Financiële adviseurs adviseren hun klanten over de meest efficiënte manieren om geld te besparen en de beste investeringen voor groei. Een financieel adviseur kan u helpen om een ​​specifiek financieel doel te bereiken of een grootschalig inzicht te verschaffen in alle geld en activa en hoe zij werken om u te helpen. Veel financiële adviseurs zijn gespecialiseerd in een specifiek gebied, zoals beleggingen in obligaties en fondsen of in pensioenplanning. Andere adviseurs kunnen over verschillende financiële zaken raadplegen.

AD:

Uiteindelijk is de eerste stap bij het kiezen van een financieel adviseur het bepalen van de reden of redenen waarom u er in de eerste plaats naar op zoek bent. Om het veld te verkleinen, moet u op zoek naar een financieel adviseur die een Certified Financial Planner (CFP) is. Dit geeft aan dat de adviseur gereguleerd is, een licentie heeft en verplicht is om te leren over verschillende financiële planningsaspecten.

Overweeg ook hoe de adviseur wordt betaald. Een adviseur die uitsluitend of hoofdzakelijk met commissie geld verdient, kan eerder geneigd zijn om specifieke en duurdere financiële producten te kopen. Lees in dit geval de deontologische code die toekomstige adviseurs volgen. De term "fiduciair" is van het grootste belang, omdat dit betekent dat de financieel adviseur verplicht is om uw belangen op de voorgrond te houden.

AD:

Diverse financiële adviseurs in Manhattan die regelmatig zijn erkend voor hun vaardigheden, ervaring en algemene voordelen voor hun klanten.

Brian Pfeifler

Brian Pfeifler is financieel adviseur bij Morgan Stanley. Hij heeft meer dan twintig jaar ervaring en bezit Series 7, 63 en 65 licenties. Pfeifler is geregistreerd als een beleggingsadviseur bij de Securities and Exchange Commission (SEC). Hij is ook een geregistreerde makelaar. Pfeifler wordt betaald op basis van de prestaties van de activa van klanten, maar hij koopt ook een commissie uit de financiële producten die hij verkoopt. Het bedrijf rekent ook een reguliere vergoeding voor diensten.

AD:

De doelgroep van Pfeifler bestaat uit vermogende particulieren (HNWI's) en vermogende particulieren (UHNWI's). Hij biedt klanten gemakkelijk strategieën voor portefeuillebeheer, koopt en verkoopt aandelen en andere beleggingen en helpt klanten bij het ontwikkelen van plannen om financiële doelen voor de korte en lange termijn te bereiken.

Shelley Bergman

Shelley Bergman is de managing director en senior portfolio manager van de Bergman Group van Morgan Stanley in Manhattan. Bergman is al bijna drie decennia financieel adviseur en werkt samen met HNWI's, maar ook met stichtingen en bedrijven. Zijn belangrijkste focus ligt op het beheer van evenwichtige portefeuilles, aandelen en vastrentende waarden. Hij is ook verantwoordelijk voor de ontwikkeling en het toezicht op de portefeuillestrategieën van zijn eigen ETF-aandelen (exchange-traded fund).

Bergman richtte in 1998 de Bergman-groep op met als hoofddoel klanten, met name rijke klanten, uiterst gepersonaliseerde financiële adviesdiensten aan te bieden. Bergman is consequent gerangschikt onder de top financiële adviseurs in Manhattan, de staat New York en nationaal. Hij is ook een vaste gast op CNBC, waar hij zijn kijk op de economie, verschillende markten en investeringsmogelijkheden en trends bespreekt.

Richard Saperstein

Richard Saperstein is gedelegeerd bestuurder en chief investment officer (CIO) van Treasury Partners. Saperstein geeft leiding aan een team van 20 financiële professionals die een verscheidenheid aan vermogens- en cashmanagementdiensten aanbieden aan vermogende klanten, maar ook aan zakelijke en particuliere klanten. Hij heeft meer dan 30 jaar ervaring met werken op Wall Street en wordt algemeen erkend voor zijn financiële en beleggingsexpertise. Hij staat sinds de start van de lijst in 2004 consequent in de top 100 van nationale financiële adviseurs van Barron. The Wall Street Journal, Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News en The New York Times doen regelmatig een beroep op Saperstein om zijn perspectieven op de markten.