waarde van de activa en passiva die ten grondslag liggen aan de fondsen voortdurend veranderen. Closed-end fondsen handelen gewoonlijk tegen een premie of een korting op hun NAV. Er zijn drie redenen waarom dit kan gebeuren: druk van vraag en aanbod, fondsbeheer en verwachting van vermogensprestaties. Net als aandelen worden aandelen van ETF's dagelijks op de secundaire markt gekocht en verkocht. Vervolgens verandert de prijs van een ETF gedurende de handelsdag.
Wanneer uw beleggingsfonds winst maakt, realiseert u meerwaarden op uw beleggingen. Wanneer dit gebeurt, worden alle meerwaarden op de investering verdeeld onder de beleggers in het fonds. Omdat het fonds een deel van zijn onderliggende aandelen heeft verkocht en alle meerwaarden aan beleggers heeft uitgekeerd, neemt het totale vermogen af. Ten slotte, wanneer het vermogen van het fonds daalt - zo ook de NIW per aandeel van het fonds.
Zie voor meer informatie de Fundament van Mutual Fund Zelfstudie , Het ABC van Mutual Fund Klassen en De waarheid achter Mutual Fund Returns .
Hoe te voorkomen dat regels voor het verkopen van was worden overtreden bij het realiseren van belastingverliezen
Hoe u kunt voorkomen dat u de regels voor het verkopen van IRS bij het realiseren van kapitaalverliezen in uw belastbare beleggingsrekening overtreedt.
Ik heb een limietorder geplaatst om een aandeel te kopen nadat de markt gesloten was, maar de koers van het aandeel klom boven de invoerprijs en mijn bestelling werd nooit gevuld. Hoe kan ik voorkomen dat dit gebeurt?
Het scenario dat u beschrijft is heel gewoon en kan frustrerend zijn voor elk type belegger. Veel handelaren zullen een potentieel rendabele opzet identificeren en een limietorder plaatsen na uren, zodat hun bestelling wordt gevuld tegen de gewenste prijs of beter wanneer de aandelenmarkt wordt geopend.
Ik heb via mijn werkgever een KSOP dat ik 100% in aandelen van het bedrijf heb geïnvesteerd. Ik maak me nu zorgen dat ik niet gediversifieerd ben en uit bedrijfsaandelen en beleggingsfondsen wil stappen. Is dit toegestaan met het geld dat ik heb bijgedragen aan het account?
Om zeker te zijn van uw opties, is het het beste om de samenvatting van de planbeschrijving (SPD) voor het plan te controleren. De opties kunnen variëren voor verschillende plannen. Dit moet een uitleg van de regels omvatten, inclusief diversificatieopties. Als u online toegang hebt tot uw KSOP-account, hebt u mogelijk ook online toegang tot de SPD van uw plan.