De algemene consensus is dat de millenniumgeneratie bestaat uit individuen geboren tussen ongeveer 1980 en 2000. Vanaf april 2016 schatte het Amerikaanse Censusbureau dat deze generatie goed was voor 75,4 miljoen mensen, in meerdere opzichten groter dan de baby. boomers, of na de Tweede Wereldoorlog generatie, die wordt geschat op nummer 74. 9 miljoen mensen. Immigratie in de Verenigde Staten heeft de groei van de millenniumgeneratie ondersteund, die volgens de prognoses in 2036 zal uitkomen op 81. 1 miljoen.

AD:

De millenniumgeneratie wordt gekenmerkt door het zoeken naar ervaringen die bijdragen aan het vormgeven van hun identiteit en het creëren van herinneringen die kunnen worden gedeeld met hun vrienden, zowel in persoon als door de virtuele wereld, leidend tot bestedingspatronen die zich concentreren op vrije tijd en reizen. De millenniumgeneratie hecht waarde aan ervaringen, wat enorme kansen heeft geboden aan bedrijven die zich op deze niche richten, waaronder Tesla Motors Inc. (NASDAQ: TSLA TSLATesla Inc301. 00-1. 66% Created with Highstock 4. 2. 6 ) en Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179. 36 + 0, 25% gemaakt met Highstock 4. 2. 6 ). Tesla heeft duurzaamheid op een trendy manier op de markt gebracht door consumenten te laten zien dat hun auto's een verrassend aangename ervaring creëren en net zo leuk zijn om te rijden als benzineverbruikende alternatieven. Facebook maakt gebruik van de neiging van deze tech-savvy-generatie om ervaringen te delen door hen in staat te stellen foto's en trendy onderwerpen te delen. Het bevordert ook sociale validatie en op emotie gebaseerde functies zoals likes en emoji's.

AD:

Beleggers die willen worden blootgesteld aan de bestedingspatronen van millennials moeten deze drie beleggingsfondsen overwegen.

T. Rowe Price New America Fund

Het T. Rowe Price New America Fund ("PRWAX") heeft als doel kapitaalgroei te bieden. Het fonds belegt ongeveer 65% van zijn totale vermogen in binnenlandse aandelen in sectoren die volgens de beheerder het snelst groeien, of die het grootste groeipotentieel hebben. Het kan beleggen in buitenlandse aandelen als het past in de beleggingsdoelstellingen van het fonds. Aandelen die deel uitmaken van de top drie holdings van het fonds omvatten Amazon. com Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 36 + 0, 79% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een weging van 9, 13%, klasse Alphabet Inc. C (NASDAQ: GOOG GOOGAlphabet Inc1, 029. 98-0. 24% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een weging van 6. 08% en Visa Inc. (NYSE: V < VVisa Inc112. 00 + 0 58% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een wegingsfactor 4 04%. Deze aandelen proberen te profiteren van online bestedingspatronen van de millenniumgeneratie, waardoor consumenten oplossingen voor zoeken, bekijken en betalen bieden.

AD:

Het fonds heeft een nettovermogen van $ 3. 9 miljard en een kostenratio van 0,79%, aanzienlijk lager dan het categoriegemiddelde van 1, 18%. Het fonds vereist een minimuminvestering van $ 2, 500. Met ingang van 9 mei 2016 bedroeg het vijfjaarlijks rendement op jaarbasis 10. 37% en het rendement op jaarbasis op jaarbasis was 11. 69%. Het fonds keerde negatief terug met 5. 15% year-to-date (YTD).

Loomis Sayles Growth Y Fund

Het Loomis Sayles Growth Y Fund ("LSGRX") streeft naar vermogensgroei op lange termijn. Het fonds tracht dit te bereiken door primair te beleggen in large-capbedrijven uit verschillende sectoren en sectoren. De beheerder maakt gebruik van beleggingsinstrumenten zoals gewone aandelen, converteerbare effecten en warrants. De top drie posities zijn Facebook met een weging van 75%, Amazon. com met een weging van 49% en Visa met een wegingsfactor van 5%. Dit fonds probeert via de topholding van Facebook in te spelen op de neiging van millennials om ervaringen te delen.

Het Loomis Sayles Growth Y-fonds is bedoeld voor vermogende klanten, omdat het een minimale investering van $ 100, 000 vereist. Het fonds heeft $ 3. 3 miljard aan nettoactiva, met een kostenratio van 0. 67%. Met ingang van 9 mei 2016, kwam het terug met 0.61% YTD, 13. 77% ten opzichte van de voorgaande drie jaar en 13. 36% ten opzichte van de voorgaande vijf jaar.

Commerce Growth Fund

Het Commerce Growth Fund ("CFGRX") belegt ongeveer 65% van zijn vermogen in aandelen die in het verleden een ondergemiddelde volatiliteit vertoonden. De manager belegt vaak in technologiebedrijven met kenmerken die vergelijkbaar zijn met die in de Russell 1000 Growth Index. Het fonds streeft naar vermogensgroei. De top drie aandelenposities zijn Apple Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 77 + 1. 32% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een weging van 53%, Alphabet Inc . A (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 046. 75-0.31% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een weging van 2,9%, en Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT MSFT Microsoft Corp84. 36 + 0 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ) met een weging van 91%. De hoogste weging van Apple geeft dit fonds een goede blootstelling aan de wensen van millennials om muziek en video-inhoud in hun vrije tijd te delen en te streamen. Apple verkoopt zijn producten op een manier die de beeldbewuste duizendjarige consument aanspreekt. Het Commerce Growth Fund heeft een nettovermogen van $ 73. 5 miljoen en vereist een minimale investering van $ 1, 000. Het heeft een kostenratio van 1. 04%. Het fonds heeft een looptijd van vijf jaar van 36% en een rendement van drie jaar van 12,5%. Het had een YTD-rendement van 3. 37%, vanaf 9 mei 2016.