Houd altijd handelsbevestigingen bij voor uw beleggingen, inclusief belastingen waarvoor geen belasting is verschuldigd, omdat er in sommige gevallen belastingen op een verkoop of distributie verschuldigd zijn. Belastingvrije obligaties zijn alleen vrijgesteld van belasting op rentebaten, terwijl winsten op de verkoop van een obligatie onderworpen zijn aan belastingen. Tenzij u de obligatie heeft verworven na 1 januari 2014, heeft de financiële instelling die uw obligatie aanhoudt mogelijk niet de oorspronkelijke kostenbasis voor uw obligatie en is deze niet verplicht om deze informatie te hebben. Als u uw belastingvrije obligatie verkoopt voor een meerwaarde, bent u waarschijnlijk belasting verschuldigd en moet u uw oorspronkelijke kostenbasis kennen om de verschuldigde belastingen nauwkeurig te berekenen.
Verzamel de volgende informatie om de winst nauwkeurig te melden: datum van aankoop; originele kosten, en vooral, of het werd gekocht met een premie of een korting; en de datum waarop je de obligatie hebt verkocht. Fiscale regels zijn in de loop van de tijd vele malen gewijzigd, waardoor de datum van de oorspronkelijke aankoop van groot belang was voor het bepalen van het soort en het bedrag van de verschuldigde belasting. Vervolgens hebt u de oorspronkelijke aanschafkosten nodig om te bepalen of de obligatie is gekocht met een korting, premie of par. Als de obligatie met een premie is gekocht, moet u volgens de belastingregels de premie aflossen. De manier waarop u de afschrijving berekent, hangt ook af van de tijdsduur dat u de obligatie bezat en of u de obligatie vóór de vervaldatum had verkocht. U moet dus nauwkeurige informatie hebben over de datum waarop u de obligatie oorspronkelijk hebt gekocht en verkocht.
Ik heb problemen om mijn voormalige werkgever mijn 401 (k) -plancalans naar een rollover te laten distribueren. Kun je me de redenen vertellen waarom een werkgever uitkeringen zou uitstellen en als er een overheidsinstantie is die ik zou kunnen contacteren om de distributie aan te moedigen?
Mijn bewijs van aanbetaling (CD ) is net volwassen geworden en ik ben van plan er $ 10.000 mee te storten op mijn huidige Roth IRA-account. De persoon die mijn belastingen betaalt, kan me niet vertellen waarom ik zo'n grote bijdrage kan leveren, behalve mijn lage inkomen - ik ben een gehandicapte veteraan op
Je normale Roth IRA-bijdrage kan niet hoger zijn dan $ 4, 000 jaarlijks. Als u op 31 december 2005 ten minste 50 jaar oud bent, kunt u een extra $ 500 bijdragen, waardoor uw jaarlijkse premiegrens op $ 4, 500 komt. Als uw inkomsten voor het jaar minder dan $ 4 000 bedragen, kan uw bijdrage echter niet hoger zijn dan je inkomen.
Mijn echtgenoot is de primaire begunstigde van mijn IRA. Ik heb ook een voorwaardelijke begunstigde. Kan mijn echtgenoot mijn IRA-activa nog steeds belastingvrij overdragen aan haar eigen IRA?
Een echtgenoot die de enige primaire begunstigde van een IRA is, kan de IRA altijd als zijn of haar eigen behandelen. De voorwaardelijke begunstigde van een IRA wordt nooit in aanmerking genomen, tenzij de primaire begunstigde de IRA-eigenaar overleeft of de primaire begunstigde afstand doet van de activa.