De kostenratio van een beleggingsfonds is erg belangrijk voor beleggers, omdat de kosten van fondsbeheer en -beheer grote invloed kunnen hebben op de nettowinstgevendheid. De kostenratio voor een fonds wordt berekend door de totale dollarwaarde van fondsactiva te delen door het totale bedrag aan fondskosten, zowel beheerskosten als bedrijfskosten, ten laste van beleggers in het fonds.
De kostenratio's voor beleggingsfondsen variëren gewoonlijk tussen 0,1% en 2,5%. Gemiddelde ratio's voor indexfondsen zijn aanzienlijk lager dan voor actief beheerde portfoliofondsen, gewoonlijk niet meer dan ongeveer 0,25%. Kostenratio's voor actief beheerde fondsen dalen meestal tussen 0,75% en 1,25%, maar sommige fondsen hebben veel hogere kostenratio's.
De meeste beleggers realiseren zich niet de significante impact van een schijnbaar klein percentage verschil in ratio's in beleggingsfondsen. Een voorbeeld laat gemakkelijk zien dat zelfs een relatief klein verschil in het percentage van de beleggingspercentages een aanzienlijk effect heeft op de netto-investeringsresultaten.
Overweeg twee beleggingsfondsen, die beide een gemiddeld jaarlijks beleggingsrendement van 5% genereren, met een fondsvergoeding van 1% en de andere kosten voor het opladen van 2%. Het verschil in procentpunt per punt lijkt voor de meeste beleggers niet onmiddellijk significant, maar het bedrag van de vergoeding is een percentage van de winst, niet alleen in verhouding tot de totale dollarwaarde van de belegging in het fonds.
Neem bijvoorbeeld aan dat twee beleggers begin dit jaar beginnen met respectieve $ 100.000 investeringen in de 1% en 2% kostenratio-fondsen, en elk fonds genereert een rendement van 5% voordat kosten worden afgetrokken. De belegger die 1% aan vergoedingen betaalt, heeft $ 1, 000 of 1% van $ 100.000 van zijn $ 5.000 winst in vergoedingen omdat de vergoeding niet 1% van de winst is, maar eerder 1% van de bezittingen. De belegger betaalt 2% aan vergoedingen en betaalt een vergoeding van $ 2.000 van zijn winst van $ 5.000. Aldus vertaalt het kleine verschil van 1% in kostenratio's zich in een maar liefst 10% verschil in nettowinst.
AD:Waarom is de Put-Call-ratio belangrijk voor beleggers en economen voor het volgen van het marktsentiment?
Ontdek waarom de put-call ratio een nuttige maatstaf is voor beleggers en economen wanneer zij het marktsentiment bepalen.
Waarom is de tijdwaarde van geld (TVM) een belangrijk concept voor beleggers?
Begrijpen waarom de tijdswaarde van geld een belangrijk concept is voor beleggers. Leer wanneer de huidige waarde en toekomstige waardeberekeningen moeten worden gebruikt.
Ik ben een eerste koper van een huis. Als ik een distributie van mijn 401 (k) neem om land en een huis te kopen, moet ik dan een boete betalen voor deze verdeling? Ook, wat voor soort formulier moet ik indienen bij mijn belastingen, waaruit blijkt dat de IRS $ 10, 000 in de richting van een ho
Ging, zoals u misschien al weet, dan moet u aan bepaalde vereisten voldoen, uiteengezet in de 401 (k ) plan document, om in aanmerking te komen voor een uitkering uit het plan. Uw werkgever of planbeheerder geeft u een lijst met de vereisten. Bedragen die aan uw 401 (k) -plan zijn onttrokken en die worden gebruikt voor de aankoop van uw woning, zijn onderworpen aan inkomstenbelasting en een boete voor vroegtijdige distributie van 10%.