Hoewel vermogende particulieren vaak worden beschouwd als de heilige graal voor financiële adviseurs, hebben zij hun werk voor hen uit handen als het gaat om het beheer van dit soort rijkdom.

Hoewel ultra-rijke mensen angstig zijn om hun vermogen uit te putten, zijn hun verwachtingen en acties met betrekking tot het behoud en de groei van hun rijkdom niet altijd op één lijn, volgens een onderzoek, "Algorithms of Wealth," uitgevoerd door SEI Investments Company ( SEIC SEICSEI Investments Company65. 75 + 1. 29% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Partnerschap Schorpioen. Het onderzoek betrof 275 ultra-rijke individuen. Gemiddeld bedroeg het totale financiële vermogen van de respondenten $ 18 miljoen per persoon. (Zie voor verwante literatuur: Ultra-Wealthy en Adviseurs: Why Relationships Matter. )

AD:

Wat ze verwachten en vrezen

Rijke mensen verwachten gemiddeld dat hun investeringen het komende jaar met 15. 8% zullen toenemen. Uit de enquête blijkt dat dit een duidelijk rendement aangeeft dat doorgaans wordt geassocieerd met het nemen van meer concentratie- en marktrisico's. Tegelijkertijd zei 59% echter dat hun grootste angst bijna geen geld meer heeft.

"Het is geen verrassing dat beleggers hun taart willen hebben en opeten," zei Jeff Ladouceur, directeur van SEI Private Wealth Management. "Het is echter gevaarlijk om overdreven gefocust te raken op dubbele cijfers ten koste van de kosten van bewaringsdoelen zoals toekomstige levensstijl. Het blijft van cruciaal belang dat gezinnen goed gedefinieerde en meetbare doelen creëren die worden ondersteund door portefeuilles die specifiek zijn ontworpen voor bewarings- en groeidoelstellingen. “

AD:

Respondenten onder de 40 verwachten een groei van het portfolio van 24% in het komende jaar en 44% noemt het tekort aan geld als een topprioriteit. De 40-plussers en 50-jarigen verwachten een lagere groei van 14,2% en hebben veel meer kans te wijzen op bijna geen geld als hun grootste financiële zorgen (65%). (Zie voor gerelateerde literatuur: Gebruik Private Equity-strategie om te investeren. )

Wie wil uitgeven

Hoewel vermogende particulieren zich zorgen maken over het uitputten van hun vermogen, anticiperen velen op een aanzienlijk bedrag. toename van de uitgaven in de komende jaren. Meer dan een derde verwacht dat zijn uitgaven in de komende vijf jaar met maximaal 25% zullen groeien. De jongere ultra-rijken zijn de meest waarschijnlijke van alle leeftijdsgroepen om de grootste stijgingen van de uitgaven te verwachten. Tweeëntwintig procent verwacht een toename van 25% tot 49% en 7% van hen verwacht een toename van ten minste 50%. Ter vergelijking: de meeste (82%) van die 40 tot 59 jaar oud verwachten een toename van minder dan 25%.

AD:

"Nogmaals, de resultaten zijn onlogisch," zei Ladouceur. "Dezelfde respondenten die een hoog rendement verwachten, zijn dezelfde respondenten die vrezen dat hun uitgaven hun rendement zullen overtreffen.Een gebrek aan afstemming tussen portefeuilledoelen en kapitaalgebruik is duidelijk zichtbaar. "

De verwachte toename van de uitgaven is niet uniek voor het ultieme vermogennet. SEI en Schorpioen hebben in een enquête onder de bredere bevolking geconstateerd dat 31% van de beleggers over de hele linie verwacht dat ze hun uitgaven in de komende vijf jaar met maximaal 25% zullen verhogen. Net als hun zeer welgestelde tegenhangers, verwachtten jongere respondenten hogere stijgingen dan oudere respondenten.

DIY-aanpak

De ultrarijken mensen besteden veel meer tijd aan het nadenken over financiële doelen dan de meeste mensen. De meerderheid (80%) van de deelnemers aan de enquête uit de bredere U. S.-bevolking geeft minder dan negen uur per week uit aan het nadenken over hun financiële doelen in vergelijking met de gemiddelde vermogende individuele persoon die 15 uur per week hetzelfde doet. Jong en rijk besteden nog meer tijd aan het nadenken over financiële doelen - 25 uur. De extra uren zijn blijkbaar niet goed besteed aan de tijd; de studie stelt dat het ultieme vermogende vermogen 'benchmarkgericht' blijft en niet 'gericht op resultaten'. "(Voor gerelateerde informatie, zie: Moeten adviseurs zich alleen richten op de allerarmsten? )

Meer dan een derde van de vermogende particulieren beschouwen zichzelf als zelfbestuurde investeerders. Nog eens 23% gebruikt alleen een financieel adviseur voor advies over complexere beleggingen. De studie wijst erop dat deze mensen het voordeel van een bestuurskamerbenadering van vermogensbeheer verliezen. Deze benadering bestaat uit een enkele vertrouwde financiële adviseur met een diep begrip van de klant en de financiële expertise om hun doelstellingen te bereiken.

"We zien een opmerkelijke onderbreking," zei Ladouceur. "Hoe rijker u wordt, hoe groter de behoefte aan een 'bestuurskamerbenadering' van vermogensbeheer. En toch laat het onderzoek zien dat beleggers de tegenovergestelde benadering kiezen. Alleen werken zorgt ervoor dat u het grootste deel van uw tijd besteedt aan het bijhouden van de relatieve prestaties en niet actief bezig bent met het plannen van uw vermogen om aan het werk te gaan. "

Blijkbaar helpt de zelfgestuurde aanpak van het beheren van rijkdom en de tijd die het met zich meebrengt de rijken niet om aan hun financiële doelen en verwachtingen te voldoen. Gemiddeld zijn zulke rijke mensen $ 10. 8 miljoen verwijderd van het bereiken van de financiële ambities van hun leven, de enquête gevonden.

"Bijna driekwart zegt dat het behalen van een doelstelling op tijd of vroeg een van de drie succesmetingen is. Maar zonder de juiste middelen en het juiste team achter je, is dit gewoon niet de tijd die je goed besteed hebt, "zei Ladouceur.

The Bottom Line

Veel vermogende particulieren hebben hoge verwachtingen als het gaat om rendement op investeringen en bij het uitputten van hun vermogen. Ze besteden ook een aanzienlijke hoeveelheid tijd aan het nadenken over financiële doelen. Dit biedt kansen voor financiële adviseurs die dit segment van de bevolking kunnen helpen om een ​​uitkomst versus benchmarkbenadering te hanteren voor het beheren van hun verwachtingen en welvaart.(Zie voor verwante resultaten: Klantentips met hoge nettowaarde voor financieel adviseurs. )